US-Kreditmarkt nach Typ (besicherte Kredite und unbesicherte Kredite), nach Anbietertyp (Banken, Nichtbanken-Finanzunternehmen und andere (Fintech-Unternehmen)), nach Zinssatz (fest und variabel), nach Laufzeit (weniger als 5 Jahre, 5-10 Jahre, 11-20 Jahre, mehr als 20 Jahre), nach Region, Wettbewerb, Prognose und Chancen, 2028
Published Date: February - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationUS-Kreditmarkt nach Typ (besicherte Kredite und unbesicherte Kredite), nach Anbietertyp (Banken, Nichtbanken-Finanzunternehmen und andere (Fintech-Unternehmen)), nach Zinssatz (fest und variabel), nach Laufzeit (weniger als 5 Jahre, 5-10 Jahre, 11-20 Jahre, mehr als 20 Jahre), nach Region, Wettbewerb, Prognose und Chancen, 2028
| Prognosezeitraum | 2024–2028 |
| Marktgröße (2022) | 9.123 Milliarden USD |
| CAGR (2023–2028) | 5,15 % |
| Am schnellsten wachsendes Segment | NBFCs |
| Größter Markt | Region Süd |
Der US-Kreditmarkt wird im Prognosezeitraum voraussichtlich ein robustes Wachstum verzeichnen, da die Zahl potenzieller Kreditnehmer steigt, die Zinssätze niedrig sind und die Nachfrage durch neue Geschäftsgründungen steigt.
Ein Kredit ist ein Geldbetrag, den eine oder mehrere Personen oder Unternehmen von Banken oder anderen Finanzinstituten erhalten, um ihre Finanzen im Zusammenhang mit erwarteten oder unvorhergesehenen Umständen zu verwalten. Der Kreditnehmer macht eine Schuld, die innerhalb eines festgelegten Zeitraums mit Zinsen zurückgezahlt werden muss. Personen, Unternehmen und Regierungen sind alle kreditberechtigt. Man leiht sich Geld in erster Linie mit der Absicht, den Gesamtbetrag seiner Mittel zu erhöhen. Für den Kreditgeber sind die Zinsen und Gebühren eine Einnahmequelle.
Aufgrund der steigenden Zahl von Eigenheimkäufen während der COVID-19-Pandemie und der historisch niedrigen Zinssätze, die eine Refinanzierung in den letzten zwei Jahren attraktiv gemacht haben, ist die Verbrauchernachfrage nach Hypotheken in den Vereinigten Staaten dramatisch gestiegen. Banken, Nichtbanken und Investoren im Hypothekensektor werden wahrscheinlich weiterhin eine robuste Nachfrage auf dem Kaufmarkt erleben, auch wenn eine Zinserhöhung die Refinanzierungsaktivität verlangsamen wird.
Eine steigende Zahl potenzieller Kreditkäufer wird zum Marktwachstum führen
Die Nachfrage nach Krediten stieg im historischen Zeitraum mit steigenden Verbraucherausgaben. Änderungen im Konsumausgabenverhalten trieben den Kreditmarkt an. Die Mehrheit der Amerikaner, die ein Eigenheim erwerben, tut dies mithilfe von Hypotheken. Ungefähr 1 von 5 Eigenheimkreditnehmern – etwa 36 Millionen Amerikaner – hat in seinem Erwachsenenleben mindestens einmal eine alternative Finanzierung wie einen Kredit in Anspruch genommen. Viele Menschen entscheiden sich jedoch für alternative Finanzierungsstrategien wie Mietkauf, die laut Untersuchungen typischerweise riskanter und teurer sind und einem viel geringeren Verbraucherschutz und stärkeren Regulierungen unterliegen als herkömmliche Hypotheken. So tragen das starke Wirtschaftswachstum in den Vereinigten Staaten, die steigende Internetnutzung, die steigenden Verbraucherausgaben, die steigende Bautätigkeit und die steigende Zahl von Autokrediten allesamt zum Wachstum des Kreditmarktes bei.
Digitalisierung von Kreditdienstleistungen wird das Marktwachstum ankurbeln
Banken und andere Finanzinstitute implementieren Digitalisierungstechnologien, um ihr Geschäft auf dem Kreditmarkt zu modernisieren. Die USA sind aufgrund ihrer frühen Einführung der Digitalisierung in verschiedenen Sektoren einer der größten und am weitesten entwickelten Märkte für digitale Kreditdienstleistungen weltweit. Laut der wöchentlichen US-Verbrauchervertrauensumfrage von Ipsos-Forbes Advisor ziehen es beispielsweise die meisten Amerikaner mit Bankkonto (78 %) vor, ihre Bankgeschäfte digital abzuwickeln – über eine mobile Banking-App oder eine Bankwebsite. Die wichtigsten Treiber dieses Wandels sind der zunehmende Wettbewerb zwischen den Banken und die steigende Nachfrage nach einem effizienten und schnellen Verfahren für gewerbliche Kredite. Die Genehmigung von kommerziellen Krediten, die manchmal ein komplizierter und langwieriger Prozess ist, kann dank der Digitalisierung nun schneller abgeschlossen werden. Für Banken hat die Digitalisierung des Kreditprozesses viele bedeutende Vorteile, wie bessere Entscheidungsfindung, höhere Kundenzufriedenheit und erhebliche Kosteneinsparungen. Dadurch funktioniert der Kreditmarkt effizienter. Außerdem können Banken neue Verbrauchersegmente ansprechen und kundenorientierte Lösungen anbieten.
Niedrigste Zinssätze werden das Marktwachstum ankurbeln
Kommerzielle Kredite haben die niedrigsten Zinssätze aller Kreditarten, sodass Geschäftsinhaber wichtiges Kapital erhalten und gleichzeitig die Verwaltungskosten auf ein Minimum beschränken können. Darüber hinaus bietet die kommerzielle Finanzierung im Vergleich zu anderen Formen der unbesicherten Kreditaufnahme oft niedrigere Zinssätze. Beispielsweise wurde der Kreditzinssatz (%) der Vereinigten Staaten im Jahr 2021 von der Sammlung von Entwicklungsindikatoren der Weltbank, die aus offiziell anerkannten Quellen zusammengestellt wurde, mit 3,25 % angegeben. Kreditnehmer können die Finanzierung ihres Unternehmens mit mehr Vertrauen strukturieren, wenn sie sich für feste monatliche Rückzahlungen entscheiden, da sie diese genau in ihrer Geschäftsplanung und -prognose verwenden können. Die Zahlungspläne für gewerbliche Kredite haben in der Regel eine Laufzeit von vielen Jahren, sodass sich ein Unternehmen auf andere wichtige geschäftliche Angelegenheiten wie den Vertrieb, die Überwachung der Gemeinkosten und die Schulung der Mitarbeiter konzentrieren kann. Folglich ist dies ein wichtiges markttreibendes Element für Geschäftskredite.
Marktsegmentierung
Der US-Kreditmarkt ist nach Typ, Anbietertyp, Zinssatz, Laufzeit, Region und Wettbewerbsumfeld segmentiert. Je nach Typ ist der Markt weiter in besicherte und unbesicherte Kredite unterteilt. Je nach Anbietertyp ist der Markt in Banken, nicht-bankbasierte Finanzunternehmen und andere (Fintech-Unternehmen) segmentiert. Je nach Zinssatz ist der Markt in Festzins und variabler Zinssatz segmentiert. Der Markt ist je nach Laufzeit in weniger als fünf Jahre, 5-10 Jahre, 11-20 Jahre und mehr als 20 Jahre segmentiert. Regional ist der Markt in Süden, Westen, Mittlerer Westen und Nordosten unterteilt.
Firmenprofile
Bank of America Corporation, JPMorgan Chase & Co., Citigroup, Inc., Wells Fargo & Co., US Bancorp, PNC Financial Services Group, Inc., American Express Company, Ally Financial Inc., Truist Financial Corporation und Goldman Sachs & Co. LLC. drängen in den letzten Jahren ebenfalls aktiv in den Markt und stärken das Marktwachstum weiter
| Attribut | Details |
| Basisjahr | 2022 |
| Historische Jahre | 2018–2021 |
| Geschätztes Jahr | 2023E |
| Prognosezeitraum | 2024F –2028F |
| Quantitative Einheiten | Umsatz in Millionen USD und CAGR für 2018–2022 und 2023E–2028F |
| Berichtsumfang | Umsatzprognose, Unternehmensanteil, Wettbewerbsumfeld, Wachstumsfaktoren und Trends |
| Abgedeckte Segmente | Typ Anbietertyp Zinssatz Laufzeit Unternehmen |
| Regionale Reichweite | Süden, Westen, Mittlerer Westen und Nordosten |
| Profilierte wichtige Unternehmen | Bank of America Corporation, JPMorgan Chase & Co., Citigroup, Inc., Wells Fargo & Co., US Bancorp, PNC Financial Services Group, Inc., American Express Company, Ally Financial Inc., Truist Financial Corporation und Goldman Sachs & Co. LLC. |
| Anpassungsumfang | 10 % kostenlose Berichtsanpassung beim Kauf. Ergänzung oder Änderung von Länder-, Regional- und Ländereinstellungen. Segmentumfang. |
| Preis- und Kaufoptionen | Nutzen Sie individuelle Kaufoptionen, um genau Ihren Forschungsanforderungen gerecht zu werden. Kaufoptionen erkunden |
| Lieferformat | PDF und Excel per E-Mail (Auf besonderen Wunsch können wir auch die bearbeitbare Version des Berichts im PPT-/PDF-Format bereitstellen) |
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