Kreditmarkt – Globale Branchengröße, Anteil, Trends, Chancen und Prognose, 2018-2028, segmentiert nach Typ (Wohnungsbaudarlehen, Hypothekendarlehen, Privatkredite, Autokredite, Geschäftskredite, Kredite für Heimwerkerarbeiten, Sonstige (Golddarlehen, Bildungskredite, Agrarkredite, Privatkredite usw.), nach Anbietertyp (Banken, Nichtbanken-Finanzunternehmen und Sonstige (Fintech-Unternehmen usw.),
Published Date: February - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationKreditmarkt – Globale Branchengröße, Anteil, Trends, Chancen und Prognose, 2018-2028, segmentiert nach Typ (Wohnungsbaudarlehen, Hypothekendarlehen, Privatkredite, Autokredite, Geschäftskredite, Kredite für Heimwerkerarbeiten, Sonstige (Golddarlehen, Bildungskredite, Agrarkredite, Privatkredite usw.), nach Anbietertyp (Banken, Nichtbanken-Finanzunternehmen und Sonstige (Fintech-Unternehmen usw.),
Der globale Kreditmarkt wird im Prognosezeitraum voraussichtlich ein robustes Wachstum verzeichnen. Die steigenden Investitionen und Infrastrukturen auf der ganzen Welt haben sich direkt positiv auf die globale Kreditbranche ausgewirkt. Darüber hinaus beeinflusst auch die wachsende Nachfrage nach Krediten für den persönlichen Gebrauch durch Einzelpersonen die Kreditbranche erheblich.
Große Anschaffungen, Investitionen, Renovierungen, Schuldenkonsolidierung und Geschäftsvorhaben sind einige wichtige Verwendungszwecke von Krediten. Kredite unterstützen die Expansion bereits bestehender Unternehmen. Die Ausweitung der gesamten Geldmenge einer Volkswirtschaft und die Förderung des Wettbewerbs wurden durch Kredite an neue Unternehmen ermöglicht.
Ein Kredit ist eine wichtige Einnahmequelle für viele Banken sowie für einige NBFCs, die Kreditfazilitäten und Kreditkarten anbieten, durch die sie Zinsen und Gebühren in Form der Kreditrückzahlung generieren.
China und die USA machen 95 % des Kreditmarktes aus. Das Verbraucherkreditmodell in China unterscheidet sich jedoch vom US-Modell. China ist der weltweit größte alternative Kreditmarkt mit einem Marktanteil von 90 % und einem erwarteten Transaktionswert von 265,7 Milliarden USD im Jahr 2020. Das Wachstum der chinesischen Auslandskredite hat sich jedoch bis Juni 2022 auf fast 2,0 Billionen USD erhöht. Dazu gehören Bankkredite, Handelskredite und Schuldforderungen aus Chinas ausländischen Direktinvestitionen (mit anderen Worten konzerninterne Kredite). Bankkredite und Handelskredite machen den größten Teil dieser Summe aus. Eine verstärkte staatliche Regulierung hatte in letzter Zeit erhebliche Auswirkungen auf China, was zu einem Rückgang der Anzahl von Landing-Plattformen und Krediten geführt hat. In den USA, dem zweitgrößten alternativen Kreditmarkt der Welt, betrug der Marktwert im Jahr 2020 jedoch 33,5 Milliarden USD. Hier sind große Akteure wie Lending Club, Prosper und SoFi ansässig.
Der britische Markt sollte im Jahr 2020 einen Höchststand von 4,8 Milliarden USD erreichen und wäre damit nach den beiden Top-Märkten der drittgrößte alternative Kreditmarkt. Für die Schweiz, Dänemark und Spanien werden jedoch in den nächsten Jahren die höchsten Wachstumsraten prognostiziert, mit jährlichen Zuwächsen von 27,4 %, 23,7 % bzw. 22,9 %.
Auch in der europäischen Region ist die Nachfrage nach Krediten in den letzten Jahren gestiegen. Dies ist hauptsächlich darauf zurückzuführen, dass es der lokalen Bevölkerung immer leichter fällt, Kredite aufzunehmen, ohne ihre anfänglichen Ersparnisse zu verwenden, um Investitionen für persönliche oder kommerzielle Zwecke zu planen. Da der europäische Kreditmarkt bereits entwickelt und gesättigt ist, wird erwartet, dass die Nachfrage im Laufe der Zeit weitgehend stabil bleibt.
In Indien verzeichnete der Markt für Wohnungsbaudarlehen, Autokredite und andere Kredite an wichtige Industrien allesamt zweistellige Wachstumsraten, da die Kreditwachstumsrate die Bankkredite in die Höhe trieb, die sich im Januar 2023 verdoppelten. Laut den neuesten Informationen zum sektoralen Fluss von Bankkrediten, die von der Reserve Bank of India veröffentlicht wurden, stiegen die Bankkredite an Nicht-Lebensmittelunternehmen im Januar 2023 jährlich (im Jahresvergleich) um 16,7 % gegenüber 8,3 % im Vorjahr. Im Vergleich zum Januar 2022 stiegen die Kredite an die Industrie im Januar 2023 um 8,7 % (Jahresvergleich). Die Kredite an große Industrieunternehmen stiegen um 6,5 % gegenüber 0,2 % im Vorjahr, da hoch bewertete Unternehmen, die zuvor weniger teure marktbasierte Fonds verwalteten, sich nun aufgrund der gestiegenen Marktzinsen an Banken wenden, um ihren Finanzierungsbedarf zu decken.
Verstärkte Zusammenarbeit mit Fintech-Fachleuten und -Unternehmen
In einer Vielzahl von Finanzbranchen, darunter Versicherungen, Banken, Zahlungsverkehr und Finanzmanagement, wachsen Fintech-Unternehmen weiterhin und nehmen Platz ein. Diese Technologie ist im Mainstream angekommen, wie die Umfrageergebnisse zeigen, wonach 64 % der Weltbevölkerung Fintech übernommen haben. Auch die Zahl der Fachleute mit einem breiten Spektrum an technischen Fähigkeiten wächst. Ein Master-Abschluss in Buchhaltung beispielsweise ist eine Kompetenzerweiterung, die einige Menschen anstreben. Die heutigen Buchhaltungsexperten sind mit relevanten Konzepten wie Datenanalyse und Finanzrecht bestens vertraut und haben zudem ein solides Verständnis für die grundlegenden Aspekte der Buchhaltung. Auf dem heutigen hart umkämpften Kreditmarkt sind sie daher ein äußerst wertvolles Gut.
Daher ist es für die Kreditunternehmen ratsam, mit Fintech-Unternehmen sowie Experten zusammenzuarbeiten und Partnerschaften einzugehen, die sich auf die Verarbeitung durch Dritte und die Datenerfassung konzentrieren, um Innovationen weiter voranzutreiben. Auf diese Weise können die Kreditgeber ihre digitale Transformation maximieren.
Zunehmende Einführung digitaler Plattformen unterstützt das Marktwachstum
Der Markt wächst aufgrund der zunehmenden Nutzung modernster Technologien, darunter Chatbots, IoT, KI und Big Data Analytics. Da die Digitalisierung weiter voranschreitet, hoffen die Kreditgeber außerdem, schnell in die Kundenbindung investieren zu können, indem sie digitale und sprachgesteuerte Assistenten anbieten. Darüber hinaus werden Chatbots, Softwareprogramme, für Online-Chatgespräche verwendet. Diese werden häufig von Unternehmen eingesetzt, die Privatkredite vergeben, da sie den Kunden individuellere und benutzerfreundlichere Erfahrungen ermöglichen. Daher streben verschiedene Unternehmen eine Verlagerung hin zu Fintech-Plattformen an. So kündigte Versana, ein neues Fintech-Unternehmen, das von vier der größten Banken der Welt unterstützt wird, darunter JPMorgan, Bank of America, Citi und Credit Suisse, ab März 2022 seine Absicht an, digitale Technologien zu nutzen, um die Effizienz des noch weitgehend analogen und schleppenden Privatkreditmarktes zu steigern. In absehbarer Zukunft wird erwartet, dass sich dieser Trend fortsetzt. Darüber hinaus hat die Abhängigkeit der Kunden von digitalen Plattformen in den letzten Jahren zugenommen.
Die wachsende Nachfrage nach Krediten von kleinen Unternehmen befeuert den Markt
Ein wesentlicher Faktor, der das Wachstum des Marktes beeinflusst, ist die steigende Nachfrage und die kontinuierlich wachsende Unterstützung durch die kleinen Unternehmen, die eine anschließende Finanzierung für diese Kredite benötigen. Allerdings haben laut der Internationalen Finanz-Corporation (IFC) 65 Millionen Unternehmen oder 40 % der formellen Mikro-, Klein- und Mittelunternehmen (KKMU) in Entwicklungsländern einen jährlichen ungedeckten Finanzierungsbedarf von 5,2 Billionen US-Dollar, also das 1,4-fache der derzeitigen weltweiten Kreditvergabe an KKMU. Den größten Anteil der globalen Finanzierungslücke (46 %) haben Ostasien und der Pazifik, gefolgt von Lateinamerika und der Karibik (23 %) sowie Europa und Zentralasien (15 %). Um dieses Problem zu lösen, haben sich jedoch verschiedene große Banken zum Ziel gesetzt, diese kleinen Unternehmen durch Kredite zu unterstützen. Einer der aktivsten Kreditgeber für Kredite an kleine Unternehmen ist beispielsweise Wells Fargo. Im September 2022 war sie eine der größten nationalen Banken und hat für das Geschäftsjahr 2022 ein Darlehen der Small Business Administration 7(a) in Höhe von über 377 Millionen USD genehmigt.
Marktsegmentierung
Der globale Kreditmarkt ist nach Typ, Anbietertyp, Zinssatz, Laufzeit, Region und Wettbewerbsumfeld segmentiert. Nach Typ ist der Markt weiter in Wohnungsbaudarlehen, Hypothekendarlehen, Privatkredite, Autokredite, Geschäftskredite, Heimwerkerkredite und Sonstiges (Golddarlehen, Bildungskredite, Agrarkredite, Einzelhandelskredite usw.) unterteilt. Basierend auf dem Anbietertyp wird der Markt in Banken, Nichtbanken-Finanzunternehmen und Sonstige (Fintech-Unternehmen usw.) kategorisiert. Basierend auf dem Zinssatz wird der Markt in Festzins und variabler Zinssatz segmentiert. Basierend auf der Laufzeit wird der Markt in weniger als 5 Jahre, 5 Jahre bis 10 Jahre, 11 Jahre bis 20 Jahre und mehr als 20 Jahre segmentiert. Die Marktanalyse untersucht auch die regionale Segmentierung, die sich auf Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika sowie Südamerika erstreckt.
Unternehmensprofile
Bank of America Corporation, JPMorgan Chase & Co., Citigroup, Inc., Wells Fargo & Co., US Bancorp, PNC Financial Service Group, Inc., American Express Die Unternehmen Ally Financial Inc., Truist Financial Corporation und Bank of China gehören zu den wichtigsten Marktteilnehmern auf der globalen Plattform, die das Marktwachstum des globalen Kreditmarktes anführen.
| Attribut | Details |
| Basisjahr | 2022 |
| Historisch Jahre | 2018–2021 |
| Geschätztes Jahr | 2023 |
| Prognosezeitraum | 2024–2028 |
| Quantitativ Einheiten | Umsatz in Milliarden USD und CAGR für 2018–2022 und 2023–2028 |
| Berichtsumfang | Umsatzprognose, Unternehmensanteil, Wettbewerbsumfeld, Wachstumsfaktoren und Trends |
| Abgedeckte Segmente | · Typ · Anbietertyp · Zinssatz · Amtsdauer · Region · Unternehmen |
| Regionaler Umfang | Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika und Südamerika |
| Länderumfang | USA; Kanada; Mexiko; Vereinigtes Königreich; Deutschland; Italien; Frankreich; Spanien; China; Indien; Japan; Südkorea; Australien; VAE; Südafrika; Türkei; Saudi-Arabien; Brasilien; Argentinien; Kolumbien |
| Profilierte wichtige Unternehmen | Bank of America Corporation, JPMorgan Chase & Co., Citigroup, Inc., Wells Fargo & Co., US Bancorp, PNC Financial Service Group, Inc., American Express Company, Ally Financial Inc., Truist Financial Corporation, Bank of China |
| Anpassungsumfang | 10 % kostenlose Berichtsanpassung beim Kauf. Ergänzung oder Änderung von Länder-, Regional- und Ländereinstellungen Segmentumfang. |
| Preis- und Kaufoptionen | Nutzen Sie individuelle Kaufoptionen, um genau Ihren Forschungsanforderungen gerecht zu werden. Kaufoptionen erkunden |
| Lieferformat | PDF und Excel per E-Mail (Auf besonderen Wunsch können wir auch die bearbeitbare Version des Berichts im PPT-/PDF-Format bereitstellen) |
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