Lebensversicherungsmarkt in Indien nach Typ (Risikolebensversicherung, fondsgebundene Versicherungen (ULIP), Kapitallebensversicherungen, Altersvorsorge-/Rentenpläne und andere), nach Prämienart (regulär, einmalig), nach Prämienspanne (niedrig, mittel, hoch), nach Anbieter (Versicherungsgesellschaften, Versicherungsvertreter/-makler, andere), nach Kaufart (online, offline), nach Region, nach Wettb
Published Date: January - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationLebensversicherungsmarkt in Indien nach Typ (Risikolebensversicherung, fondsgebundene Versicherungen (ULIP), Kapitallebensversicherungen, Altersvorsorge-/Rentenpläne und andere), nach Prämienart (regulär, einmalig), nach Prämienspanne (niedrig, mittel, hoch), nach Anbieter (Versicherungsgesellschaften, Versicherungsvertreter/-makler, andere), nach Kaufart (online, offline), nach Region, nach Wettb
| Prognosezeitraum | 2025–2029 |
| Marktgröße (2023) | 100,42 Milliarden USD |
| CAGR (2023–2028) | 14,12 % |
| Am schnellsten wachsendes Segment | Online |
| Größter Markt | Südindien |
Der indische Lebensversicherungsmarkt wurde im Jahr 2023 auf 100,42 Milliarden USD geschätzt und wird im Prognosezeitraum voraussichtlich ein robustes Wachstum mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 14,12 % bis 2029 verzeichnen. Der indische Lebensversicherungsmarkt wird in den kommenden Jahren voraussichtlich einen deutlichen Anstieg erleben, dank der steigenden Nachfrage nach
Umfang des indischen Lebensversicherungsmarktes
Eine Lebensversicherung ist eine Art von Versicherungspolice, die im Todesfall des Versicherungsnehmers einen Betrag an den Begünstigten oder die unmittelbare Familie des Versicherungsnehmers auszahlt. Der Zweck einer Lebensversicherung besteht darin, der Familie des Versicherungsnehmers im Falle seines vorzeitigen Todes finanzielle Sicherheit zu bieten.
Es gibt verschiedene Arten von Lebensversicherungen, darunter Risikolebensversicherungen, fondsgebundene Versicherungen (ULIP), Kapitallebensversicherungen und Geld-zurück-Pläne. Eine Risikolebensversicherung ist ein Vertrag zwischen einem Versicherungsnehmer und einer Versicherungsgesellschaft, der besagt, dass der Versicherer dem Begünstigten oder dem nächsten Verwandten des Versicherungsnehmers eine Todesfallleistung zahlt, falls die versicherte Person während der Versicherungslaufzeit stirbt.
Eine Geld-zurück-Police bietet sowohl eine Investition als auch einen Schutz. Sie ermöglicht es den Kunden, während der gesamten Versicherungslaufzeit in regelmäßigen Abständen Erträge zu erzielen. Eine fondsgebundene Versicherung (ULIP) bietet sowohl eine langfristige Investition als auch finanziellen Schutz für die Familie im Falle eines unerwarteten Ereignisses. Ein Kapitallebensplan bietet eine Todesfallleistung und ermöglicht es den Kunden gleichzeitig, ihr Geld zu vermehren. Er bietet zum Zeitpunkt des Abschlusses der Police feste Erträge. Damit kann für eine Vielzahl von Zielen gespart werden, wie etwa für den Erwerb eines Eigenheims, die Schulbildung oder Heirat eines Kindes, die Gründung eines neuen Unternehmens und vieles mehr.
Überblick über den indischen Lebensversicherungsmarkt
Der Lebensversicherungsmarkt in Indien ist einer der am schnellsten wachsenden Bereiche des indischen Versicherungsmarkts und wird von der Insurance Regulatory and Development Authority of India (IRDAI) reguliert. Der Markt bietet eine breite Palette von Versicherungsprodukten, darunter Geld-zurück-Pläne, fondsgebundene Versicherungspläne (ULIPs), Risikolebensversicherungen und Kapitallebensversicherungen. Versicherer in Indien bieten auch Gruppenversicherungspläne an, wie etwa Gruppenrisikolebensversicherungen, Gruppenabfindungspläne und Gruppenrentenpläne. Sie haben begonnen, maßgeschneiderte Versicherungsprodukte anzubieten, um den spezifischen Bedürfnissen verschiedener Kundensegmente gerecht zu werden.
Der indische Lebensversicherungsmarkt ist hart umkämpft, wobei mehrere Versicherer um Marktanteile konkurrieren. Der Markt wird von einigen wenigen großen Akteuren dominiert, darunter Life Insurance Corporation of India, ICICI Prudential Life Insurance Co. Ltd. und Bajaj Allianz Life Insurance Co. Ltd. Allerdings versuchen auch mehrere kleinere Akteure auf dem Markt Fuß zu fassen, indem sie innovative Produkte und Dienstleistungen anbieten.
Geographisch ist der indische Lebensversicherungsmarkt in Nord, West, Süd und Ost segmentiert. Dabei hat sich der Norden als wichtigster Marktteilnehmer herausgestellt. Die indische Regierung hat eine Lebensversicherung für alle Regierungsangestellten zur Pflicht gemacht. Ein großer und wachsender Pool an Regierungsangestellten im Norden ist der Hauptfaktor für die Dominanz dieser Region auf diesem Markt. In Zukunft wird erwartet, dass die wachsende Mittelschicht den Lebensversicherungsmarkt im Norden in den nächsten Jahren ankurbeln wird.
Treiber des indischen Lebensversicherungsmarkts
Der Lebensversicherungsmarkt in Indien hat in den letzten Jahren ein erhebliches Wachstum erlebt und wird voraussichtlich auch in den kommenden Jahren weiter wachsen. Es gibt mehrere Faktoren, die zum Wachstum dieses Marktes beigetragen haben. Einer der Haupttreiber ist das wachsende Bewusstsein der indischen Bevölkerung für die Bedeutung von Lebensversicherungen. Mit steigenden Einkommen und veränderten Lebensstilen machen sich die Menschen in Indien nun mehr Gedanken über die Sicherheitsrücklagen für unvorhergesehene Ereignisse in der Zukunft und die finanzielle Absicherung ihrer Familien.
Ein weiterer Faktor, der den Lebensversicherungsmarkt in Indien antreibt, ist das günstige regulatorische Umfeld. Die indische Regierung hat mehrere Maßnahmen ergriffen, um das Wachstum der Versicherungsbranche zu fördern, darunter die Liberalisierung des Sektors und die Einführung neuer Vorschriften. Dies hat zu einer größeren Vielfalt geeigneter Pläne von renommierten Versicherungsanbietern geführt, die den Begünstigten je nach Wunsch und Machbarkeit zur Verfügung stehen.
Die wachsende Mittelschicht in Indien treibt auch das Wachstum des Lebensversicherungsmarktes an. Da immer mehr Menschen in die Mittelschicht aufsteigen, suchen sie nach Möglichkeiten, ihre finanzielle Zukunft abzusichern, und Lebensversicherungen werden als wichtiger Teil davon angesehen. Darüber hinaus trägt die steigende Zahl junger Leute im Land zum Wachstum des Marktes bei, da diese eher in jungen Jahren in Lebensversicherungen investieren.
Trends auf dem indischen Lebensversicherungsmarkt
Der Lebensversicherungsmarkt in Indien hat in den letzten Jahren mehrere Trends erlebt, die die sich ändernden Bedürfnisse und Vorlieben der Verbraucher widerspiegeln. Einer der wichtigsten Trends auf diesem Markt ist die wachsende Nachfrage nach langfristigen Lebensversicherungen wie Risikolebensversicherungen. Risikolebensversicherungen bieten ein hohes Maß an Schutz zu erschwinglichen Kosten und werden von den Verbrauchern zunehmend herkömmlichen, auf Sparen ausgerichteten Produkten vorgezogen. Daher bieten Versicherer jetzt ein breites Portfolio an Risikolebensversicherungsprodukten an, um der wachsenden Nachfrage gerecht zu werden.
Ein weiterer Trend auf dem indischen Lebensversicherungsmarkt ist die zunehmende Nutzung von Technologie. Mit der zunehmenden Nutzung von Smartphones und des Internets bieten Versicherer ihre Produkte und Dienstleistungen jetzt über digitale Kanäle an. Verbraucher können Versicherungspolicen jetzt online kaufen, was den Prozess schneller und bequemer gemacht hat. Versicherer nutzen Technologie auch, um maßgeschneiderte Produkte und Dienstleistungen anzubieten, wie etwa nutzungsbasierte Versicherungen und Wellness-Programme.
Darüber hinaus wird auf dem indischen Lebensversicherungsmarkt ein zunehmender Fokus auf den Kundenservice gelegt. Versicherer investieren derzeit erheblich in technologiebasierte Supportsysteme, um ihren Versicherungsnehmern einen besseren Kundenservice zu bieten. Dazu gehören das Angebot automatisierter Chatbots, Online-Kundenserviceportale, rund um die Uhr erreichbare Helplines und persönlicher Support.
Herausforderungen auf dem indischen Lebensversicherungsmarkt
Eine der wichtigsten Herausforderungen für den indischen Lebensversicherungsmarkt sind die hohen Produktkosten. Versicherungsunternehmen verlassen sich in hohem Maße auf Agenten und Makler, um Versicherungspolicen an Kunden zu verkaufen, für die sie eine Maklerprovision verlangen, die zu den Kosten der Police hinzukommt. Die hohen Vertriebskosten erschweren es den Versicherern, Verbrauchern erschwingliche Versicherungsprodukte anzubieten, insbesondere denjenigen aus einkommensschwachen Gruppen.
Der indische Lebensversicherungsmarkt steht auch vor Herausforderungen im Zusammenhang mit dem Portfolioverständnis. Viele der in Indien angebotenen Versicherungsprodukte sind komplex und für Verbraucher schwer zu verstehen. Dies erschwert es den Verbrauchern, Produkte zu vergleichen und dasjenige auszuwählen, das ihren Anforderungen entspricht.
Darüber hinaus wird der Markt auch durch die mangelnde Reichweite der Versicherungsunternehmen in ländlichen Gebieten behindert. In vielen ländlichen Gebieten Indiens ist der Zugang zu grundlegenden Finanzdienstleistungen wie Bank- und Versicherungsdienstleistungen eingeschränkt.
Jüngste Entwicklungen
- Im April 2023 kündigte Canara HSBC Life Insurance die Einführung der Smart Guaranteed Pension an, eines garantierten Rentenprodukts, das Flexibilität bei der Prämienzahlung ermöglicht und gleichzeitig einen regelmäßigen garantierten Einkommensstrom gewährleistet, der dem Kunden einen sicheren Ruhestand ermöglicht. Kunden können aus einer Reihe von Vorteilen und Optionen wählen, die ihnen Freiheit, Sicherheit und eine lebenslange Einkommensgarantie bieten.
- Im November 2022 führte die Life Insurance Corporation (LIC) zwei Risikolebensversicherungen ein„New Jeevan Amar“ und „Tech Term“. Versicherungsnehmer dieser Risikolebensversicherungen zahlen feste Prämien und erhalten garantierte Renditen.
- Im Oktober 2022 brachte die Life Insurance Corporation (LIC) die Lebensversicherung „Dhan Varsha“ auf den Markt. Dhan Varsha bietet der Familie im Falle des unglücklichen Todes der versicherten Person innerhalb der Versicherungslaufzeit finanzielle Unterstützung. Außerdem bietet sie dem Begünstigten am Fälligkeitsdatum einen garantierten Pauschalbetrag für die überlebende versicherte Person.
Chancen auf dem indischen Lebensversicherungsmarkt
Der indische Lebensversicherungsmarkt bietet Versicherern mehrere lukrative Möglichkeiten, ihr Geschäft auszubauen und ihren Marktanteil zu erhöhen. Mit einem zunehmenden Bewusstsein für die Bedeutung von Lebensversicherungen besteht für Versicherer ein erhebliches Potenzial, eine breite Palette von Produkten anzubieten, die auf den finanziellen Schutz ausgerichtet sind und auf die Bedürfnisse verschiedener Verbrauchersegmente zugeschnitten sind. Versicherer können diese Chance nutzen, indem sie innovative Produkte anbieten, die ein hohes Maß an Schutz zu einem erschwinglichen Preis bieten. Kosten.
Darüber hinaus bietet die zunehmende Nutzung von Technologieunterstützung zur Unterstützung des Begünstigten auch Finanzinstituten die Möglichkeit, sich einen Wettbewerbsvorteil auf dem Markt zu verschaffen. Mit der zunehmenden Nutzung von Smartphones und des Internets können Versicherer ihre Produkte und Dienstleistungen nun über digitale Kanäle anbieten. Dies bietet ihnen die Möglichkeit, eine breitere Kundenbasis zu erreichen und den Verbrauchern ein schnelleres und bequemeres Einkaufserlebnis zu bieten. Darüber hinaus können Versicherer Technologie nutzen, um maßgeschneiderte Produkte und Dienstleistungen anzubieten, die auf die spezifischen Bedürfnisse verschiedener Kundensegmente zugeschnitten sind.
Kostenlosen Beispielbericht herunterladen
Marktsegmentierung
Der indische Lebensversicherungsmarkt ist nach Typ, Prämienart, Prämienspanne, Anbieter, Kaufart und Region segmentiert. Basierend auf dem Typ ist der Markt in Risikolebensversicherungen, fondsgebundene Versicherungspläne (ULIP), Kapitallebensversicherungen, Altersvorsorge-/Pensionspläne und andere (Geld-zurück-Pläne usw.) segmentiert. Basierend auf dem Prämientyp ist der Markt in reguläre und einmalige Prämien segmentiert. Basierend auf der Prämienspanne ist der Markt in niedrig, mittel und hoch segmentiert. Basierend auf dem Anbieter ist der Markt in Versicherungsunternehmen, Versicherungsvertreter/-makler und andere (Insurtech-Unternehmen, Dritte) segmentiert. Basierend auf der Kaufart ist der Markt in online und offline segmentiert. Regional ist der Markt in Nord, Süd, Ost und West unterteilt.
Marktteilnehmer
Life Insurance Corporation of India, ICICI Prudential Life Insurance Co. Ltd., Bajaj Allianz Life Insurance Co. Ltd., SBI Life Insurance Company Limited
| Attribut | Details |
| Basisjahr | 2023 |
| Historische Daten | 2019–2022 |
| Geschätztes Jahr | 2024 |
| Prognosezeitraum | 2025 – 2029 |
| Quantitative Einheiten | Umsatz in Millionen USD und CAGR für 2018-2022 und 2023-2028 |
| Berichtsumfang | Umsatzprognose, Unternehmensanteil, Wettbewerbsumfeld, Wachstumsfaktoren, und Trends |
| Abgedeckte Segmente | Typ Premium-Typ Premium-Bereich Anbieter Kaufart Region |
| Regional Umfang | Norden, Westen, Süden, Osten |
| Profilierte wichtige Unternehmen | Life Insurance Corporation of India, ICICI Prudential Life Insurance Co. Ltd., Bajaj Allianz Life Insurance Co. Ltd., SBI Life Insurance Company Limited, Reliance Nippon Life Insurance Company Limited, HDFC Life Insurance Company Limited, Aditya Birla Sun Life Insurance Company Limited, Max Life Insurance Company Limited, Kotak Mahindra Life Insurance Company Limited und Aviva Life Insurance Company India Ltd. usw. |
| Anpassungsumfang | 10 % kostenlose Berichtsanpassung beim Kauf. Ergänzung oder Änderung der Länder-, Regional- und Segmentumfang. |
| Preise und Kaufoptionen | Nutzen Sie individuelle Kaufoptionen, um genau Ihren Forschungsanforderungen gerecht zu werden. Kaufoptionen erkunden |
| Lieferformat | PDF und Excel per E-Mail (Auf besonderen Wunsch können wir auch die bearbeitbare Version des Berichts im PPT-/Word-Format bereitstellen) |
FAQ'S
For a single, multi and corporate client license, the report will be available in PDF format. Sample report would be given you in excel format. For more questions please contact:
Within 24 to 48 hrs.
You can contact Sales team (sales@marketinsightsresearch.com) and they will direct you on email
You can order a report by selecting payment methods, which is bank wire or online payment through any Debit/Credit card, Razor pay or PayPal.
Discounts are available.
Hard Copy