Globale Marktgröße für Ratenzahlungslösungen (Händlerdienste) nach Typ (E-Commerce-Händler und stationäre Händler), nach Anwendung (kleine und mittlere Unternehmen (KMU) und große Unternehmen), nach geografischem Umfang und Prognose

Marktgröße und Prognose für Ratenzahlungslösungen (Händlerdienste)

Der Markt für Ratenzahlungslösungen (Händlerdienste) wurde im Jahr 2022 auf 2,1 Milliarden USD geschätzt und soll bis 2030 3,3 Milliarden USD erreichen und zwischen 2023 und 2030 mit einer CAGR von 5,4 % wachsen.

Die Expansion des Marktes für Ratenzahlungslösungen wird durch steigende Online-Verkäufe und die Optimierung des E-Commerce-Geschäfts der Händler zur Befriedigung der Kundennachfrage vorangetrieben. Darüber hinaus wird erwartet, dass das gestiegene Interesse der E-Commerce-Nutzer während des gesamten Prognosezeitraums Marktmöglichkeiten für den Markt für Ratenzahlungslösungen bietet. Der globale Marktbericht für Ratenzahlungslösungen (Händlerdienste) bietet eine ganzheitliche Bewertung des Marktes. Der Bericht bietet eine umfassende Analyse der wichtigsten Segmente, Trends, Treiber, Beschränkungen, Wettbewerbslandschaft und Faktoren, die auf dem Markt eine wesentliche Rolle spielen.

Globale Marktdefinition für Ratenzahlungslösungen (Händlerdienste)

Eine Ratenzahlungslösung ist eine Finanzvereinbarung, die es Kunden ermöglicht, Einkäufe zu tätigen und diese in Raten über einen bestimmten Zeitraum abzuzahlen, anstatt den gesamten Betrag im Voraus zu bezahlen. Es ist eine Art der Finanzierung, die sowohl Unternehmen als auch Kunden Flexibilität und Komfort bietet. Kunden können eine Ratenzahlungsoption nutzen, um die gesamten Kosten einer Transaktion in viele gleiche oder voreingestellte Ratenzahlungen aufzuteilen, die oft in regelmäßigen Abständen (monatlich, zweimonatlich usw.) gesendet werden. Zahlungsbedingungen und -dauer können je nach genauer Lösung und Vereinbarung zwischen Kunde und Unternehmen unterschiedlich sein.

Das Hauptziel einer Ratenzahlungslösung besteht darin, Artikel oder Dienstleistungen für Verbraucher, die möglicherweise nicht in der Lage sind, den gesamten Betrag im Voraus zu bezahlen, günstiger und zugänglicher zu machen. Kunden können ihre Zahlungen im Laufe der Zeit strecken, wodurch größere Einkäufe innerhalb ihres Budgets machbarer werden. Ratenzahlungsoptionen unterstützen Unternehmen, indem sie den Umsatz und die Kundenumwandlungsraten verbessern. Unternehmen können eine größere Kundenbasis gewinnen und neue Marktsektoren erschließen, indem sie Zahlungspläne anbieten. Es kann Unternehmen auch dabei helfen, bestehende Kunden zu halten und Wiederholungskäufe zu fördern.

Ratenzahlungslösungen können auf verschiedene Weise implementiert werden, einschließlich interner Finanzierungsprogramme, Vereinbarungen mit Finanzinstituten und Ratenzahlungsanbietern von Drittanbietern. In diesen Systemen werden häufig Kreditprüfungen oder Underwriting-Prozesse verwendet, um die Fähigkeit des Kunden zur Zahlung von Ratenzahlungen zu prüfen. Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass je nach den Bedingungen und Umständen des Unternehmens oder Finanzinstituts Ratenzahlungsalternativen Zinsen oder Finanzierungsgebühren enthalten können. Bevor Kunden einem Ratenzahlungsplan zustimmen, sollten sie die damit verbundenen Bedingungen und Gebühren gründlich studieren.

Weltweiter Marktüberblick über Ratenzahlungslösungen (Händlerdienste)

Die verbesserte Erschwinglichkeit, die Ratenzahlungsalternativen den Verbrauchern bieten, ist eine der wichtigsten treibenden Kräfte. Kunden können sich höherpreisige Dinge oder Dienstleistungen leisten, die sie möglicherweise nicht im Voraus bezahlen können, indem sie die gesamten Kosten einer Transaktion in kleinere, überschaubare Raten aufteilen. Diese Frage der Erschwinglichkeit erhöht die Kaufkraft der Kunden und steigert den Umsatz. Ratenzahlungsalternativen haben sich als erheblich förderlich für die Konversionsraten von Unternehmen erwiesen. Unternehmen können mehr Verbraucher anziehen und potenzielle Käufer in tatsächliche Käufer verwandeln, indem sie flexible Zahlungsoptionen anbieten.

Kunden schließen eine Transaktion eher ab, wenn sie die Zahlungen über einen längeren Zeitraum strecken können, was die finanzielle Eintrittsbarriere senkt. Die Entwicklung der Technologie hat es für Unternehmen einfacher und zugänglicher gemacht, Ratenzahlungsalternativen zu nutzen. Innovative Zahlungsplattformen und Fintech-Lösungen vereinfachen Verfahren, ermöglichen sichere Transaktionen und lassen sich nahtlos in E-Commerce-Plattformen integrieren, sodass Unternehmen leichter Ratenzahlungsoptionen anbieten können. Die Implementierung von Ratenzahlungslösungen erfordert die Ermittlung der Kreditwürdigkeit der Kunden und die Kontrolle des Kreditrisikos.

Unternehmen müssen die Fähigkeit ihrer Kunden zur Ratenzahlung beurteilen und das Risiko von Zahlungsausfällen oder verspäteten Zahlungen begrenzen. Dies erfordert die Durchführung von Kreditprüfungen und Underwriting-Verfahren, die kompliziert und zeitaufwändig sein können. Unternehmen können bei der Implementierung und Verwaltung von Ratenzahlungsoptionen zusätzliche Betriebskosten entstehen. Dazu gehören Kosten für Kreditbewertung, Underwriting, Zahlungsabwicklung und Kundendienst. Unternehmen müssen die Kostenfolgen sorgfältig gegen die möglichen Vorteile abwägen.

Globaler Markt für Ratenzahlungslösungen (Händlerdienste)Segmentierungsanalyse

Der globale Markt für Ratenzahlungslösungen (Händlerdienste) ist nach Typ, Anwendung und Geografie segmentiert.

Markt für Ratenzahlungslösungen (Händlerdienste), nach Typ

• E-Commerce-Händler
• Stationäre Händler

Basierend auf dem Typ ist der Markt in E-Commerce-Händler und Stationäre Händler segmentiert. Das Aufkommen des E-Commerce hat eine wachsende Nachfrage nach Ratenzahlungsalternativen hervorgerufen. Da immer mehr Kunden online einkaufen, suchen sie nach flexibleren Zahlungsalternativen, die ihnen bei der Verwaltung ihrer Budgets und Cashflows helfen.

Markt für Ratenzahlungslösungen (Händlerdienste) nach Anwendung

• Kleine und mittlere Unternehmen (KMU)
• Großunternehmen

Basierend auf der Anwendung ist der Markt in kleine und mittlere Unternehmen (KMU) und Großunternehmen segmentiert. Die Kategorie der Großunternehmen hat einen potenziellen Anteil am Markt für Ratenzahlungslösungen. Das Vorhandensein einer großen Mitarbeiter- und Kundenbasis sowie die frühe Einführung moderner technologischer Infrastruktur in großen Organisationen steigern den Marktwert des Segments. Darüber hinaus wird erwartet, dass sich die Kategorie der kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) während des gesamten Prognosezeitraums am schnellsten entwickelt. Die Einführung technologischer Lösungen in KMUs in Entwicklungsländern soll das Wachstum steigern.

Markt für Ratenzahlungslösungen (Händlerdienste) nach geografischer Lage

• Nordamerika
• Europa
• Asien-Pazifik
• Lateinamerika
• Naher Osten und Afrika

Geografisch wird der Markt für Ratenzahlungslösungen (Händlerdienste) in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Lateinamerika, den Nahen Osten und Afrika unterteilt. Nordamerika ist aufgrund des Aufstiegs des elektronischen Handels und des Kundenwunsches nach flexibleren Zahlungsmöglichkeiten einer der wichtigsten Märkte für Ratenzahlungslösungen. Die wichtigsten Märkte der Region sind die Vereinigten Staaten und Kanada. Europa ist ein weiterer wichtiger Markt für Ratenzahlungsalternativen, wobei Länder wie das Vereinigte Königreich, Deutschland, Frankreich und Italien in Bezug auf die Akzeptanz führend sind. Der Markt der Region wird durch die Expansion des E-Commerce und die zunehmende Nutzung mobiler Zahlungen angetrieben.

Wichtige Akteure

Der Studienbericht „Globaler Markt für Ratenzahlungslösungen (Händlerdienste)“ bietet wertvolle Einblicke mit Schwerpunkt auf dem globalen Markt, einschließlich einiger der wichtigsten Akteure wie PayClip, Afterpay Touch Group, Flo2Cash, AsiaPay, Payfort International, Paysafe Holdings UK Limited, Elavon, Global Payments Direct, Splitit und UNIVERSUM Group. Unsere Marktanalyse umfasst auch einen Abschnitt, der ausschließlich diesen wichtigen Akteuren gewidmet ist, in dem unsere Analysten einen Einblick in die Finanzberichte aller wichtigen Akteure sowie deren Produktbenchmarking und SWOT-Analyse geben. Der Abschnitt „Wettbewerbslandschaft“ enthält auch wichtige Entwicklungsstrategien, Marktanteile und eine Marktranganalyse der oben genannten Akteure weltweit.

Wichtige Entwicklungen

• Im Oktober 2020 erweiterte Mastercard Inc. sein Unternehmen mit dem Fintech-Unternehmen Jifiti, um weiterhin POS-Finanzierungen anzubieten. Die Vereinbarung ermöglicht es sowohl Unternehmen als auch Emittenten, Mastercard-Inhabern Kredite und Verbraucherfinanzierungen anzubieten. POS-Finanzierung ist eine Art Buy-Now-Pay-Later-Vereinbarung (BNPL).

Ace-Matrix-Analyse

Die im Bericht bereitgestellte Ace-Matrix hilft zu verstehen, wie die wichtigsten Akteure dieser Branche abschneiden, da wir für diese Unternehmen eine Rangfolge anhand verschiedener Faktoren wie Servicefunktionen und Innovationen, Skalierbarkeit, Serviceinnovation, Branchenabdeckung, Branchenreichweite und Wachstums-Roadmap erstellen. Basierend auf diesen Faktoren ordnen wir die Unternehmen in die vier Kategorien Aktiv, Spitzenreiter, Aufstrebend und Innovatoren

Marktattraktivität

Das bereitgestellte Bild der Marktattraktivität hilft außerdem dabei, Informationen über die Region zu erhalten, die im Markt für Ratenzahlungslösungen (Händlerdienste) führend ist. Wir decken die wichtigsten Einflussfaktoren ab, die für das Branchenwachstum in der jeweiligen Region verantwortlich sind.

Porters Fünf Kräfte

Das bereitgestellte Bild hilft außerdem dabei, Informationen über Porters Fünf-Kräfte-Modell zu erhalten, das eine Blaupause zum Verständnis des Verhaltens von Wettbewerbern und der strategischen Positionierung eines Akteurs in der jeweiligen Branche bietet. Das Fünf-Kräfte-Modell von Porter kann verwendet werden, um die Wettbewerbslandschaft auf dem globalen Markt für Ratenzahlungslösungen (Händlerdienste) zu bewerten, die Attraktivität eines bestimmten Sektors einzuschätzen und Investitionsmöglichkeiten einzuschätzen.

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