Insurtech-Markt – Globale Branchengröße, Anteil, Trends, Chancen und Prognose, 2018-2028, segmentiert nach Typ (Lebensversicherung, Krankenversicherung, Reiseversicherung, Hausratversicherung, Sachversicherung, Autoversicherung, Sonstige (Diebstahlversicherung, Unternehmensversicherung)), nach Prämienbereich (bis zu 500 USD, 501–2000 USD, 2001–5000 USD, über 5000 USD), nach Region, Wettbewerbsprog
Published Date: January - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationInsurtech-Markt – Globale Branchengröße, Anteil, Trends, Chancen und Prognose, 2018-2028, segmentiert nach Typ (Lebensversicherung, Krankenversicherung, Reiseversicherung, Hausratversicherung, Sachversicherung, Autoversicherung, Sonstige (Diebstahlversicherung, Unternehmensversicherung)), nach Prämienbereich (bis zu 500 USD, 501–2000 USD, 2001–5000 USD, über 5000 USD), nach Region, Wettbewerbsprog
| Prognosezeitraum | 2024–2028 |
| Marktgröße (2022) | 5,65 Milliarden USD |
| CAGR (2023–2028) | 10,34 % |
| Am schnellsten wachsendes Segment | Hausratversicherung |
| Größter Markt | Nordamerika |
Der globale Insurtech-Markt wird im Prognosezeitraum voraussichtlich ein starkes Wachstum erleben, da mehrere Versicherungspläne verfügbar sind und sich die Verbraucherpräferenzen ändern, da die Menschen Versicherungen lieber über Online-Medien abschließen.
Insurtech ist die Anwendung von Technologie zur Verbesserung der Effektivität, Effizienz und Kundenerfahrung von Geschäftsabläufen im Versicherungssektor. Der Zweck von Insurtech besteht darin, den Kaufprozess von Versicherungsprodukten wie Lebensversicherungen, Krankenversicherungen usw. für die Verbraucher zu vereinfachen. Darüber hinaus ermöglicht es den Menschen, mithilfe technologisch fortschrittlicher Tools online ohne die Hilfe eines Agenten nach Versicherungen zu suchen und diese abzuschließen.
Sozialversicherung, hochgradig personalisierte Policen und dynamische Prämienpreisgestaltung unter Nutzung neuer Datenströme von Geräten mit Internetzugang sind einige der Lösungen, die der Insurtech-Sektor entdeckt. Der Einsatz von Insurtech ermöglicht es Versicherern, Verbraucherdaten zu sammeln und zu analysieren, die gezielt eingesetzt werden können, um den richtigen Kunden mit einem wettbewerbsfähigen Preisangebot anzusprechen.
Insurtech hilft auch dabei, durch den Einsatz von maschinellem Lernen, künstlicher Intelligenz und Cloud-Computing bessere Prognosen der Verbrauchernachfrage, der Kaufmengen sowie der Entscheidungsfindung und Versicherungsplanung zu entwickeln.
Einer der Hauptfaktoren, die das Marktwachstum fördern, ist das signifikante Wachstum der Branche in den Bereichen Banken, Finanzdienstleistungen und Versicherungen weltweit. Darüber hinaus wächst die Branche aufgrund der schnellen Digitalisierung von Versicherungsdienstleistungen. Versicherungsunternehmen nutzen einzigartige und fortschrittliche technologische Lösungen, um die Kundenkommunikation zu verbessern und automatisierte Abläufe effektiv durchzuführen. Insurtech-Technologien werden von Krankenversicherungsunternehmen eingesetzt, um den Prozess der Schadensabwicklung zu beschleunigen. Der Markt wächst aufgrund verschiedener technischer Entwicklungen sowie der Nutzung digitaler Kernsysteme zur Automatisierung verschiedener Büroaufgaben.
Darüber hinaus wird erwartet, dass die Branche durch weitere Gründe weiter vorangetrieben wird, wie etwa die weitverbreitete Akzeptanz der Plattform und Peer-to-Peer-Geschäftsmodelle sowie die sinkenden Versicherungsprämien, die voraussichtlich die Zahl der Personen erhöhen werden, die Versicherungspolicen abschließen. Darüber hinaus ist die Kostensenkung ein entscheidender Wachstumstreiber auf dem globalen Insurtech-Markt. Insurtech-Unternehmen nutzen Technologie, um Abläufe zu verbessern und Kosten zu senken, was Versicherungen für Verbraucher günstiger und zugänglicher macht. Darüber hinaus automatisieren Insurtech-Unternehmen viele der Verfahren, die früher manuell durchgeführt wurden, wie etwa Underwriting, Schadensabwicklung und Policenverwaltung. Durch die Automatisierung ist kein menschliches Eingreifen mehr erforderlich, was Zeit und Geld spart.
Die globale Insurtech-Branche entwickelt sich schnell und bedeutende Trends beeinflussen ihre Expansion und Weiterentwicklung. Insurtech-Unternehmen legen mehr Wert darauf, ein besseres Kundenerlebnis zu bieten, indem sie individuellere Versicherungslösungen anbieten, digitale Vertriebskanäle nutzen und das Schadenverfahren rationalisieren. Darüber hinaus nutzen Insurtech-Unternehmen neue Innovationen wie das Internet der Dinge (IoT), künstliche Intelligenz (KI) und Blockchain, um verschiedene Versicherungsprodukte und -dienstleistungen zu entwickeln, die genauer, effizienter und wirtschaftlicher sind.
Der globale Insurtech-Markt verzeichnet eine Zunahme der Partnerschaften mit traditionellen Versicherern. Durch die Bereitstellung modernster Technologien und Lösungen arbeiten Insurtech-Unternehmen mit traditionellen Versicherern zusammen, um deren Wissen, Kundenstamm und Vertriebsnetze zu nutzen. Um den Vertriebsnetzen etablierter Versicherer einen Schritt voraus zu sein und mehr Kunden zu erreichen, bilden Insurtech-Unternehmen Allianzen mit traditionellen Versicherungsunternehmen, um ihre Versicherungsprodukte über die Website oder die mobile App des traditionellen Versicherers bereitzustellen. Diese Partnerschaften helfen Insurtech-Unternehmen, ihre Reichweite zu erweitern und ihr Wachstum zu beschleunigen.
Die Regulierung ist eine der wichtigsten Herausforderungen für die Unternehmen auf dem globalen Insurtech-Markt. Insurtech-Unternehmen müssen eine Vielzahl von regulatorischen Standards erfüllen, um im streng kontrollierten Versicherungssektor tätig zu sein. Darüber hinaus müssen sich Insurtech-Unternehmen häufig registrieren und Lizenzen in den Ländern beantragen, in denen sie geschäftlich tätig sind. Für Startups, die schnell Innovationen hervorbringen und in neue Märkte eintreten möchten, kann dies ein komplexer und zeitaufwändiger Prozess sein. Darüber hinaus können für Insurtech-Unternehmen Kapitalbeschränkungen gelten, die ihre Fähigkeit zur Geldgenerierung und Ausweitung ihrer Geschäftstätigkeit beeinträchtigen können. Der Zweck der Kapitalanforderungen besteht darin, sicherzustellen, dass die Versicherer über genügend Barmittel verfügen, um ihren vertraglichen Verpflichtungen gegenüber den Versicherungsnehmern nachzukommen.
Ein weiteres bedeutendes Problem auf dem globalen Markt für Versicherungstechnologie ist die Kundenakquise. Für Insurtech-Unternehmen kann es schwierig sein, einen Kundenstamm aufzubauen, insbesondere wenn sie gegen bekannte Versicherungsunternehmen mit etablierten Marken und Vertriebsnetzen konkurrieren. Insurtech-Startups haben jedoch häufig nicht den gleichen Bekanntheitsgrad wie etabliertere Versicherungsanbieter, was es schwierig machen kann, Kunden zu gewinnen. Es kann teuer sein, die Markenbekanntheit durch Marketing und Werbung zu steigern, insbesondere für Unternehmen, die gerade erst mit der Expansion beginnen.
- Im Jahr 2023 sicherte sich „Flock“, ein Insurtech-Unternehmen mit Hauptsitz in London, das Versicherungen für Nutzfahrzeugflotten anbietet, 38 Millionen USD in der zweiten Finanzierungsrunde. Nach Angaben des Unternehmens würde die Investition es ihm ermöglichen, sein Geschäft in neue Regionen auszuweiten und die Größe seiner Data-Science- und Engineering-Teams „erheblich“ zu vergrößern.
- Im Jahr 2022 sammelte Cover Genius, ein in New York ansässiges Insurtech-Unternehmen, in einer von Dawn Capital angeführten Finanzierungsrunde der Serie D 70 Millionen USD ein. Die Finanzierung wird das schnelle kommerzielle Wachstum des Startups und den Ausbau seines weltweiten Versicherungsvertriebsnetzes unterstützen.
- Naked, ein südafrikanischer Anbieter von Versicherungstechnologie auf Basis künstlicher Intelligenz (KI), hat im Jahr 2023 in einer Finanzierungsrunde der Serie B 17 Millionen USD gesammelt, um seine Expansion voranzutreiben. Naked bietet Kunden einen neuen, vollständig digitalen Ansatz zur Absicherung ihrer Fahrzeuge, Häuser und Besitztümer.
- health, ein in Wien ansässiges Insurtech-Unternehmen, sammelte in seiner Finanzierungsrunde der Serie A 6,39 Millionen USD ein. Das Unternehmen hat eine digitale Insurtech-Lösung entwickelt, die es versicherten Kunden erleichtert, eine Rückerstattung zu erhalten.
- Ein nordamerikanisches Insurtech-Unternehmen namens Foxquilt hat 2022 sein E-Commerce-Versicherungsprodukt in New York auf den Markt gebracht. Mit dieser Versicherung bietet das Unternehmen den richtigen Schutz für E-Commerce-Unternehmen, die Waren online, von zu Hause aus oder in lokalen Märkten verkaufen.
- Nutzungsbasierte Versicherung (UBI) ist eine Art von Autoversicherung, die es Fahrern im Gegensatz zu herkömmlichen Versicherungen mit einer festen Prämie ermöglicht, den Versicherungsschutz je nach ihrem Fahrverhalten zu bezahlen. UBI nutzt Telematiktechnologie, bei der ein Gerät in das Auto eingebaut wird, das Informationen zum Verhalten des Fahrers aufzeichnet, darunter Geschwindigkeit, zurückgelegte Strecke, Tageszeit und Bremsmuster. Die Daten des Telematikgeräts werden verwendet, um das Risikoprofil des Fahrers zu bewerten, was wiederum die Kosten seiner Versicherung bestimmt. Fahrer, die sichere Fahrgewohnheiten haben, wie z. B. abrupte Stopps vermeiden und außerhalb der Stoßzeiten fahren, können mit niedrigeren Versicherungskosten rechnen. Es wird erwartet, dass dieser Markt wächst, da sich immer mehr Menschen mit der Nutzung von Telematik vertraut machen und immer mehr Versicherer diese Technologie übernehmen.
- Bezahlbare Versicherungsprodukte für Menschen mit geringem Einkommen und kleine Unternehmen haben einen großen unerschlossenen Markt. Insurtech-Unternehmen entwickeln Mikroversicherungslösungen, die über mobile Geräte erworben werden können und an besondere Bedürfnisse angepasst sind. Beispielsweise ist die Art der Versicherung, die als Mikroversicherung bezeichnet wird, für Menschen mit geringem Einkommen und Familien gedacht, die sich keinen regulären Versicherungsschutz leisten können, aber sie bietet Schutz vor geringfügigen Risiken und kann dazu beitragen, Menschen und Familien vor finanziellen Schocks zu schützen, die durch unvorhergesehene Ereignisse wie Krankheit, Tod oder Naturkatastrophen verursacht werden. Mikroversicherungsprodukte werden häufig in kleinen Stückelungen angeboten und so konzipiert, dass sie wirtschaftlich und für Menschen mit minimalen finanziellen Mitteln verfügbar sind. Darüber hinaus werden Risiken wie Kranken-, Lebens-, Sach- oder Ernteversicherungen im Allgemeinen von den Insurtech-Unternehmen abgedeckt.
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Der globale Insurtech-Markt ist nach Typ und Prämienspanne segmentiert. Basierend auf dem Typ ist der Markt in Lebensversicherung, Krankenversicherung, Reiseversicherung, Gebäudeversicherung, Sachversicherung, Autoversicherung und andere unterteilt, darunter Diebstahlversicherung und Unternehmensversicherung. Auf der Grundlage der Prämienspanne wird der Markt in Größenordnungen wie bis zu 500 USD, 501–2000 USD, 2001–5000 USD und über 5000 USD kategorisiert.
Oscar Insurance Corporation, Root Inc., Doma Holdings, Inc., Clover Health Investments Corp, Policybazaar Insurance Brokers Private Limited, Trov Insurance Solutions, LLC, ZhongAn Online P&C Insurance Co. Ltd., Acko General Insurance Limited, Apollo Insurance Solutions Ltd, Prudential Financial, Inc. sind einige der großen Unternehmen, die auf dem globalen Insurtech-Markt tätig sind.
| Attribut | Details |
| Basisjahr | 2022 |
| Historische Daten | 2018–2021 |
| Geschätztes Jahr | 2023 |
| Prognosezeitraum | 2024 – 2028 |
| Quantitative Einheiten | Wert in Millionen USD, CAGR für 2018-2022 und 2023-2028 |
| Bericht Abdeckung | Umsatzprognose, Unternehmensanteil, Wettbewerbsumfeld, Wachstumsfaktoren und Trends |
| Abgedeckte Segmente | Typ Premium-Bereich Region |
| Regionaler Umfang | Nordamerika, Asien-Pazifik, Europa, Südamerika, Naher Osten und Afrika |
| Profilierte wichtige Unternehmen | Oscar Insurance Corporation, Root Inc., Doma Holdings, Inc., Clover Health Investments Corp, Policybazaar Insurance Brokers Private Limited, Trov Insurance Solutions, LLC, ZhongAn Online P&C Insurance Co. Ltd., Acko General Insurance Limited, Apollo Insurance Solutions Ltd, Prudential Financial, Inc. |
| Anpassungsumfang | 10 % kostenlose Berichtsanpassung beim Kauf. Ergänzung oder Änderung von Länder-, Regional- und Ländereinstellungen. Segmentumfang. |
| Preise und Kaufoptionen | Nutzen Sie individuelle Kaufoptionen, um genau Ihren Forschungsanforderungen gerecht zu werden. Kaufoptionen erkunden |
| Lieferformat | PDF und Excel per E-Mail (Auf besonderen Wunsch können wir auch die bearbeitbare Version des Berichts im PPT-/Word-Format bereitstellen) |
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