Markt für unbesicherte Kredite – Globale Branchengröße, Anteil, Trends, Chancen und Prognose, 2018-2028, segmentiert nach Typ (persönlicher Kredit, Bildungskredit, Kreditkartenkredit, Agrarkredit, Kredit für Heimwerkerbedarf und andere (kurzfristiger Geschäftskredit, Kredit für langlebige Konsumgüter usw.), nach Anbietertyp (Banken und Nichtbanken-Finanzunternehmen und andere (Fintech-Unternehmen)
Published Date: February - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationMarkt für unbesicherte Kredite – Globale Branchengröße, Anteil, Trends, Chancen und Prognose, 2018-2028, segmentiert nach Typ (persönlicher Kredit, Bildungskredit, Kreditkartenkredit, Agrarkredit, Kredit für Heimwerkerbedarf und andere (kurzfristiger Geschäftskredit, Kredit für langlebige Konsumgüter usw.), nach Anbietertyp (Banken und Nichtbanken-Finanzunternehmen und andere (Fintech-Unternehmen)
Der globale Markt für unbesicherte Kredite wird im Prognosezeitraum voraussichtlich ein robustes Wachstum verzeichnen, da der Antragsprozess einfach ist, keine Sicherheiten erforderlich sind und die Auszahlungsrate schnell ist.
Kredite sind Geldbeträge, die von Banken oder anderen Finanzinstituten vergeben werden, mit der Erwartung, dass der Kreditnehmer den Kredit zuzüglich eines festgelegten Zinsbetrags jeden Monat vollständig zurückzahlt. Die monatliche Rate an die Bank oder ein anderes Finanzinstitut wird als Equated Monthly Instalment (EMI) bezeichnet, die sowohl Kapital als auch Zinsen umfasst.
Da unbesicherte Kredite ohne zugrunde liegende Sicherheiten vergeben werden, werden sie häufig als Blankokredite bezeichnet. Mehr als die Hälfte der Kreditnehmer (57,6 %) nimmt einen Privatkredit auf, um Kreditkarten zu refinanzieren oder Schulden zu konsolidieren. An zweiter Stelle (5,8 %) stehen Renovierungen am Haus. Die Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers ist häufig ein Faktor bei den Bedingungen dieser Kredite, einschließlich der Genehmigung, Bewilligung und Kreditauszahlung. Für bestimmte unbesicherte Kredite ist eine hohe Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers erforderlich, um genehmigt zu werden. In einigen Situationen kann der Kreditgeber, wenn die Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers nicht ausreicht, einen Mitunterzeichner verlangen, der die Verantwortung für die Rückzahlung der Schulden übernimmt, sollte der Kreditnehmer seinen Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommen.
Im Jahr 2022 sind die Schulden aus Privatkrediten in den Vereinigten Staaten höher als je zuvor. Der durchschnittliche Saldo pro Kredit unbesicherter Privatkredite von Amerikanern beträgt 9.896 USD, wobei sich der Gesamtsaldo auf 177,9 Milliarden USD beläuft.
.
Kurzer Antragsprozess für unbesicherte Kredite treibt das Marktwachstum an
Ein Antragsprozess für besicherte Kredite kann eine Weile dauern. Finanzinstitute möchten sicher sein, dass die Unternehmen, denen sie Kredite gewähren, in der Lage sind, pünktliche Zahlungen zu leisten und ihre Kredite schließlich vollständig zurückzuzahlen. Daher prüfen sie jeden Antrag auf einen Unternehmenskredit sorgfältig. Dies gilt sowohl für besicherte als auch für unbesicherte Kredite sowie für andere Finanzierungsformen wie Geschäftskreditlinien, Händler-Barvorschüsse und Rechnungsfinanzierung. Der Kreditgeber muss jedoch alle bereitgestellten Sicherheiten gründlich prüfen, um ihren Wert einzuschätzen. Dies kann viel Zeit in Anspruch nehmen. Im Vergleich zu besicherten Krediten sind die Antrags- und Genehmigungsverfahren recht einfach und schnell. Innerhalb weniger Tage wird das Darlehen ausgezahlt. Daher wird erwartet, dass sich der Markt für unbesicherte Kredite im erwarteten Zeitraum aufgrund der steigenden Nachfrage nach unbesicherten Krediten aufgrund ihres schnellen Kreditantragsverfahrens schneller als der Durchschnitt entwickeln wird.
Keine Anforderung von Sicherheiten wird das Marktwachstum ankurbeln
Viele Unternehmen verlangen Sicherheiten für die Aufnahme eines Kredits. Ein Startup verfügt beispielsweise möglicherweise nicht über wertvolles Unternehmensvermögen, das es den Kreditgebern als Sicherheit zur Verfügung stellen kann. Das Startup wäre daher für die meisten besicherten Unternehmenskredite nicht qualifiziert. Bei der Bewertung eines Unternehmens werden andere Elemente wie Geschäftsstrategie und Marktpotenzial berücksichtigt. Startups und Unternehmen ohne Vermögenswerte sind für unbesicherte Unternehmenskredite berechtigt. Im ersten Quartal 2022 hatten 20,4 Millionen Amerikaner Privatkredite, gegenüber 19,9 Millionen im Vorjahr. Die Zahl der Kreditnehmer ist gegenüber 20,8 Millionen Ende 2019 gesunken, obwohl die Verschuldung durch Privatkredite zunimmt. Jede Person, der das erforderliche Eigenkapital zur Absicherung des Kredits fehlt, sollte sich für einen unbesicherten Kredit entscheiden. Dies ermöglicht es der Person, Geld für andere Dinge als nur den Kauf von Vermögenswerten zu leihen. Diese Kreditmethode ermöglicht es Kreditnehmern, schnell an Bargeld zu kommen, das zur Tilgung fälliger Kreditkartensalden oder anderer Kredite verwendet werden kann, die so schnell wie möglich abgeschlossen werden müssen. Infolgedessen wird erwartet, dass der Markt für unbesicherte Kredite aufgrund der fehlenden Anforderung von Sicherheiten wachsen wird.
Steigende Unterstützung durch Chatbots wird das Marktwachstum ankurbeln
Der Markt für Privatkredite ist aufgrund der zunehmenden Einführung fortschrittlicher Technologien wie Chatbots, IoT, KI und Big Data Analytics gewachsen. Zopa, Prosper und Lending Club sind beispielsweise einige der Person-2-Person-Plattformen für die Vergabe von Privatkrediten. Sie bieten eine Kreditkarte für Online- und Offline-Käufe, ein Festgeldsparkonto und ermöglichen Kreditnehmern den Zugang zu Krediten verschiedener Kreditgeber oder Investoren. Diese Unternehmen ermöglichen es den Kunden, bequem von zu Hause aus Kredite zu beantragen. Da die Digitalisierung weiter voranschreitet, freuen sich Anbieter von unbesicherten Krediten darauf, schnell in die Kundeninteraktion zu investieren, indem sie digitale und sprachgesteuerte Assistenten anbieten. Darüber hinaus werden Chatbot-Softwareprogramme verwendet, um Online-Chat-Gespräche zu führen, die häufig von Unternehmen eingesetzt werden, die unbesicherte Kredite anbieten, da sie den Kunden ein persönlicheres und benutzerfreundlicheres Erlebnis bieten. Darüber hinaus entwickeln aufgrund des technologischen Fortschritts immer mehr Unternehmen kreative Programme für unbesicherte Kredite. Infolgedessen sind dem Potenzial der technologischen Entwicklung keine Grenzen gesetzt, und es wird erwartet, dass sie zu profitablen Unternehmungen für die Expansion des Marktes für ungesicherte Kredite führt.
Marktsegmentierung
Der Markt für ungesicherte Kredite ist nach Typ, Anbietertyp, Zinssatz und Laufzeit segmentiert. Nach Typ ist der Markt in Privatkredite, Bildungskredite, Kreditkartenkredite, Agrarkredite, Kredite für Heimwerkerbedarf und Sonstige (kurzfristige Geschäftskredite, Kredite für langlebige Konsumgüter usw.) unterteilt. Je nach Anbietertyp ist der Markt weiter in Banken, nichtbankmäßige Finanzunternehmen und Sonstige (Fintech-Unternehmen) unterteilt. Nach Zinssatz ist der Markt in fest und variabel segmentiert. Nach Laufzeit ist der Markt in weniger als 3 Jahre, 3-5 Jahre und mehr als 5 Jahre fragmentiert. Auf regionaler Basis ist der Markt segmentiert in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten & Afrika und Südamerika.
Firmenprofile
Bank of America Corporation, Citigroup, Inc., Wells Fargo & Co., US Bancorp, PNC Financial Services Group, Inc., American Express Company, Ally Financial Inc., Truist Financial Corporation, Bank of China und HDFC Bank Ltd. gehören zu den wichtigsten Marktteilnehmern auf der globalen Plattform, die das Marktwachstum des globalen Marktes für ungesicherte Kredite anführen.
| Attribut | Details |
| Basis Jahr | 2022 |
| Historische Jahre | 2018–2021 |
| Geschätztes Jahr | 2023 |
| Prognosezeitraum | 2024 – 2028 |
| Quantitative Einheiten | Umsatz in Milliarden USD und CAGR für 2018-2022 und 2023-2028 |
| Berichtsumfang | Umsatzprognose, Unternehmensanteil, Wettbewerbsumfeld, Wachstumsfaktoren, und Trends |
| Abgedeckte Segmente | · Typ · Anbietertyp · Zinssatz · Amtszeit · Region |
| Regionaler Umfang | Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika und Südamerika |
| Länderumfang | USA, Kanada, Mexiko, Deutschland, Frankreich, Vereinigtes Königreich, Italien, Spanien, China, Indien, Japan, Südkorea, Australien, Saudi-Arabien, Vereinigte Arabische Emirate, Südafrika, Türkei, Brasilien, Argentinien, Kolumbien |
| Profilierte wichtige Unternehmen | Bank of America Corporation, Citigroup, Inc., Wells Fargo & Co., US Bancorp, PNC Financial Services Group, Inc., American Express Company, Ally Financial Inc., Truist Financial Corporation, Bank of China und HDFC Bank Ltd. |
| Anpassungsumfang | 10 % kostenlose Berichtsanpassung beim Kauf. Ergänzung oder Änderung von Länder-, Regional- und Ländereinstellungen. Segmentumfang. |
| Preis- und Kaufoptionen | Nutzen Sie individuelle Kaufoptionen, um genau Ihren Forschungsanforderungen gerecht zu werden. Kaufoptionen erkunden |
| Lieferformat | PDF und Excel per E-Mail (Auf besonderen Wunsch können wir auch die bearbeitbare Version des Berichts im PPT-/PDF-Format bereitstellen) |
FAQ'S
For a single, multi and corporate client license, the report will be available in PDF format. Sample report would be given you in excel format. For more questions please contact:
Within 24 to 48 hrs.
You can contact Sales team (sales@marketinsightsresearch.com) and they will direct you on email
You can order a report by selecting payment methods, which is bank wire or online payment through any Debit/Credit card, Razor pay or PayPal.
Discounts are available.
Hard Copy