Türkischer Kreditmarkt, nach Typ (besicherter Kredit und unbesicherter Kredit), nach Anbietertyp (Bank, Nichtbanken-Finanzunternehmen und andere (Fintech-Unternehmen)), nach Zinssatz (fest und variabel), nach Laufzeit (weniger als 5 Jahre, 5-10 Jahre, 11-20 Jahre, mehr als 20 Jahre), nach Region, Wettbewerb, Prognose und Chancen, 2028F
Published Date: February - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationTürkischer Kreditmarkt, nach Typ (besicherter Kredit und unbesicherter Kredit), nach Anbietertyp (Bank, Nichtbanken-Finanzunternehmen und andere (Fintech-Unternehmen)), nach Zinssatz (fest und variabel), nach Laufzeit (weniger als 5 Jahre, 5-10 Jahre, 11-20 Jahre, mehr als 20 Jahre), nach Region, Wettbewerb, Prognose und Chancen, 2028F
| Prognosezeitraum | 2024–2028 |
| Marktgröße (2022) | 22,35 Milliarden USD |
| CAGR (2023–2028) | 4,57 % |
| Am schnellsten wachsendes Segment | Automobil |
| Größter Markt | Banken |
Der türkische Kreditmarkt wird im Prognosezeitraum voraussichtlich ein robustes Wachstum verzeichnen, da die Nachfrage nach Unternehmenskrediten steigt, kleine und mittlere Unternehmen (KMU) stärker wachsen und Marketingstrategien zunehmen.
Ein Kredit ist ein Geldbetrag, den eine oder mehrere Personen oder Unternehmen von Banken oder anderen Finanzinstituten erhalten, um ihre Finanzen im Zusammenhang mit erwarteten oder unvorhergesehenen Umständen zu verwalten. Der Kreditnehmer geht eine Schuld ein, die er über einen bestimmten Zeitraum mit Zinsen zurückzahlen muss.
Ein besicherter Kredit wird von einem Finanzinstitut gewährt, bei dem ein Vermögenswert als Sicherheit dient. Beispielsweise können Kunden Immobilien, Gold oder einen anderen Vermögenswert verwenden, um einen Kreditbetrag zu erhalten, der dem Wert des Vermögenswerts entspricht. Bei besicherten Krediten behält die Bank oder das Finanzinstitut, das den Kredit gewährt, das Eigentum an dem Kauf, bis der Kredit zurückgezahlt ist. Während unbesicherte Kredite, wie der Name schon sagt, nicht durch Sicherheiten wie Grundstücke, Gold oder andere Wertgegenstände abgesichert sind, sind diese Kredite für den Kreditgeber riskanter und mit einem höheren Zinssatz verbunden.
Steigende Nachfrage durch digitales Banking wird zum Marktwachstum führen
Mit COVID-19 beschleunigte sich die digitale Transformation und veränderte jede Branche erheblich, einschließlich des Bankwesens. Die Banken konzentrierten sich darauf, sowohl ihre Betriebsabläufe beizubehalten als auch Lösungen zu entwickeln, um ihre Verbraucher gleichzeitig über eine Vielzahl von Plattformen hinweg zu bedienen. In der Türkei wurden im Jahr 2020 37 % der persönlichen Verbraucherkredite über digitale Plattformen vergeben. Die Banken, die sich dem Wandel widersetzten und es schwierig fanden, mitzuhalten, verloren ihren Marktanteil. Die Banken, die die digitale Transformation anführen, änderten ihre Geschäftspraktiken, erweiterten ihre Dienstleistungen und zielten auf neue Verbraucherkategorien ab. Digitale Banken werden von der Bankenregulierungs- und -aufsichtsbehörde (BRSA) als „Kreditinstitute definiert, die Bankdienstleistungen hauptsächlich über elektronische Vertriebskanäle für Bankdienstleistungen statt über physische Filialen anbieten“. Mit der BRSA-Regulierung haben digitale Banken in der Türkei und im Rest der Welt in letzter Zeit an Popularität gewonnen. Somit wird das Wachstum des digitalen Bankwesens zur Entwicklung des türkischen Kreditmarktes führen.
Steigende Nachfrage nach kommerziellen und Unternehmenskrediten wird das Marktwachstum ankurbeln
Türkische Banken haben die Zinssätze für kommerzielle Kredite gesenkt, nachdem die Zentralbank Maßnahmen ergriffen hatte, um sie zu ermutigen, zu günstigeren Konditionen Kredite zu vergeben. Der Anstieg der Privatkredite hängt mit der Genehmigung der Regierung zu mehr Krediten über den Kreditgarantiefonds zusammen. Die Regierung versprach zusätzliche 4,04 Milliarden USD an Fondsgarantien, die die Banken als Grundlage für zinsgünstigere Kredite an mehr Unternehmen nutzen können. Laut Angaben der Zentralbank beträgt der durchschnittliche Jahreszinssatz für Kredite an türkische Unternehmen 20,3 Prozent. Im Jahr 2022 stieg das Volumen der kommerziellen Kredite bei türkischen Banken mit ausländischem Eigentum um 15,2 Prozent und bei anderen privaten Einlagenbanken um 12,5 Prozent. Während die drei großen staatlichen Banken 45 Prozent der kommerziellen Kredite abdecken, haben verschiedene Kreditgeber ihre Kreditportfolios erheblich erweitert. Daher wird die steigende Nachfrage nach Handels- und Unternehmenskrediten das Marktwachstum ankurbeln.
Wachstum kleiner und mittlerer Unternehmen wird das Marktwachstum ankurbeln
In der Türkei beschäftigen Mikro-, Klein- und mittlere Unternehmen 72 % der Belegschaft, wobei allein die Fertigungs- und Vertriebsbranche fast 65 % aller KMU-Arbeitsplätze ausmacht. Das türkische Finanzministerium kündigte an, dass das Land als jüngste Maßnahme zur Unterstützung der Branche ein neues Finanzpaket entwickelt, um kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) zu helfen, die Sicherheiten benötigen. Der vom Finanzministerium unterstützte Plan, der den Finanzierungsbedarf von KMU senken soll, würde die umfassendere Initiative der Regierung unterstützen und Exporten, Produktion und Beschäftigung Vorrang einräumen. Der Kreditgarantiefonds wird Unternehmen eine neue Reihe zinsgünstiger Kredite anbieten. Die ausstehenden KMU-Kredite stiegen 2020 im Vergleich zu 2019 um 37,9 % und erreichten 45,42 Milliarden USD. Somit wird das Wachstum kleiner und mittlerer Unternehmen (KMU) den türkischen Kreditmarkt ankurbeln.
Marktsegmentierung
Der türkische Kreditmarkt ist nach Typ, Anbietertyp, Zinssatz, Laufzeit, Region und Wettbewerbsumfeld segmentiert. Je nach Typ ist der Markt weiter in besicherte und unbesicherte Kredite unterteilt. Je nach Anbietertyp ist der Markt in Banken, nicht-bankbasierte Finanzunternehmen und andere (Fintech-Unternehmen) segmentiert. Je nach Zinssatz ist der Markt in Festzins und variabler Zinssatz segmentiert. Je nach Laufzeit ist der Markt in weniger als 5 Jahre, 5-10 Jahre, 11-20 Jahre und mehr als 20 Jahre segmentiert. Basierend auf der Region ist der Markt in Marmara, Zentralanatolien, Mittelmeer, Ägäis, Südostanatolien, Schwarzes Meer und Ostanatolien unterteilt.
Unternehmensprofile
TC Ziraat Bankası A.Ş., Türkiye İş Bankası A.Ş., Türkiye Halk Bankası A.Ş, Yapı ve Kredi Bankası A.Ş., T. Garanti Bankası A.Ş., T. Vakıflar Bankası TAO (VakıfBank), Akbank TAŞ, DenizBank A.Ş., QNB Finansbank A.Ş. und TÜRK EKONOMİ BANKASI A.Ş. drängen in den letzten Jahren ebenfalls aktiv in den Markt und stärken das Marktwachstum weiter.
| Attribut | Details |
| Basisjahr | 2022 |
| Historische Jahre | 2018–2021 |
| Geschätztes Jahr | 2023E |
| Prognosezeitraum | 2024F –2028F |
| Quantitative Einheiten | Umsatz in Millionen USD und CAGR für 2018-2022 und 2023E- 2028F |
| Berichtsumfang | Umsatzprognose, Unternehmensanteil, Wettbewerbsumfeld, Wachstumsfaktoren und Trends |
| Abgedeckte Segmente | Typ Anbietertyp Zinssatz Laufzeit Zeitraum Unternehmen |
| Regionaler Geltungsbereich | Marmara, Zentralanatolien, Mittelmeer, Ägäis, Südostanatolien, Schwarzes Meer und Osten Anatolien |
| Profil der wichtigsten Unternehmen | TC Ziraat Bankası A.Ş., Türkiye İş Bankası A.Ş., Türkiye Halk Bankası A.Ş, Yapı ve Kredi Bankası A.Ş., T. Garanti Bankası A.Ş., T. Vakıflar Bankası TAO (VakıfBank), Akbank TAŞ, DenizBank A.Ş., QNB Finansbank A.Ş. und TÜRK EKONOMİ BANKASI A.Ş. |
| Anpassungsumfang | 10 % kostenlose Berichtsanpassung beim Kauf. Ergänzung oder Änderung des Landes, der Region und der Region. Segmentumfang. |
| Preis- und Kaufoptionen | Nutzen Sie individuelle Kaufoptionen, um genau Ihren Forschungsanforderungen gerecht zu werden. Kaufoptionen erkunden |
| Lieferformat | PDF und Excel per E-Mail (Auf besonderen Wunsch können wir auch die bearbeitbare Version des Berichts im PPT-/PDF-Format bereitstellen) |
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