Chinesischer Lebensversicherungsmarkt, nach Prämienart (regulär vs. Einmalig), nach Versicherungsart (Einzel-, Gruppenversicherung), nach Versicherungsdauer (Laufzeit vs. Gesamtversicherung), nach Kaufart (Versicherungsagenten/-makler, Versicherungsunternehmen, Sonstige (Insurtech-Unternehmen, Drittpartei usw.)), nach Region, Wettbewerb, Prognose und Chancen, 2018–2028
Published Date: January - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
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Der chinesische Lebensversicherungsmarkt wird im Prognosezeitraum voraussichtlich eine hohe Nachfrage verzeichnen, da die Bevölkerung des Landes immer älter wird und die Lebenserwartung aufgrund verschiedener Krankheiten wie Luftverschmutzung, Tuberkulose usw. sinkt und die Zahl der plötzlichen Herztode im Land rapide zunimmt. Darüber hinaus beflügelt das zunehmende Bewusstsein der Verbraucher für die Bedeutung von Lebensversicherungen und das Bewusstsein für die Vorteile verschiedener Lebensversicherungspläne den chinesischen Lebensversicherungsmarkt weiter.
Der Versicherer verpflichtet sich, dem Begünstigten der Lebensversicherung beim Tod der versicherten Person oder nach einem bestimmten Zeitraum einen bestimmten Betrag als Gegenleistung für die Prämienzahlungen des Versicherungsnehmers auszuzahlen. Dieser Vertrag wird als Lebensversicherung bezeichnet. Der Inhaber einer Lebensversicherung muss während der gesamten Laufzeit der Police Prämien zahlen und im Gegenzug bietet der Lebensversicherer eine vollständige Lebensversicherung. Lebensversicherungen bieten im Falle eines tragischen Ereignisses eine einmalige Zahlung, die sogenannte Todesfallleistung.
Die zunehmenden Regierungsinitiativen werden voraussichtlich den Lebensversicherungsmarkt in China ankurbeln. Der Staatsrat hat in China ein neues privates Rentensystem eingeführt, das es den Menschen ermöglicht, freiwillig in Rentenkonten einzuzahlen und ihre Rentenfonds in zuverlässige Finanzprodukte wie Lebensversicherungen, Krankenversicherungen usw. zu investieren. Da Chinas Bevölkerung schneller altert als erwartet und die Geburtenrate im Land sinkt, steht der nationale Rentenfonds unter zunehmendem Druck. Das neue System zielt daher darauf ab, Mängel im derzeitigen Rentensystem des Landes zu beheben. Im Rahmen des Programms werden die Menschen mehr Möglichkeiten haben, Vermögen anzuhäufen, ihre finanzielle Stabilität aufrechtzuerhalten und Zugang zu einem lukrativen neuen Markt für Banken und Finanzorganisationen zu erhalten, was den Markt für private Akteure, die mit verschiedenen Finanzprodukten handeln, erheblich ankurbeln wird. Mit der Einführung des privaten Rentensystems können die Menschen in China also verschiedene Finanzinvestitionen tätigen, beispielsweise in andere Arten von Versicherungen, einschließlich Lebensversicherungen. Lebensversicherungen bieten den Verbrauchern nicht nur Unterstützung nach ihrer Pensionierung, sondern dienen auch als Schutz für die Familie in unerwünschten Situationen.
Der Lebensversicherungsmarkt erlebt einen erheblichen Wettbewerbszuwachs, da immer mehr Unternehmen um die Aufmerksamkeit und das Geschäft der Verbraucher konkurrieren. Die Ausweitung digitaler Kanäle, die Globalisierung der Versicherungsmärkte und die wachsende Bedeutung des Verbrauchers haben alle zu dieser Entwicklung beigetragen. Um den sich ändernden Anforderungen und Vorlieben ihrer Kunden gerecht zu werden, bringen Versicherer neue, innovative Produkte auf den Markt. Beispielsweise bieten einige Versicherer jetzt Versicherungsschutz für neue Risiken wie Identitätsdiebstahl oder Cyberangriffe. Um das Kundenerlebnis zu verbessern, geben Versicherer Geld für Kundenservice und -unterstützung aus. Dies kann die Bereitstellung professioneller Beratung und Anleitung sowie die Verbesserung des Schadenverfahrens umfassen. Versicherungsunternehmen heben sich von ihren Konkurrenten ab, indem sie starke, identifizierbare Marken entwickeln, die eine Verbindung zu den Verbrauchern herstellen. Dies kann Investitionen in Marketing- und Werbeinitiativen beinhalten, die die Alleinstellungsmerkmale des Unternehmens hervorheben.
Schnell wachsende alternde Bevölkerung treibt das Marktwachstum an
Die alternde Bevölkerung in China wächst schnell, was den Druck auf ältere Menschen, Lebensversicherungen zum Wohle ihrer Familienmitglieder nach ihrem Tod abzuschließen, erheblich erhöht. Laut Daten der Volkszählung von 2020 sind rund 264 Millionen Menschen in China bereits 60 Jahre oder älter, was etwa 18,70 % der Gesamtbevölkerung des Landes entspricht, ein Anstieg gegenüber 13,3 % bei der Volkszählung von 2010. Prognosen zufolge wird diese geriatrische Bevölkerungsgruppe bis 2025 300 Millionen und bis 2033 mehr als 400 Millionen erreichen. Die Größe der über 60-jährigen Bevölkerung, die etwa ein Drittel der chinesischen Bevölkerung ausmachen würde, hätte erheblichen Einfluss auf die Verwaltung der Sozialdienste und der öffentlichen Sicherheit.
Steigende Zahl von Versicherungsunternehmen wird das Marktwachstum antreiben
Der Markt erlebt einen Anstieg der Zahl der Versicherungsanbieter. Die Zahl könnte in den kommenden Jahren noch weiter steigen, da Chinas Versicherungsaufsichtsbehörde die Obergrenze für ausländische Direktinvestitionen im Versicherungssektor von 51 % auf 100 % angehoben hat. Eine Änderung der Versicherungsgesetzgebung wird die Zahl der Marktteilnehmer erhöhen, den Markt stärken, chinesische und in ausländischem Besitz befindliche Finanzinstitute ermutigen, wettbewerbsfähiger zu werden, und China helfen, auf globales Wissen und Expertise zuzugreifen. Die Förderung der chinesischen Versicherungsbranche, die Verbesserung der Aktionärsstruktur der zugehörigen Finanzinstitute, die Regulierung des Aktionärsverhaltens und die Schaffung eines soliden und diversifizierten Marktsystems werden allesamt stark von Chinas fortschreitender Öffnung und der Schaffung eines fairen Marktumfelds profitieren.
Steigernde Finanzkompetenz fördert das Marktwachstum
Laut dem Bericht „Consumer Financial Literacy Survey and Analysis Report (2021)“ der People‘s Bank of China (PBOC) erreichten chinesische Verbraucher im Jahr 2021 im Bereich Finanzkompetenz insgesamt 66,81 Punkte, 2,04 Punkte mehr als 2019. Darüber hinaus wissen chinesische Verbraucher der Umfrage zufolge mehr über grundlegende wirtschaftliche Konzepte wie Kredite, Versicherungen, Darlehen, Einlagen und die Berechnung der annualisierten Rendite. Mit der zunehmenden Finanzkompetenz im Land wird sich das Wachstum des Lebensversicherungsmarktes aufgrund besserer Marktkenntnisse der Menschen weiter beschleunigen.
Aufkommen von Online-Vertriebskanälen
In der chinesischen Lebensversicherungsbranche ist das Wachstum von Online-Vertriebskanälen ein bedeutender Trend. Online-Vertriebskanäle beziehen sich auf den Prozess, Verbrauchern Versicherungsprodukte und -dienstleistungen direkt über digitale Kanäle wie Websites und mobile Anwendungen anzubieten. In der Vergangenheit waren in erster Linie Agenten oder Makler für den Verkauf von Lebensversicherungspolicen verantwortlich. Sie besuchten die Kunden persönlich, um die Policen zu besprechen und beim Antragsverfahren zu helfen. Die zunehmende Verwendung mobiler Geräte und Hochgeschwindigkeitsinternet hat jedoch zu einem Anstieg der Zahl der Verbraucher geführt, die sich dafür entscheiden, Versicherungsprodukte online zu suchen und zu kaufen.
Für Kunden bieten Online-Vertriebskanäle Komfort und Flexibilität. Kunden können jederzeit und von überall aus Versicherungsprodukte recherchieren und kaufen, ohne Termine mit Agenten oder Maklern vereinbaren zu müssen. Kunden können Versicherungen auch über Online-Kanäle abschließen, was ihnen mehr Transparenz und Kontrolle über den Prozess gibt und es ihnen ermöglicht, Optionen und Preise zu vergleichen und fundierte Entscheidungen zu treffen. Online-Vertriebsplattformen eignen sich besonders gut für den Verkauf einfacher, leicht verständlicher Lebensversicherungsprodukte wie Risikolebensversicherungen, die keiner großen Änderungen oder Erklärungen bedürfen. Während sie Online-Tools und Rechner einsetzen, um Kunden beim Verständnis dieser Produkte zu helfen, nutzen einige Versicherer digitale Kanäle auch, um komplexere Produkte wie Lebensversicherungen mit gleichbleibender Deckung und Renten zu vermarkten.
Marktsegmentierung
Der chinesische Lebensversicherungsmarkt ist auf der Grundlage von Prämienart, Art der Deckung, Laufzeit der Deckung und Kaufart segmentiert. Der Markt ist je nach Prämienart in reguläre und einmalige Versicherungen unterteilt. Basierend auf der Art der Deckung ist der Markt in Einzelpersonen und Gruppen segmentiert. Darüber hinaus wird der Markt je nach Laufzeit der Versicherung in Risikolebensversicherungen und Gesamtversicherungen unterteilt. Basierend auf der Art des Kaufs ist der Markt in Versicherungsvertreter/-makler, Versicherungsgesellschaften und andere unterteilt, darunter Insurtech-Unternehmen, Drittparteien usw.
Marktteilnehmer
HSBC Bank (China) Company Limited, Ping An Life Insurance Co. of China, Ltd, New China Life Insurance Company Ltd., Manulife-Sinochem Life Insurance Co. Ltd., Taiping Life Insurance Co. Ltd., Sino Life Insurance Co., Ltd., Taikang Life Insurance Co., Ltd., China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd, China Reinsurance (Group) Corporation, Sino-German Allianz Life Insurance Co., Ltd. sind einige der Hauptakteure auf dem chinesischen Lebensversicherungsmarkt.
| Attribut | Details |
| Basisjahr | 2022 |
| Historische Daten | 2018–2021 |
| Geschätztes Jahr | 2023 |
| Prognosezeitraum | 2024 – 2028 |
| Quantitative Einheiten | Wert in Millionen USD, CAGR für 2018-2022 und 2023-2028 |
| Berichtsumfang | Umsatzprognose, Unternehmensanteil, Wettbewerbsumfeld, Wachstumsfaktoren und Trends |
| Abgedeckte Segmente | · Premiumtyp · Art der Abdeckung · Dauer der Versicherung · Kaufart · Region |
| Regionaler Umfang | Süd-Zentral, Südwest, Ost, Nord-Ost, Nord-West, Norden |
| Profilierte Schlüsselunternehmen | HSBC Bank (China) Company Limited, Ping An Life Insurance Co. of China, Ltd, New China Life Insurance Company Ltd., Manulife-Sinochem Life Insurance Co. Ltd., Taiping Life Insurance Co. Ltd., Sino Life Insurance Co., Ltd., Taikang Life Insurance Co., Ltd., China Pacific Insurance (Group) Co Ltd, China Reinsurance (Group) Corporation, Sino-German Allianz Life Insurance Co., Ltd. usw.. |
| Anpassungsumfang | 10 % kostenlose Berichtsanpassung beim Kauf. Ergänzung oder Änderung von Land, Region und Segmentumfang. |
| Preise und Kaufoptionen | Nutzen Sie individuelle Kaufoptionen, um genau Ihren Forschungsanforderungen gerecht zu werden. Kaufoptionen erkunden |
| Lieferformat | PDF und Excel per E-Mail (Auf besonderen Wunsch können wir auch die bearbeitbare Version des Berichts im PPT-/Word-Format bereitstellen) |
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