Europa Peer-to-Peer (P2P) Kreditmarktgröße nach Typ (Konsumentenkredite, Unternehmenskredite), nach Endnutzer (Konsumentenkredite, Kredite für kleine Unternehmen, Studentenkredite, Immobilienkredite) und Prognose

Größe und Prognose des europäischen Peer-to-Peer-Kreditmarkts (P2P)

Der europäische Peer-to-Peer-Kreditmarkt (P2P) hatte im Jahr 2024 einen Wert von 29,823 Milliarden USD und soll bis 2031 einen Wert von 180,853 Milliarden USD erreichen und von 2024 bis 2031 eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von 25,27 % erreichen.

Privatpersonen und Unternehmen wenden aufgrund der geringen Betriebskosten und des Marktrisikos zunehmend Peer-to-Peer-Kreditpraktiken an, was das Wachstum des europäischen Marktes in den kommenden Jahren vorantreiben wird. Der Europabericht bietet eine ganzheitliche Bewertung des Marktes. Der Bericht bietet eine umfassende Analyse der wichtigsten Segmente, Trends, Treiber, Beschränkungen, Wettbewerbslandschaft und Faktoren, die auf dem Markt eine wesentliche Rolle spielen.

Definition des europäischen Peer-to-Peer-Kreditmarkts (P2P)

Peer-to-Peer-Kredite (auch als Crowdlending bekannt) sind eine direkte Alternative zu Bankkrediten, da Unternehmen nicht von einer einzigen Quelle leihen müssen, sondern direkt von Dutzenden, wenn nicht Hunderten von Einzelpersonen leihen können, die bereit sind, Kredite zu vergeben. Crowdlending bietet häufig um Kredite, indem es den Zinssatz angibt, zu dem es bereit ist, Kredite zu vergeben. Kreditnehmer akzeptieren dann das Kreditangebot mit dem niedrigsten Zinssatz. Kreditgeber und Kreditnehmer werden über internetbasierte Plattformen zusammengeführt. Jeder Kreditantrag wird sorgfältig geprüft, da Crowdfunding-Plattformen die Pflicht haben, die Interessen von Unternehmen und Investoren zu schützen. Plattformen erfordern in der Regel Bankkonten sowie eine Handelsbilanz. Einer der Hauptvorteile von Peer-to-Peer-Krediten ist eine größere Zinsflexibilität. Darüber hinaus können die Kredithöhen stark variieren, sodass ein breites Spektrum an Bedürfnissen erfüllt werden kann. Die geringe Mindestkredithöhe ermutigt eine breite Palette von Kreditgebern zur Teilnahme. Der Kredit wird in der Regel durch Lastschriften an die Plattform zurückgezahlt, die Ihre Zahlungen an die Kreditgeber verteilt.

Im Gegensatz zu herkömmlichen Banken erfordert eine Peer-to-Peer-Kreditlösung keine Infrastruktur, Gebäude oder eine große Belegschaft. Die internetbasierten Dienste, die von der P2P-Kreditplattform verwendet werden, ermöglichen ihr Funktionieren. Die Daten sind öffentlich zugänglich, und Onlinedienste ermöglichen den Zugriff auf ihre Websites, wodurch Verbraucher ein klareres Bild der verfügbaren Kreditarten erhalten. Diese Kreditplattformen generieren Einnahmen, indem sie Kreditnehmern Gebühren berechnen und Gebühren von den Kreditrückzahlungen an Investoren abziehen, was das Marktwachstum ankurbeln dürfte. Darüber hinaus unterstützt diese Plattform durch den Einsatz von Technologie zur schnellen Bewertung und Zuweisung von Risikoklassen und Zinssätzen an Kreditantragsteller eine effiziente Entscheidungsfindung, was ein wesentlicher Faktor für das Marktwachstum ist. Darüber hinaus hat die Online-Kreditvergabe in den letzten Jahren mit der zunehmenden Verbreitung von Smartphones und der Zahl der Internetnutzer weltweit einen deutlichen Anstieg erfahren, was das Marktwachstum vorantreibt.

Überblick über den europäischen Peer-to-Peer-Kreditmarkt (P2P)

Privatpersonen und Unternehmen wenden sich zunehmend Peer-to-Peer-Kreditpraktiken zu, da die Betriebskosten und das Marktrisiko niedrig sind. Dies wird das Wachstum des europäischen Marktes in den kommenden Jahren vorantreiben. P2P-Kredite werden von Verbrauchern in ganz Europa als moderne Alternative zur traditionellen Bankfinanzierung angesehen, insbesondere im Bereich kleiner Verbraucherkredite. Investoren gewähren Verbraucherkreditnehmern (Privatpersonen) über die P2P-Kreditplattform Verbraucherkredite oder versprechen die Gewährung solcher Kredite. Kreditgeber auf P2P-Plattformen können eine höhere Rendite erzielen als bei Bankeinlagen oder anderen traditionellen Finanzinstrumenten. Dieses Wachstum ist in erster Linie auf Peer-to-Peer-Kreditpraktiken zurückzuführen, die im Vergleich zu traditionellen Bank- und Finanzsystemen weder eine außergewöhnliche Infrastruktur noch eine große Belegschaft erfordern.

Darüber hinaus ebneten die strengen Vorschriften der Financial Conduct Authority den Weg für den britischen P2P-Kreditmarkt. Darüber hinaus ist Deutschland ein Schlüsselmarkt für europäische Peer-to-Peer-Kreditplattformen. Es war Europas zweitgrößter Markt und machte seit der Gründung der Branche (einschließlich Großbritannien) im Jahr 2016 mehr als 5 % des gesamten europäischen Peer-to-Peer-Kreditvolumens aus. Darüber hinaus unterstützt diese Plattform durch den Einsatz von Technologie zur schnellen Bewertung und Zuweisung von Risikoklassen und Zinssätzen für Kreditantragsteller eine effiziente Entscheidungsfindung, was ein wesentlicher Faktor für das Wachstum des Marktes ist. Darüber hinaus hat mit der zunehmenden Verbreitung von Smartphones und der Anzahl der Internetnutzer in der gesamten Region der Online-Kreditprozess in den letzten Jahren einen erheblichen Anstieg erfahren, was das Wachstum des europäischen Peer-to-Peer-Kreditmarktes vorantreibt. Darüber hinaus nutzt diese Plattform Technologie zur schnellen Bewertung und Zuweisung von Risikoklassen und Zinssätzen für Kreditantragsteller und unterstützt so eine effiziente Entscheidungsfindung, was einen wesentlichen Faktor für das Wachstum des Marktes darstellt. Darüber hinaus hat der Online-Kreditprozess in den letzten Jahren mit der zunehmenden Verbreitung von Smartphones und der Anzahl der Internetnutzer in der gesamten Region einen deutlichen Anstieg erfahren, was das Wachstum des europäischen Peer-to-Peer-Kreditmarktes vorangetrieben hat.

Europäischer Peer-to-Peer-Kreditmarkt (P2P)Segmentierungsanalyse

Der europäische Peer-to-Peer-Kreditmarkt (P2P) ist nach Typ und Endbenutzer segmentiert.

Europäischer Peer-to-Peer-Kreditmarkt (P2P) nach Typ

• Verbraucherkredite• Geschäftskredite

So erhalten Sie einen zusammenfassenden Marktbericht nach Typ-

Basierend auf dem Typ ist der Markt in Verbraucherkredite und Geschäftskredite unterteilt. Verbraucherkredite hatten 2020 den größten Marktanteil und werden im Prognosezeitraum voraussichtlich mit einer langfristigen CAGR von 24,45 % wachsen. Verbraucherkredite bieten Finanzierungen für familiäre, persönliche oder Haushaltszwecke. Die Kredite können von verschiedenen Stellen kommen, darunter Finanzinstitute oder Kreditplattformen. Diese Kredite sind eine Finanzierungskategorie, die sich an Privatpersonen und Haushalte richtet. Sie umfassen Haus- und Autokredite, Home Equity Line of Credit sowie Privatkredite an Personen, die die Mittel für persönliche oder familiäre Zwecke verwenden. Viele dieser Kreditarten sind unbesichert, d. h. sie erfordern keine Sicherheiten, während bei manchen, wie z. B. Autokrediten, Vermögenswerte als Sicherheit für den Kredit hinterlegt werden müssen, um die Rückzahlung des Kredits zu gewährleisten.

Europäischer Peer-to-Peer-Kreditmarkt (P2P) nach Endnutzer

• Verbraucherkredite• Kredite für Kleinunternehmen• Studienkredite• Immobilienkredite

Um einen zusammengefassten Marktbericht nach Endnutzer zu erhalten-

Basierend auf dem Endnutzer ist der Markt in Verbraucherkredite, Kredite für Kleinunternehmen, Studienkredite und Immobilienkredite unterteilt. Kredite für Kleinunternehmen hatten 2020 den größten Marktanteil und werden im Prognosezeitraum voraussichtlich mit einer langfristigen durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 4,07 % wachsen. Ein Kredit für Kleinunternehmen ist ein Finanzprodukt, das auf die Bedürfnisse eines kleinen oder mittleren Unternehmens zugeschnitten ist. Egal, ob jemand gerade sein Geschäftsvorhaben plant oder sich bereits im Expansionsmodus befindet, er wird wahrscheinlich eine Finanzierung benötigen, um seine Geschäftsziele zu erreichen. Zahlreiche Eigentümer greifen auf Kleinunternehmenskredite zurück, um Kapital zu erhalten, ohne Eigenkapital oder Anteile an ihrem Unternehmen zu verlieren. Kleinunternehmenskredite ermöglichen Unternehmern den Start und die Kontrolle über ihre Organisationen. Darüber hinaus handelt es sich bei den meisten Unternehmen um kleine und mittlere Unternehmen (KMU), die etwa 90 Prozent der Unternehmen und 50 Prozent der Arbeitsplätze weltweit ausmachen. Dies gilt selbstverständlich auch für die Europäische Union, wo 99 Prozent aller europäischen Unternehmen aus KMU bestehen.

Wichtige Akteure

Der Studienbericht „Europas Peer-to-Peer-Kreditmarkt (P2P)“ bietet wertvolle Einblicke mit Schwerpunkt auf dem europäischen Markt und einigen der wichtigsten Akteure wie On Deck Capital, Inc. (Enova International), LendingTree, Funding Circle Holding Plc., Avant Inc. und Kabbage Inc. Unsere Marktanalyse umfasst auch einen Abschnitt, der ausschließlich diesen wichtigen Akteuren gewidmet ist. Darin bieten unsere Analysten Einblick in die Finanzberichte aller wichtigen Akteure sowie Produkt-Benchmarking und SWOT-Analysen. Der Abschnitt zum Wettbewerbsumfeld umfasst auch wichtige Entwicklungsstrategien, Marktanteile und eine Marktranglistenanalyse der oben genannten Akteure.

Wichtige Entwicklungen

Berichtsumfang

Forschungsmethodik der Marktforschung

Um mehr über die Forschungsmethodik und andere Aspekte der Forschungsstudie zu erfahren, wenden Sie sich bitte an unseren .

Gründe für den Kauf dieses Berichts

• Qualitative und quantitative Analyse des Marktes basierend auf einer Segmentierung, die sowohl wirtschaftliche als auch nichtwirtschaftliche Faktoren umfasst.• Bereitstellung von Daten zum Marktwert (in Milliarden USD) für jedes Segment und Untersegment.• Gibt die Region und das Segment an, von denen erwartet wird, dass sie das schnellste Wachstum verzeichnen und den Markt dominieren.• Analyse nach Geografie, die den Verbrauch des Produkts/der Dienstleistung in der Region hervorhebt und die Faktoren angibt, die den Markt in jeder Region beeinflussen.• Wettbewerbslandschaft, die das Marktranking der wichtigsten Akteure sowie die Einführung neuer Dienstleistungen/Produkte, Partnerschaften, Geschäftserweiterungen und Übernahmen der profilierten Unternehmen in den letzten fünf Jahren umfasst.• Umfangreiches Unternehmen Profile, bestehend aus Unternehmensübersicht, Unternehmenseinblicken, Produktbenchmarking und SWOT-Analyse für die wichtigsten Marktteilnehmer• Die aktuellen sowie zukünftigen Marktaussichten der Branche in Bezug auf die jüngsten Entwicklungen (die Wachstumschancen und -treiber sowie Herausforderungen und Einschränkungen sowohl aufstrebender als auch entwickelter Regionen beinhalten.• Beinhaltet eine eingehende Analyse des Marktes aus verschiedenen Perspektiven durch Porters Fünf-Kräfte-Analyse.• Bietet Einblicke in den Markt durch die Wertschöpfungskette.• Marktdynamikszenario sowie Wachstumschancen des Marktes in den kommenden Jahren.• 6-monatige Analystenunterstützung nach dem Verkauf.

Anpassung des Berichts

• Wenden Sie sich in etwaigen Fällen bitte an unser Vertriebsteam, das sicherstellt, dass Ihre Anforderungen erfüllt werden.