Lebensversicherungsmarkt – Globale Branchengröße, Anteil, Trends, Chancen und Prognose, 2018-2028, segmentiert nach Typ (Risikolebensversicherung, Kapitallebensversicherung, Universal-Lebensversicherung und andere (Gruppenlebensversicherung usw.)), nach Prämienart (regulär, einmalig), nach Prämienbereich (niedrig, mittel, hoch), nach Anbieter (Versicherungsunternehmen, Versicherungsagenten/-makler
Published Date: January - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationLebensversicherungsmarkt – Globale Branchengröße, Anteil, Trends, Chancen und Prognose, 2018-2028, segmentiert nach Typ (Risikolebensversicherung, Kapitallebensversicherung, Universal-Lebensversicherung und andere (Gruppenlebensversicherung usw.)), nach Prämienart (regulär, einmalig), nach Prämienbereich (niedrig, mittel, hoch), nach Anbieter (Versicherungsunternehmen, Versicherungsagenten/-makler
| Prognosezeitraum | 2024–2028 |
| Marktgröße (2022) | 3.453 Milliarden USD |
| CAGR (2023–2028) | 5,50 % |
| Am schnellsten wachsendes Segment | Krankenversicherung |
| Größter Markt | Nordamerika |
Der globale Lebensversicherungsmarkt wird im Prognosezeitraum voraussichtlich wachsen, da Risikolebensversicherungen immer beliebter werden, die Digitalisierung voranschreitet, Mikroversicherungen immer beliebter werden und günstige staatliche Regelungen gelten.
Lebensversicherungen bieten Versicherungsnehmern und ihren Begünstigten im Todes- oder Invaliditätsfall finanziellen Schutz. Der Markt bietet eine breite Palette von Versicherungsplänen, darunter Risikolebensversicherungen, Kapitallebensversicherungen und Universallebensversicherungen usw.
Eine Risikolebensversicherung ist eine Art Lebensversicherung, die Schutz für einen festgelegten Zeitraum bietet. Die Police zahlt eine Todesfallleistung an die vom Versicherungsnehmer benannten Begünstigten, wenn der Versicherungsnehmer während der Laufzeit der Police verstirbt. Kapitallebensversicherungen bieten Schutz für das gesamte Leben des Versicherungsnehmers und haben einen Barwert, der zum Ausleihen oder zur Finanzierung von Prämienzahlungen verwendet werden kann. Die Deckungssumme und die Prämien für Universal-Lebensversicherungen können im Laufe der Zeit geändert werden und sie haben auch das Potenzial, einen finanziellen Wert aufzubauen.
Der globale Lebensversicherungsmarkt ist eine große und wachsende Branche, die eine wichtige Rolle beim Schutz von Einzelpersonen und Familien vor finanziellen Risiken spielt. Lebensversicherungen bieten Versicherungsnehmern und ihren Begünstigten im Todes- oder Invaliditätsfall finanziellen Schutz. Der globale Lebensversicherungsmarkt ist hart umkämpft, und es gibt eine Vielzahl von Akteuren auf dem Markt. Der globale Lebensversicherungsmarkt wird von einigen wenigen großen Akteuren wie AIA Group Limited, American International Group (AIG), Allianz SE, AXA Group und China Life Insurance (Overseas) Company Limited usw. dominiert.
Der Markt erlebt auch eine Verlagerung hin zu digitalen Kanälen, wobei Online-Portale, mobile Apps und Chatbots zunehmend zum Kauf und zur Verwaltung von Versicherungsprodukten verwendet werden. Dies hat zu verstärktem Wettbewerb geführt und traditionelle Versicherer unter Druck gesetzt, innovativ zu sein und sich an die sich ändernden Kundenbedürfnisse anzupassen. Einer der Haupttreiber des globalen Lebensversicherungsmarktes ist die steigende Nachfrage nach Versicherungen in den Schwellenmärkten. Da die Mittelschicht in den Schwellenmärkten weiter wächst, steigt auch die Nachfrage nach Versicherungsprodukten. Versicherer können diesen Markt erschließen, indem sie erschwingliche und maßgeschneiderte Produkte entwickeln, die den Bedürfnissen der Kunden in diesen Märkten entsprechen.
Außerdem hat die Region Nordamerika im Prognosezeitraum einen bedeutenden Anteil am globalen Lebensversicherungsmarkt, da das Bewusstsein für die Bedeutung von Lebensversicherungen zunimmt und sich die Verbraucherpräferenzen ändern. Die zunehmende Einführung neuer Lebensversicherungspolicen treibt das Wachstum des globalen Lebensversicherungsmarktes weiter an.
Der globale Lebensversicherungsmarkt wird von mehreren Faktoren angetrieben, die im Laufe der Jahre zu seinem Wachstum und seiner Entwicklung beigetragen haben. Einer der Haupttreiber des Marktes ist das wachsende Bewusstsein und die Sorge um die finanzielle Sicherheit von Einzelpersonen und Familien. Angesichts der zunehmenden Unsicherheiten und Risiken im Zusammenhang mit dem Leben werden sich die Menschen immer mehr der Bedeutung der Absicherung ihrer finanziellen Zukunft bewusst, und Lebensversicherungen bieten eine Möglichkeit, sich vor den finanziellen Folgen unvorhergesehener Ereignisse wie Krankheit, Behinderung und Tod zu schützen.
Ein weiterer wichtiger Treiber des globalen Lebensversicherungsmarktes sind demografische Veränderungen. Die Welt erlebt einen allmählichen Wandel hin zu einer alternden Bevölkerung, mit steigender Lebenserwartung und sinkenden Geburtenraten in vielen Ländern. Dieser demografische Wandel führt zu einem größeren Bedarf an Lebensversicherungen, da Einzelpersonen versuchen, ihre finanzielle Sicherheit zu schützen und im Falle ihres Ablebens für ihre Angehörigen vorzusorgen.
Der globale Lebensversicherungsmarkt hat im Laufe der Jahre mehrere Trends erlebt, die sein Wachstum und seine Entwicklung beeinflusst haben. Einer der wichtigsten Trends auf dem Markt ist die Verlagerung hin zur Digitalisierung. Die zunehmende Nutzung digitaler Kanäle und Technologien wie mobiler Apps, sozialer Medien und Online-Portale hat die Art und Weise verändert, wie Versicherungsanbieter mit Kunden interagieren. Digitale Plattformen haben es Kunden einfacher gemacht, Policen zu vergleichen, Versicherungsprodukte zu kaufen und ihre Policen online zu verwalten. Versicherungsunternehmen nutzen auch künstliche Intelligenz und Datenanalyse, um personalisiertere Produkte und Dienstleistungen anzubieten.
Ein weiterer Trend auf dem globalen Lebensversicherungsmarkt ist die zunehmende Beliebtheit von Risikolebensversicherungen. Risikolebensversicherungen bieten Schutz für einen bestimmten Zeitraum und sind günstiger als Lebensversicherungen mit unbefristetem Versicherungsschutz. Viele jüngere Verbraucher bevorzugen Risikolebensversicherungen, da sie ihnen den benötigten Schutz zu geringeren Kosten bieten. Infolgedessen verlagern viele Versicherungsanbieter ihren Schwerpunkt auf das Angebot von Risikolebensversicherungen.
Die Nachfrage nach vereinfachten und erschwinglichen Versicherungsprodukten hat auch zum Wachstum der Mikroversicherung geführt. Mikroversicherungen bieten kostengünstige Versicherungsprodukte, die auf die Bedürfnisse von Einzelpersonen und Familien mit geringem Einkommen zugeschnitten sind. Dies hat es Versicherungsanbietern ermöglicht, neue Märkte zu erschließen und einen größeren Kundenstamm zu erreichen. Durch den Einsatz von Technologie können Mikroversicherungsanbieter Produkte und Dienstleistungen anbieten, die einfach, transparent und leicht verständlich sind.
Der globale Lebensversicherungsmarkt steht vor mehreren Herausforderungen, die sich auf sein Wachstum und seine Rentabilität auswirken. Eine der größten Herausforderungen für die Branche sind niedrige Durchdringungsraten in bestimmten Regionen. Trotz des wachsenden Bewusstseins für die Notwendigkeit des finanziellen Schutzes haben viele Menschen in Entwicklungsländern keinen Zugang zu Lebensversicherungsprodukten oder können sich diese nicht leisten. Dies stellt einen bedeutenden unerschlossenen Markt für Versicherungsunternehmen dar.
Darüber hinaus sieht sich die Branche auch einer zunehmenden Konkurrenz durch andere Finanzprodukte wie Investmentfonds, börsengehandelte Fonds (ETFs) und andere Anlageinstrumente ausgesetzt. Diese Produkte bieten Anlegern eine Reihe von Anlageoptionen und Renditen, die mit der Anlagekomponente traditioneller Lebensversicherungsprodukte konkurrieren.
- Im Jahr 2023 kündigte Pacific Life die Einführung eines neuen, auf Schutz ausgerichteten variablen Universal-Lebensversicherungsprodukts „Pacific Protector VUL2“ an. Dieses Produkt soll Kunden einen kostengünstigen garantierten Todesfallschutz bieten und ihnen gleichzeitig die Möglichkeit geben, Barwert anzusammeln.
- Im Jahr 2022 brachte die Lincoln Financial Group die nächste Generation von Lincoln Asset Edge auf den Markt, eine auf Ansammlung ausgerichtete Variable Universal Life (VUL)-Versicherungspolice mit erheblichem steuerbegünstigtem Barwertwachstum und Einkommenspotenzial sowie einer erschwinglichen Todesfallleistung.
- Im Jahr 2022 brachte PT Prudential Life Assurance (Prudential Indonesia) die PT Prudential Sharia Life Assurance (Prudential Syariah) in Indonesien auf den Markt.
- Im Jahr 2022 brachte OneAmerica die OneAmerica Variable Universal Life (VUL)-Versicherung auf den Markt. Dieses Produkt bietet Kunden ein wirksames Schutzinstrument und eine Möglichkeit, in Finanzmärkte zu investieren. Kunden, die eine VUL-Police erwerben, haben die Möglichkeit, diese für den Lebensversicherungsschutz, die Ansammlung von Barwerten oder andere finanzielle Zwecke zu verwenden.
Der globale Lebensversicherungsmarkt bietet Versicherern mehrere Möglichkeiten, zu wachsen und ihr Geschäft auszubauen. Da die Mittelschicht in den Schwellenmärkten weiter wächst, steigt auch die Nachfrage nach Versicherungsprodukten. Versicherer können diesen Markt erschließen, indem sie erschwingliche und maßgeschneiderte Produkte entwickeln, die den Bedürfnissen der Kunden in diesen Märkten entsprechen.
Eine weitere Chance auf dem globalen Lebensversicherungsmarkt ist der Einsatz von Technologie zur Verbesserung des Kundenerlebnisses. Mit der zunehmenden Nutzung digitaler Kanäle können Versicherer Technologie nutzen, um ihren Kunden ein nahtloses und personalisiertes Erlebnis zu bieten. Dazu gehört die Verwendung von Chatbots, mobilen Apps und Online-Portalen, die es Kunden erleichtern, auf Informationen zuzugreifen, Versicherungsprodukte zu erwerben und ihre Policen zu verwalten.
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Der globale Lebensversicherungsmarkt ist nach Typ, Prämientyp, Prämienbereich, Anbieter, Kaufart und Region segmentiert. Basierend auf der Art ist der Markt segmentiert in Risikolebensversicherung, Kapitallebensversicherung, Universallebensversicherung und andere (Gruppenlebensversicherung usw.). Basierend auf der Prämienart ist der Markt segmentiert in reguläre und einmalige. Basierend auf der Prämienspanne ist der Markt segmentiert in niedrig, mittel und hoch. Basierend auf dem Anbieter ist der Markt segmentiert in Versicherungsunternehmen, Versicherungsvertreter/-makler, Insurtech-Unternehmen und andere (Dritte). Basierend auf der Kaufart ist der Markt segmentiert in online und offline. Die Marktanalyse untersucht auch die regionale Segmentierung, um eine regionale Marktsegmentierung zu entwickeln.
AIA Group Limited, American International Group (AIG), Allianz SE, AXA Group, China Life Insurance (Overseas) Company Limited, Berkshire Hathaway Life Insurance Company of Nebraska, ING Bank AS, Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. China Ping An Insurance (Group) Co., Ltd., The Prudential Insurance Company of America und MetLife, Inc. usw. sind im Prognosezeitraum die wichtigsten Marktteilnehmer auf dem globalen Lebensversicherungsmarkt.
| Attribut | Details |
| Basisjahr | 2022 |
| Historische Jahre | 2018–2021 |
| Geschätztes Jahr | 2023 |
| Prognosezeitraum | 2024 – 2028 |
| Quantitative Einheiten | Umsatz in Milliarden USD und CAGR für 2018-2022 und 2023-2028 |
| Berichtsumfang | Umsatzprognose, Unternehmen Anteil, Wettbewerbsumfeld, Wachstumsfaktoren und Trends |
| Abgedeckte Segmente | Typ Premium-Typ Premium-Bereich Anbieter Kaufart Region |
| Regional Umfang | Nordamerika, Asien-Pazifik, Europa, Naher Osten und Afrika und Südamerika |
| Länderumfang | USA, Kanada, Mexiko, China, Indien, Japan, Südkorea, Australien, Deutschland, Frankreich, Vereinigtes Königreich, Italien, Spanien, Saudi-Arabien, Vereinigte Arabische Emirate, Südafrika, Türkei, Brasilien, Argentinien, Kolumbien |
| AIA Group Limited, American International Group (AIG), Allianz SE, AXA Group, China Life Insurance (Overseas) Company Limited, Berkshire Hathaway Life Insurance Company of Nebraska, ING Bank AS, Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd., The Prudential Insurance Company of America und MetLife, Inc. usw. | |
| Anpassungsumfang | 10 % kostenlose Berichtsanpassung beim Kauf. Ergänzung oder Änderung von Länder-, Regional- und Ländereinstellungen. Segmentumfang. |
| Preis- und Kaufoptionen | Nutzen Sie individuelle Kaufoptionen, um genau Ihren Forschungsanforderungen gerecht zu werden. Kaufoptionen erkunden |
| Lieferformat | PDF und Excel per E-Mail (Auf besonderen Wunsch können wir auch die bearbeitbare Version des Berichts im PPT-/PDF-Format bereitstellen) |
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