Lebensversicherungsmarkt in den Vereinigten Staaten, nach Art des Versicherungsanbieters (öffentlich vs. privat), nach Prämienart (normal vs. Einzelprämie), nach Art der Absicherung (Einzel-, Gruppenversicherung), nach Laufzeit der Absicherung (Laufzeit vs. Gesamtversicherung), nach Kaufart (Versicherungsagenten/-makler, Versicherungsunternehmen, Sonstige (Insurtech-Unternehmen, Drittpartei usw.))
Published Date: January - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationLebensversicherungsmarkt in den Vereinigten Staaten, nach Art des Versicherungsanbieters (öffentlich vs. privat), nach Prämienart (normal vs. Einzelprämie), nach Art der Absicherung (Einzel-, Gruppenversicherung), nach Laufzeit der Absicherung (Laufzeit vs. Gesamtversicherung), nach Kaufart (Versicherungsagenten/-makler, Versicherungsunternehmen, Sonstige (Insurtech-Unternehmen, Drittpartei usw.))
Der Lebensversicherungsmarkt der Vereinigten Staaten verzeichnet im Prognosezeitraum ein robustes Wachstum, was auf die sinkende Lebenserwartung im Land und die zunehmenden staatlichen Initiativen zurückzuführen ist. Darüber hinaus treibt das zunehmende Bewusstsein der Verbraucher über die Vorteile von Lebensversicherungen die Nachfrage nach Lebensversicherungen im Land erheblich an.
Im Austausch für die vom Versicherungsnehmer gezahlten Prämien verpflichtet sich der Versicherer, dem Begünstigten einen bestimmten Geldbetrag auszuzahlen, wenn die versicherte Person verstirbt oder nach einer bestimmten Zeitspanne. Diese Vereinbarung wird als Lebensversicherung bezeichnet. Der Inhaber einer Lebensversicherung muss für die Dauer des Verfahrens Prämien zahlen und im Gegenzug bietet die Lebensversicherungsgesellschaft eine vollständige Lebensversicherung an. Wenn ein tragisches Ereignis eintritt, zahlt die Lebensversicherung eine Pauschalzahlung, die als Todesfallleistung bezeichnet wird.
Laut dem von Forbes veröffentlichten Artikel haben mindestens drei von vier Amerikanern eine Lebensversicherung. Darüber hinaus besitzen laut der Life Insurance Marketing and Research Association etwa 52 % der Amerikaner eine Lebensversicherung.
In den letzten Jahren hat der Lebensversicherungsmarkt zunehmend Wert auf das Kundenerlebnis gelegt. Versicherungsanbieter erkennen, wie wichtig es ist, ein zufriedenstellendes Kundenerlebnis zu schaffen, um neue Kunden zu gewinnen, bestehende zu halten und dauerhafte Bindungen zu ihnen aufzubauen. Mehrere Unternehmen investieren in bessere digitale Plattformen und Online-Tools, um das Kundenerlebnis zu verbessern und es Kunden einfacher zu machen, Policen online zu kaufen und zu verwalten. Außerdem bieten einige Unternehmen individuellere Waren und Dienstleistungen an, die auf die speziellen Anforderungen und den Geschmack jedes Kunden eingehen. Beispielsweise bieten einige Versicherer jetzt Pakete an, die Lebensversicherungen mit anderen Versicherungsformen oder Finanzprodukten kombinieren, oder sie bieten flexiblere Policenalternativen.
Zum Kundenerlebnis gehört auch die Verbesserung des Kundendienstes. Um Kunden schnelle und nützliche Lösungen für ihre Fragen und Probleme zu bieten, investieren mehrere Versicherer in umfassendere Kundendienstkanäle wie Online-Chat, E-Mail und Telefonsupport.
Darüber hinaus legen einige Unternehmen Wert auf Schulungen, um Kunden dabei zu helfen, ihre Pläne besser zu verstehen und fundierte Versicherungsoptionen zu treffen. Um Kunden dabei zu helfen, ihre Versicherungsalternativen besser zu verstehen, kann dies die Bereitstellung von Schulungsmaterialien und -tools oder leicht verständlicher Versicherungsunterlagen umfassen.
Auch in der US-Lebensversicherungsbranche ist ein wachsender Fokus auf Wellness und vorbeugende Behandlung zu beobachten. Die Lebensversicherungsunternehmen erkennen die Notwendigkeit, Versicherungsnehmer zu ermutigen, einen gesunden Lebensstil zu führen und Vorsorge gegen Krankheiten zu treffen. Darüber hinaus bieten viele Lebensversicherungsanbieter Wellness-Initiativen und Belohnungen für Versicherungsnehmer, die Maßnahmen zur Verbesserung ihrer Gesundheit ergreifen. Beispielsweise können bestimmte Policen Rabatte oder Anreize für Versicherungsnehmer bieten, die Fitnessaktivitäten ausüben, mit dem Rauchen aufhören oder sich routinemäßigen Gesundheitsuntersuchungen unterziehen. Darüber hinaus können bestimmte Lebensversicherungsanbieter Versicherungsnehmern Zugang zu Telemedizindiensten gewähren, die einen einfachen und kostengünstigen Zugang zu medizinischer Versorgung und Beratung bieten können. Durch die Förderung von Wellness und Vorsorge helfen Lebensversicherungsgesellschaften ihren Versicherungsnehmern nicht nur, gesund zu bleiben, sondern sie reduzieren auch ihr eigenes Risiko. Gesündere Versicherungsnehmer melden weniger Ansprüche, was dazu beitragen kann, dass die Versicherungsprämien für alle erschwinglicher bleiben.
Sinkende Lebenserwartung treibt das Marktwachstum an
Laut dem vom Council on Foreign Relations veröffentlichten Artikel haben die Opioid-Epidemie und die darauffolgende COVID-19-Pandemie erheblich zum Rekordrückgang der Lebenserwartung in den Vereinigten Staaten beigetragen. Nach Angaben der US-amerikanischen Centers for Disease Control and Prevention war die Lebenserwartung in den Jahren 2020 und 2021 am stärksten seit einem Jahrhundert gesunken, wobei die Lebenserwartung der im Jahr 2021 geborenen Amerikaner auf 76,1 Jahre zurückging (CDC).
Der Rückgang der Lebenserwartung in den Vereinigten Staaten ist hauptsächlich auf COVID-19 zurückzuführen. Laut CDC war etwas mehr als die Hälfte des Rückgangs auf einen Anstieg der Coronavirus-bedingten Sterblichkeit zurückzuführen. Seit Beginn der Epidemie sind mehr als eine Million Amerikaner an COVID-19 gestorben, was die Nation mit der höchsten dokumentierten Todeszahl macht. Im Jahr 2021 war COVID-19 weiterhin die dritthäufigste Todesursache in den Vereinigten Staaten. Die CDC stellte jedoch fest, dass Todesfälle durch Faktoren wie Herzerkrankungen und unbeabsichtigte Verletzungen ebenfalls bedeutender waren. Drogenüberdosierungen, die zugenommen haben, da COVID-19 die Opioid-Epidemie des Landes verschärft hat, sind für den Anstieg der unbeabsichtigten Verletzungen verantwortlich.
Zunehmende Regierungsinitiativen treiben das Marktwachstum an
Laut den vom Finanzministerium und dem Bureau of the Fiscal Service bereitgestellten Daten hat die US-Regierung im Haushaltsjahr 2023 406,37 Milliarden USD ausgegeben, um das Wohlergehen der Bevölkerung der Vereinigten Staaten zu gewährleisten. Darüber hinaus gab die Regierung im Jahr 2021 914 Milliarden USD für Gesundheitsdienste im Land aus. Mit dem Anstieg der staatlichen Ausgaben für die Gesundheit der Menschen wird die Bevölkerung also über die Notwendigkeit des Abschlusses einer Lebensversicherung informiert.
Einfache Verfügbarkeit fördert das Marktwachstum
Online-Käufe haben aufgrund der zunehmenden Internetnutzung und der zunehmenden Smartphone-Nutzung erheblich zugenommen. Online-Portale wie Unternehmenswebsites und mobile Anwendungen, die das Marktbewusstsein der Verbraucher erhöhen, sind die Faktoren, die das Wachstum des Lebensversicherungsmarktes in den Vereinigten Staaten vorantreiben. Da diese Websites außerdem häufig verschiedene Optionen verschiedener Anbieter anbieten, bieten sie den Benutzern die einfachste Möglichkeit, nach Premium-Lebensversicherungsprodukten zu suchen und diese zu kaufen. Daher wird erwartet, dass sich die bereits zunehmende Präsenz von Lebensversicherungsanbietern auf Online-Plattformen fortsetzt. Daher wird erwartet, dass die zunehmende Präsenz von Lebensversicherungsanbietern in Online-Medien das Marktwachstum weiter ankurbeln wird.
Steigende Nachfrage nach Lebensversicherungen unter Millennials
In den letzten Jahren gab es unter Millennials eine steigende Nachfrage nach Lebensversicherungen. Da diese Bevölkerungsgruppe jetzt ihre besten Einkommensjahre erreicht und Familien gründet, erkennen viele, wie wichtig eine ausreichende Lebensversicherung ist, um ihre Lieben im Falle eines unerwarteten Todesfalls abzusichern. In den letzten Jahren ist die Nachfrage nach Lebensversicherungen unter den Millennials gestiegen. Da diese Bevölkerungsgruppe jetzt ihre besten Einkommensjahre erreicht und Familien gründet, erkennen viele, wie wichtig eine ausreichende Lebensversicherung ist, um ihre Lieben im Falle eines unerwarteten Todesfalls abzusichern.
Als Reaktion auf diesen Trend haben Versicherungsunternehmen Produkte und Dienstleistungen entwickelt, die speziell auf die Anforderungen und Vorlieben der Millennials zugeschnitten sind. Einige Unternehmen bieten beispielsweise digitale Plattformen an, die den Online-Kauf und die Online-Verwaltung von Policen vereinfachen, sowie anpassbarere und personalisiertere Lebensversicherungsprodukte. Insgesamt wird erwartet, dass sich der Trend der steigenden Nachfrage nach Lebensversicherungen unter den Millennials in den kommenden Jahren fortsetzt.
Marktsegmentierung
Der Lebensversicherungsmarkt der Vereinigten Staaten ist segmentiert nach Versicherungsart, Prämienart, Deckungsart, Deckungsdauer, Kaufart und Endverbraucher. Basierend auf der Art des Versicherungsanbieters ist der Markt in öffentlich und privat segmentiert. Basierend auf der Prämienart ist der Markt in reguläre und einmalige Versicherungsarten unterteilt. Basierend auf der Art der Deckung ist der Markt in Einzelpersonen und Gruppen fragmentiert. Darüber hinaus ist der Markt basierend auf der Deckungsdauer in Laufzeiten und das Ganze unterteilt. Basierend auf der Art des Kaufs ist der Markt in Versicherungsvertreter/-makler, Versicherungsgesellschaften und andere unterteilt, darunter Insurtech-Unternehmen, Drittparteien usw. Nach Endnutzern ist der Markt in Minderjährige, Erwachsene und Senioren fragmentiert.
Marktteilnehmer
Haven Life Insurance Agency LLC, Northwestern Mutual Investment Services, LLC, Guardian Life Insurance Co Of America, Transamerica Corp, MassMutual Holding LLC, Prudential Financial, Inc., Banner Life Insurance Co, Legal & General Investment Management America, Inc., Nationwide Mutual Insurance Co., John Hancock Life Insurance Co USA sind einige der Hauptakteure auf dem US-amerikanischen Lebensversicherungsmarkt.
| Attribut | Details |
| Basisjahr | 2022 |
| Historische Daten | 2018–2021 |
| Geschätztes Jahr | 2023 |
| Prognosezeitraum | 2024 – 2028 |
| Quantitative Einheiten | Wert in Millionen USD, CAGR für 2018-2022 und 2023-2028 |
| Berichtsumfang | Umsatzprognose, Unternehmensanteil, Wettbewerbsumfeld, Wachstumsfaktoren und Trends |
| Abgedeckte Segmente | · Art des Versicherungsanbieters · Prämienart · Art des Versicherungsschutzes · Dauer des Versicherungsschutzes · Kaufart · Endbenutzer · Region |
| Regionaler Umfang | Süden, Mittlerer Westen, Westen, Nordosten |
| Profilierte wichtige Unternehmen | Haven Life Insurance Agency LLC, Northwestern Mutual Investment Services, LLC, Guardian Life Insurance Co Of America, Transamerica Corp, MassMutual Holding LLC, Prudential Financial, Inc., Banner Life Insurance Co, Legal & General Investment Management America, Inc., Nationwide Mutual Insurance Co., John Hancock Life Insurance Co USA usw.. |
| Anpassungsumfang | 10 % kostenlose Berichtsanpassung beim Kauf. Ergänzung oder Änderung von Länder-, Regional- und Ländereinstellungen. Segmentumfang. |
| Preise und Kaufoptionen | Nutzen Sie individuelle Kaufoptionen, um genau Ihren Forschungsanforderungen gerecht zu werden. Kaufoptionen erkunden |
| Lieferformat | PDF und Excel per E-Mail (Auf besonderen Wunsch können wir auch die bearbeitbare Version des Berichts im PPT-/Word-Format bereitstellen) |
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