Größe des US-amerikanischen Geschäftsbankenmarktes nach Produkt (Geschäftskredite, Treasury Management, Konsortialkredite), nach Funktion (Annahme von Einlagen, Gewährung von Krediten, Kreditvergabe) und Prognose

Marktgröße und Prognose für das US-Geschäftsbankengeschäft

Das Marktvolumen des US-Geschäftsbankengeschäfts wurde im Jahr 2021 auf 751,99 Millionen USD geschätzt und soll bis 2030 auf 1.328,69 Millionen USD anwachsen, wobei von 2023 bis 2030 eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von 8,47 % zu verzeichnen ist.

US-Geschäftsbanken bieten Kreditnehmern Kredite an, von Privatpersonen und Unternehmen bis hin zu regionalen und staatlichen Behörden. Im Jahr 2019 beliefen sich die Einnahmen der US-Geschäftsbanken auf 776 Milliarden USD. Geschäftsbanken sind eine Gruppe, die ihre Kreditaktivitäten finanziert, indem sie aus dem Geschäft erworbenes Geld ausleiht. Dazu gehören Investmentbanken, Spar- und Kreditgenossenschaften, die von Privatpersonen und KMU gesparten Gelder bis hin zu Großunternehmen.

Unternehmenskredite sind für die meisten Banken der wichtigste Einnahmetreiber und machen bei regionalen und kleineren Banken oft 60 % des gesamten Kreditportfolios aus. Die traditionelle Methode des Bankgeschäfts begann mit Krediten, die dann eine Grundlage für Depotbanken, Geldverwaltungen und andere Finanzdienstleistungen boten. Einige führende Banken in den USA setzen in gewisser Form auf Technologie als wichtigen Treiber ihres zukünftigen Geschäfts. In Bezug auf Kundenportale und mobile Anwendungen. Im gegenwärtigen computergestützten Bankwesen haben IT-Anstrengungen im Hintergrund ähnliche Auswirkungen wie in diesen kundenorientierten Kanälen.

Definition des US-amerikanischen Geschäftsbankenmarktes

Eine Geschäftsbank ist eine Art Finanzinstitut, das alle Vorgänge im Zusammenhang mit der Abhebung und Einzahlung von Geld für die Öffentlichkeit durchführt und Kredite für Investitionen anbietet. Diese Banken sind gewinnorientierte Organisationen und betreiben Geschäfte nur, um Gewinn zu erzielen. Die beiden Hauptfunktionen einer Geschäftsbank sind Kreditaufnahme und Kreditvergabe. Die Bank erhält die Einlagen und verleiht Geld an zahlreiche Projekte, um Zinsen zu verdienen. Der Zinssatz, den eine Bank ihren Einlegern bietet, wird als Kreditzinssatz bezeichnet, während der Zinssatz, zu dem eine Bank Geld verleiht, als Kreditzinssatz bezeichnet wird.

Es wird erwartet, dass der US-amerikanische Geschäftsbankenmarkt die Zusammenarbeit zwischen FinTech-Unternehmen und digitalen Kreditorganisationen für den Zahlungseinzug ankurbelt. Darüber hinaus wird erwartet, dass Open Banking in den kommenden Jahren die Wettbewerbslandschaft neu gestalten wird. Die Banken, die in ihre Fähigkeiten investieren, werden sich gut positionieren, um als starke kundenorientierte Marken zu bestehen.

Überblick über den US-amerikanischen Geschäftsbankenmarkt

Geschäftsbanken ermöglichen Geschäftstransaktionen, indem sie die Nutzung von Online-Überweisungen, Bankschecks und Schecks ermöglichen. Darüber hinaus erleichtern Geschäftsbanken Geschäftstransaktionen, indem sie digitale Zahlungen anbieten. Darüber hinaus bieten Geschäftsbanken kleinen und mittleren Unternehmen und Verbrauchern grundlegende Bankdienstleistungen. Außerdem kurbeln sie den globalen Handel zwischen mehreren Ländern an. Dies sind einige der Faktoren, die das Marktwachstum vorantreiben.

Andererseits ist die Höhe der Sicherheiten, die Geschäftsbanken vor der Gewährung von Krediten verlangen, in der Regel hoch und die Kreditnehmer können diese nicht stellen. Wenn die Menschen nicht über die erforderlichen Sicherheiten verfügen, um Geld von den Banken zu leihen, zögern die Geschäftsbanken, Kredite zu vergeben. Dies behindert folglich das Marktwachstum. Darüber hinaus ist das Risiko von Betrug und Raubüberfällen einer der Hauptfaktoren, die das Wachstum des US-amerikanischen Geschäftsbankenmarktes bremsen. Geschäftsbanken spielen jedoch eine Schlüsselrolle bei der Entwicklung der Wirtschaft, indem sie Kredite vergeben, die zu einem Anstieg der Verbraucherausgaben, der Beschäftigung und der Produktion führen und so die Wirtschaft des Landes ankurbeln. Dies ist daher ein wichtiger Faktor, der in den Prognosejahren lukrative Wachstumschancen bieten dürfte.

Analyse der Marktsegmentierung im US-amerikanischen Geschäftsbankenmarkt

Der US-amerikanische Geschäftsbankenmarkt ist nach Produkt und Funktion segmentiert.

US-amerikanischer Geschäftsbankenmarkt nach Produkt

• Gewerbliche Kredite• Treasury Management• Konsortialkredite• Kapitalmarkt• Sonstiges

Auf Produktbasis wurde der US-amerikanische Geschäftsbankenmarkt in Gewerbliche Kredite, Treasury Management, Konsortialkredite, Kapitalmarkt und Sonstiges segmentiert. Basierend auf dem Produkt erzielte das Segment der gewerblichen Kredite im Jahr 2021 das höchste Wachstum. Dies ist auf die flexiblen langfristigen Kredite zurückzuführen, die durch gewerbliche Kreditoptionen ermöglicht werden und als wichtiger Treiber auf dem Markt wirken. Darüber hinaus wird das Segment voraussichtlich die Zusammenarbeit zwischen digitalen Kreditfirmen und FinTech-Unternehmen zum Einzug von Zahlungen ankurbeln.

US-amerikanischer Geschäftsbankenmarkt nach Funktion

• Annahme von Einlagen• Gewährung von Krediten• Kreditvergabe• Finanzierung des Außenhandels• Agenturdienstleistungen• Sonstiges

Auf Grundlage der Funktion ist der Markt in Annahme von Einlagen, Gewährung von Krediten, Kreditvergabe, Finanzierung des Außenhandels, Agenturdienstleistungen und Sonstiges unterteilt. Die Annahme von Einlagen wird darüber hinaus verwendet, um Kredite zu gewähren und durch die Bereitstellung von Dienstleistungen für Einzelpersonen einen Kreditkreislauf in der Wirtschaft zu schaffen.

Wichtige Akteure

Der Studienbericht „US-amerikanischer Geschäftsbankenmarkt“ bietet wertvolle Einblicke mit Schwerpunkt auf dem Markt. Die wichtigsten Akteure auf dem Markt sind JP Morgan Chase and Co., Bank of America Corp, Citigroup Inc. und Wells Fargo and Co, Goldman Sachs Group Inc. Unsere Marktanalyse umfasst auch einen Abschnitt, der ausschließlich diesen großen Akteuren gewidmet ist, in dem unsere Analysten Einblick in die Finanzberichte aller großen Akteure sowie Produktbenchmarking und SWOT-Analysen geben. Der Abschnitt zur Wettbewerbslandschaft umfasst auch wichtige Entwicklungsstrategien, Marktanteile und Marktranglistenanalysen der oben genannten Akteure.

Wichtige Entwicklungen

• Im Jahr 2021 hat die Bank of America Corp. Programme zur wirtschaftlichen Mobilität und Gemeindeentwicklung in Bezug auf wirtschaftlichen und sozialen Fortschritt durch Investitionen eingeführt, die sich auf die Entwicklung der Belegschaft, Grundbedürfnisse und Gemeindeentwicklung konzentrieren.

Ace-Matrix-Analyse

Die im Bericht bereitgestellte Ace-Matrix hilft zu verstehen, wie die wichtigsten Akteure dieser Branche abschneiden, da wir für diese Unternehmen eine Rangliste basierend auf verschiedenen Faktoren wie Servicemerkmalen und Innovationen, Skalierbarkeit, Serviceinnovation, Branchenabdeckung, Branchenreichweite und Wachstums-Roadmap. Basierend auf diesen Faktoren ordnen wir die Unternehmen in vier Kategorien einAktiv, Spitzentechnologie, Aufstrebend und Innovatoren.

Porters Fünf Kräfte

Das bereitgestellte Bild hilft außerdem dabei, Informationen über Porters Fünf-Kräfte-Modell zu erhalten, das eine Blaupause zum Verständnis des Verhaltens von Wettbewerbern und der strategischen Positionierung eines Akteurs in der jeweiligen Branche bietet. Mit dem Fünf-Kräfte-Modell von Porter lässt sich das Wettbewerbsumfeld auf dem US-amerikanischen Markt für Geschäftsbanken beurteilen, die Attraktivität eines bestimmten Sektors messen und Investitionsmöglichkeiten bewerten.

Berichtsumfang

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Forschungsmethodik der Marktforschung

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Gründe für den Kauf dieses Berichts

• Qualitative und quantitative Analyse des Marktes basierend auf einer Segmentierung, die sowohl wirtschaftliche als auch nichtwirtschaftliche Faktoren einbezieht• Bereitstellung von Marktwertdaten (in Milliarden USD) für jedes Segment und Untersegment• Gibt die Region und das Segment an, von denen erwartet wird, dass sie das schnellste Wachstum verzeichnen und den Markt dominieren werden• Analyse nach Geografie, die den Verbrauch des Produkts/der Dienstleistung in der Region hervorhebt und die Faktoren angibt, die den Markt in jeder Region beeinflussen• Wettbewerbslandschaft, die das Marktranking der wichtigsten Akteure sowie neue Service-/Produktstarts, Partnerschaften, Geschäftserweiterungen und Akquisitionen der profilierten Unternehmen in den letzten fünf Jahren• Ausführliche Unternehmensprofile, bestehend aus Unternehmensübersicht, Unternehmenseinblicken, Produktbenchmarking und SWOT-Analyse für die wichtigsten Marktteilnehmer• Die aktuellen sowie zukünftigen Marktaussichten der Branche in Bezug auf aktuelle Entwicklungen, die Wachstumschancen und -treiber sowie Herausforderungen und Einschränkungen sowohl aufstrebender als auch entwickelter Regionen beinhalten• Beinhaltet eine eingehende Analyse des Marktes aus verschiedenen Perspektiven durch Porters Fünf-Kräfte-Analyse• Bietet Einblicke in den Markt durch die Wertschöpfungskette• Marktdynamikszenario sowie Wachstumschancen des Marktes in den kommenden Jahren• 6-monatige Analystenunterstützung nach dem Verkauf

Anpassung des Berichts

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