Globale Online-Banking-Marktgröße nach Produkttyp (Privatkundengeschäft, Firmenkundengeschäft), nach Servicetyp (Informationsdienste, Transaktionsdienste), nach geografischem Umfang und Prognose

Marktgröße und Prognose für Online-Banking

Der Markt für Online-Banking wurde im Jahr 2022 auf 11,6 Milliarden USD geschätzt und soll bis 2030 voraussichtlich 32,6 Milliarden USD erreichen und von 2023 bis 2030 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 15,8 % wachsen.

Die zunehmende Verbreitung von Smartphones und Internetnutzung sowie ein höheres Maß an Transparenz, Vielseitigkeit, Komfort und Zeiteffizienz gegenüber Bankdienstleistungen sind wichtige Treiber des Marktumsatzwachstums. Der wachsende E-Commerce-Sektor verändert die Zahlungsmethoden und treibt die Nachfrage nach Online-Banking an. Der Bericht zum globalen Online-Banking-Markt bietet eine ganzheitliche Bewertung des Marktes. Der Bericht bietet eine umfassende Analyse der wichtigsten Segmente, Trends, Treiber, Beschränkungen, Wettbewerbslandschaft und Faktoren, die auf dem Markt eine wesentliche Rolle spielen.

Definition des globalen Online-Banking-Marktes

Online-Banking ist ein Zahlungsdienst, der es Benutzern ermöglicht, Finanztransaktionen über das Internet durchzuführen. Darüber hinaus ist es auch als Internet-Banking oder Web-Banking bekannt und soll bequem sein und ein zeitsparendes Bankerlebnis und Problemlösungsdienste in Echtzeit bieten. Banken sollten sich bemühen, ein nahtloseres Erlebnis über Online- und Mobilkanäle hinweg zu bieten und die Kundenbindung zu beschleunigen, um deren Nachfrage, Bedürfnisse und Präferenzen zu erfüllen.

Der Service soll bequem und zeitsparend sein und es Kunden ermöglichen, jede Transaktion, angefangen mit der Kontoeröffnung, online durchzuführen. Kunden nutzen Online-Banking, um ihre Konten zu überwachen und zu speichern. Der Zugriff auf Bankinformationen rund um die Uhr, sieben Tage die Woche hilft bei der Erkennung betrügerischen Verhaltens und soll vor finanziellen Schäden oder Verlusten schützen. Online-Banking ist schnell und einfach. Gelder werden fast sofort zwischen Konten transferiert, insbesondere wenn sie bei derselben Finanzinstitution geführt werden. Kunden können eine breite Palette von Konten online eröffnen und schließen, von Festgeldkonten bis hin zu höher verzinsten Dauereinlagenkonten.

Globaler Überblick über den Online-Banking-Markt

Angesichts der sich ändernden Verbraucheranforderungen, Lebensstile und Bankerwartungen bewegen sich Banken derzeit durch die Implementierung von Technologien in Richtung Internet- oder digitalisiertes Banking. Darüber hinaus sind Cloud Computing, Anwendungsprogrammierschnittstellen (APIs), robotergestützte Prozessautomatisierung (RPA), Chatbots, maschinelles Lernen und Blockchain wichtige Technologien, die das Wachstum des Online-Banking-Marktes vorantreiben. Darüber hinaus treiben Echtzeit-Zahlungslösungen, Komfort und einfacherer Zugang zum Online-Banking sowie eine verbesserte Smartphone-Nutzung das Wachstum des Online-Banking-Marktes voran. Online-Banking bietet mehr Komfort, spart Zeit, bietet ein nahtloseres Erlebnis und macht den Besuch einer physischen Filiale für Kunden überflüssig.

Infolgedessen sind die steigende Nachfrage nach verbesserten Kundenerlebnissen sowie die Masseneinführung von Cloud-basierten Lösungen durch Banken und Finanzinstitute die Hauptfaktoren, die das Marktwachstum vorantreiben. Abgesehen davon treiben der zunehmende Bedarf an mehr Transparenz und Flexibilität sowie die zunehmende Verbreitung des Internets und von Smartphones die Nachfrage nach Online-Banking-Diensten in die Höhe. Einige der Faktoren, die das Marktwachstum behindern, sind Sicherheits- und technische Probleme, Datenschutzbedenken und Transaktionsschwierigkeiten. Mehrere unerwünschte Faktoren behindern das Wachstum des globalen Online-Banking-Marktes.

Menschen, die aus Sicherheitsgründen zögern, Online-Banking zu nutzen und traditionelle Bankdienstleistungen bevorzugen, fällt es möglicherweise schwer, sich daran zu gewöhnen. Obwohl für Online-Banking eine Internetverbindung erforderlich ist, kann es in einigen Bereichen an ausreichender Internetverbindung mangeln, was das Marktwachstum in diesen Bereichen erheblich einschränkt. Darüber hinaus hemmen technische Probleme, Cyberangriffe und unzureichende Unterstützung bei der Abwicklung von Transaktionen das Marktwachstum. Darüber hinaus besteht in Ländern wie China, Indien, Japan und Australien ein hoher Bedarf an weit verbreiteter Internetnutzung, um auf Online-Bankdienstleistungen zugreifen zu können. Dadurch werden voraussichtlich in Zukunft lukrative Möglichkeiten für Marktwachstum geschaffen.

Globale Segmentierungsanalyse des Online-Banking-Marktes

Der globale Online-Banking-Markt ist segmentiert auf der Grundlage von Produkttyp, Servicetyp und Geografie.

Online-Banking-Markt nach Produkttyp

• Privatkundengeschäft
• Firmenkundengeschäft
• Investmentbanking

Basierend auf dem Produkttyp ist der Markt segmentiert in Privatkundengeschäft, Firmenkundengeschäft und Investmentbanking. Das Privatkundengeschäft hat den größten Anteil am globalen Online-Banking-Markt, da die Anpassungsfähigkeit der jüngeren Bevölkerung und die Zeiteffizienz des Online-Bankings im Vergleich zum traditionellen Bankgeschäft der Hauptfaktor sind, der das Wachstum des Segments im Prognosezeitraum vorantreibt.

Online-Banking-Markt nach Servicetyp

• Informationsdienste
• Transaktionsdienste
• Kommunikationsdienste

Basierend auf dem Servicetyp ist der Markt in Informationsdienste, Transaktionsdienste und Kommunikationsdienste segmentiert. Transaktionsdienste sind der größte Anteil am globalen Online-Banking-Markt. Ein Transaktionsdienst ist ein Drittanbieterdienst, der von einem professionellen Dienstleistungsunternehmen während einer Geschäftstransaktion angeboten wird. Online-Banking-Dienste werden häufig für Geldtransfers verwendet. Die Entwicklung des E-Commerce hat die Nutzung von Online-Banking-Diensten im Laufe der Zeit erhöht.

Online-Banking-Markt nach Geografie

• Nordamerika
• Asien-Pazifik
• Europa
• Rest der Welt

Basierend auf der Geografie wird der globale Online-Banking-Markt in Nordamerika, Asien-Pazifik, Europa und den Rest der Welt unterteilt. Es wird erwartet, dass Nordamerika im Prognosezeitraum das größte Online-Banking sein wird. Das Umsatzwachstum auf dem nordamerikanischen Markt ist hauptsächlich auf die verstärkte Internetnutzung in der Region zurückzuführen, die tendenziell zu einer weit verbreiteten Einführung von E-Commerce und Online-Zahlungsdiensten geführt hat. Der Online-Banking-Markt in Nordamerika wird im Prognosezeitraum voraussichtlich ein erhebliches Wachstum verzeichnen.

Wichtige Akteure

Der Studienbericht „Globaler Online-Banking-Markt“ bietet wertvolle Einblicke mit Schwerpunkt auf dem globalen Markt. Die wichtigsten Akteure auf dem Markt sind Fiserv, Tata Consultancy Services, Cor Financial Solutions Ltd., Oracle Corporation, EdgeVerve Systems Limited, Capital Banking Solutions, ACI Worldwide, Microsoft Corporation, Temenos Group AG und Rockall Technologies. Der Abschnitt Wettbewerbslandschaft enthält auch wichtige Entwicklungsstrategien, Marktanteile und Marktranganalysen der oben genannten Akteure weltweit.

Wichtige Entwicklungen

• Im August 2021 schlossen ACI Worldwide und Microsoft eine erweiterte mehrjährige strategische Vereinbarung zur Bereitstellung cloudbasierter Zahlungslösungen. Da immer mehr Finanzinstitute die digitale Transformation akzeptieren, wird die Vereinbarung die Entwicklung und Erweiterung der Cloud-Zahlungslösungen von ACI unter Microsoft Azure unterstützen.
• Im September 2021 arbeitete Newgen Software mit Tata Consultancy Services zusammen, um das Banking Service Bureau in Israel mit einer unternehmenstauglichen, mehrkanaligen und mehrsprachigen Kommunikationssuite auszustatten. Durch den Aufbau einer zentralisierten Cloud-Plattform zur Bereitstellung durchgängiger Banklösungen wird die israelische Zentralbank in der Lage sein, das Bankensystem des Landes zu reformieren.

Berichtsumfang

Top-Trendberichte

Forschungsmethodik der Marktforschung

Um mehr über die Forschungsmethodik und andere Aspekte der Forschungsstudie zu erfahren, wenden Sie sich bitte an unseren .

Gründe für den Kauf dieses Berichts

• Qualitative und quantitative Analyse des Marktes basierend auf einer Segmentierung, die sowohl wirtschaftliche als auch nichtwirtschaftliche Faktoren einbezieht• Bereitstellung von Marktwertdaten (in Milliarden USD) für jedes Segment und Untersegment• Gibt die Region und das Segment an, von denen erwartet wird, dass sie das schnellste Wachstum verzeichnen und den Markt dominieren• Analyse nach Geografie, die den Verbrauch des Produkts/der Dienstleistung in der Region hervorhebt und die Faktoren angibt, die den Markt in jeder Region beeinflussen• Wettbewerbslandschaft, die enthält das Marktranking der wichtigsten Akteure sowie die Einführung neuer Dienstleistungen/Produkte, Partnerschaften, Geschäftserweiterungen und Übernahmen der profilierten Unternehmen in den letzten fünf Jahren• Ausführliche Unternehmensprofile, bestehend aus Unternehmensübersicht, Unternehmenseinblicken, Produktbenchmarking und SWOT-Analyse für die wichtigsten Marktakteure• Die aktuellen sowie zukünftigen Marktaussichten der Branche in Bezug auf die jüngsten Entwicklungen (die Wachstumschancen und -treiber sowie Herausforderungen und Einschränkungen sowohl aufstrebender als auch entwickelter Regionen beinhalten• Beinhaltet eine eingehende Analyse des Marktes aus verschiedenen Perspektiven durch Porters Fünf-Kräfte-Analyse• Bietet Einblicke in den Markt durch die Wertschöpfungskette• Marktdynamikszenario sowie Wachstumschancen des Marktes in den kommenden Jahren• 6-monatige Analystenunterstützung nach dem Verkauf

Anpassung des Berichts

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