Marktgröße für digitales Banking nach Typ (Privatkundengeschäft, Firmenkundengeschäft, Investmentbanking), nach Dienstleistung (Transaktionsdienste, Nicht-Transaktionsdienste) und nach geografischer Reichweite und Prognose

Größe und Prognose des Marktes für digitales Banking

Der Markt für digitales Banking wird im Jahr 2024 auf 9.833,57 Millionen USD geschätzt und soll bis 2031 23.643,58 Millionen USDerreichen und von 2024 bis 2031 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 11,59 % wachsen.

• Digitales Banking ist eine Art Online-Banking, bei dem Menschen Bankdienstleistungen mithilfe des Internets nutzen.
• Digitales Banking ermöglicht dem Benutzer, alle Arten von Bankprodukten und -dienstleistungen über das Internet zu nutzen. Es ist eine benutzerfreundliche Technologie, die Zeit spart und es Ihnen ermöglicht, die Vorteile von Bankdienstleistungen in der gesamten Region zu nutzen.
• Diese Technologie reduziert die Notwendigkeit, ständig Banken aufzusuchen. Digital Banking bietet alle Finanzdienstleistungen in seinen Bankanwendungen, die Benutzer über ihre Laptops, Taps, Mobiltelefone usw. nutzen können.
• Digital Banking bietet viele Vorteile, beispielsweise Zeitersparnis, Effizienz, Sicherheit und Genauigkeit. Neue technologische Entwicklungen haben das Digital Banking sicherer und benutzerfreundlicher gemacht, da die Leute mit ihrer ID und ihrem Passwort überall auf ihr Bankkonto zugreifen können.

Dynamik des Digital Banking-Marktes

Die wichtigsten Marktdynamiken, die den globalen Digital Banking-Markt prägen, umfassen

Wichtige Markttreiber

• Schnelle technologische FortschritteKontinuierliche Fortschritte in der digitalen Technologie, einschließlich mobiler Banking-Apps, künstlicher Intelligenz (KI), Blockchain und biometrischer Authentifizierung, treiben die Entwicklung digitaler Bankdienstleistungen voran und verbessern Komfort, Zugänglichkeit und Sicherheit für Verbraucher.
• Verändertes VerbraucherverhaltenDie zunehmende Präferenz der Verbraucher für digitale Kanäle, angetrieben durch die Bequemlichkeit des Bankings jederzeit und überall, treibt die Einführung digitaler Bankdienstleistungen voran, einschließlich Online-Kontoverwaltung, mobiler Zahlungen und digitaler Geldbörsen.
• Kosteneffizienz für BankenDigitales Banking bietet Finanzinstituten Kosteneinsparungsmöglichkeiten durch reduzierte Gemeinkosten im Zusammenhang mit physischen Filialen, Schaltern und papierbasierten Transaktionen, was die Einführung von Digital-First-Strategien bei Banken vorantreibt.
• Regulatorische Unterstützung und ComplianceRegulatorische Initiativen zur Förderung von Open Banking, Datensicherheit und Verbraucherschutz treiben Innovation und Wettbewerb auf dem Markt für digitales Banking voran und fördern die Zusammenarbeit zwischen Banken, Fintech-Unternehmen und Regulierungsbehörden.
• Marktwettbewerb und -störungenDas Aufkommen von Fintech-Startups, rein digitalen Banken und Technologiegiganten, die in den Finanzdienstleistungssektor eintreten, verschärft den Wettbewerb und treibt Innovationen im digitalen Banking voran, was zu verbesserten Kundenerlebnissen, Produktangeboten, und Preismodelle.

Wichtige Herausforderungen

• CybersicherheitsrisikenDie zunehmende Häufigkeit und Raffinesse von Cyberbedrohungen, einschließlich Datenlecks, Phishing-Angriffen und Malware, stellen erhebliche Herausforderungen für die Sicherheit und Integrität digitaler Banksysteme dar und erfordern robuste Cybersicherheitsmaßnahmen und -investitionen.
• Digitale KluftSozioökonomische Faktoren wie Einkommensniveau, Bildung und Zugang zu Technologie tragen zu einer digitalen Kluft bei und begrenzen die Nutzung digitaler Bankdienstleistungen bei bestimmten demografischen Gruppen, darunter ältere Menschen, Landbevölkerung und Personen mit eingeschränktem Internetzugang.
• Bedenken hinsichtlich des DatenschutzesZunehmende Bedenken hinsichtlich Datenschutz, Zustimmung und unbefugter Verwendung personenbezogener Daten durch Banken und Drittanbieter stellen Herausforderungen für die Nutzung digitaler Bankdienstleistungen dar und erfordern transparente Datenverwaltungspraktiken und die Einhaltung von Datenschutzbestimmungen.
• Integration älterer SystemeDie Integration digitaler Banksysteme mit älterer Infrastruktur und Kernbankplattformen stellt technische Herausforderungen für traditionelle Banken, die komplexe IT-Modernisierungsbemühungen und Investitionen erfordern, um nahtlose Omnichannel-Erlebnisse zu bieten.
• Komplexität der regulatorischen ComplianceDie Einhaltung sich entwickelnder regulatorischer Anforderungen, einschließlich Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung (AML), Know Your Customer (KYC) und Datenschutzbestimmungen, erhöht die Komplexität und die Betriebskosten des digitalen Bankgeschäfts und erfordert eine kontinuierliche Compliance-Überwachung und ein Risikomanagement.

Wichtige Trends

• Personalisierte BankerlebnisseDie Einführung von KI und Big Data Analytics ermöglicht es Banken, personalisierte Bankerlebnisse bereitzustellen, die auf individuelle Vorlieben, Verhaltensweisen und finanzielle Ziele zugeschnitten sind und so die Kundenbindung und -treue fördern.
• Ausbau von Open-Banking-ÖkosystemenOpen-Banking-Initiativen und Anwendungsprogrammierschnittstellen (APIs) ermöglichen es Banken, mit externen Entwicklern und Fintech-Unternehmen zusammenzuarbeiten, um innovative Produkte und Dienstleistungen anzubieten und so das Wachstum des Ökosystems und die Wertangebote für Kunden zu fördern.
• Kontaktlose Zahlungen und digitale GeldbörsenDie Verbreitung von Kontaktlose Zahlungstechnologien, darunter Near Field Communication (NFC) und mobile Geldbörsen, treiben den Wandel hin zu bargeldlosen Transaktionen und digitalen Zahlungen voran und erhöhen so den Komfort und die Sicherheit für Verbraucher.
• Embedded Finance und Plattform-BankingDie Integration von Finanzdienstleistungen in nicht-finanzielle Plattformen wie E-Commerce, Mitfahrgelegenheiten und Social-Media-Plattformen ermöglicht es Banken, Kunden bei ihren alltäglichen digitalen Interaktionen zu erreichen und so neue Einnahmequellen und Kundenkontaktpunkte zu schaffen.
• Fokus auf finanzielle InklusionInitiativen zur Förderung der finanziellen Inklusion, wie etwa Programme zur digitalen Kompetenz, kostengünstige Bankdienstleistungen und mobilfunkbasierte Finanzlösungen, treiben die Bemühungen voran, unterversorgte Bevölkerungsgruppen zu erreichen und den Zugang zu Bankdienstleistungen weltweit zu erweitern.

Regionale Analyse des Marktes für digitales Banking

Hier ist eine detailliertere regionale Analyse des globalen Marktes für digitales Banking

Asien-Pazifik

• Der Asien-Pazifik-Raum erlebt eine schnelle Digitalisierung, die durch die zunehmende Internetdurchdringung, Smartphone-Nutzung und technisch versierte Bevölkerungsgruppen vorangetrieben wird. Dieser Trend treibt die Nachfrage nach digitalen Bankdienstleistungen in der gesamten Region an.
• Da ein erheblicher Teil der Bevölkerung hauptsächlich über Smartphones auf das Internet zugreift, verfolgt das digitale Bankwesen im Asien-Pazifik-Raum häufig einen Mobile-First-Ansatz und bietet praktische und benutzerfreundliche mobile Banking-Apps und -Dienste.
• Fintech-InnovationDer Asien-Pazifik-Raum ist eine Brutstätte für Fintech-Innovationen, wobei zahlreiche Startups und Technologieunternehmen die traditionelle Bankenlandschaft aufmischen. Diese Fintech-Unternehmen treiben die Entwicklung innovativer digitaler Banklösungen voran, darunter mobile Zahlungen, digitale Geldbörsen und Peer-to-Peer-Kreditplattformen.

Nordamerika

• Nordamerika hat eine sehr technisch versierte Bevölkerung mit weit verbreitetem Zugang zu Hochgeschwindigkeitsinternet und Smartphones. Diese technisch versierte Bevölkerungsgruppe treibt die Einführung digitaler Bankdienstleistungen voran und führt zu einem starken digitalen Bankmarkt in der Region.
• Der digitale Bankmarkt in Nordamerika ist hart umkämpft, wobei traditionelle Banken, Fintech-Startups und Technologiegiganten um Marktanteile wetteifern. Dieser Wettbewerb treibt Innovationen und die Entwicklung neuer digitaler Banklösungen und -funktionen voran.
• Nordamerika verfügt über einen gut etablierten Regulierungsrahmen für die Finanzdienstleistungsbranche. Die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften ist für Anbieter digitaler Banken eine wichtige Überlegung und beeinflusst die Entwicklung und Einführung digitaler Bankdienste und -funktionen.

Markt für digitales BankingSegmentierungsanalyse

Der globale Markt für digitales Banking ist nach Typ, Service und Geografie segmentiert

Markt für digitales Banking nach Typ

• Privatkundengeschäft
• Firmenkundengeschäft
• Investmentbanking

Nach Typ ist der Markt in Privatkundengeschäft, Firmenkundengeschäft und Investmentbanking segmentiert. Das Investmentbanking dominierte den Markt im Jahr 2022 und wird voraussichtlich bis 2030 8.812,23 Millionen USD ausmachen, da es ein hohes Ertragspotenzial hat. Es bietet auch wertvolle Leistungspakete. Es bietet finanzielle Unterstützung bei einer Vielzahl komplexer Finanzfragen. Investmentbanker helfen ihren Kunden, Zeit bei der Finanzverwaltung neuer Projekte zu sparen. Daher wächst die Nachfrage nach Investmentbanking-Dienstleistungen bei Kunden auf der ganzen Welt.

Digitaler Banking-Markt nach Service

• Transaktionsdienste
• Nicht-Transaktionsdienste

Basierend auf dem Service ist der Markt in Transaktionsdienste und Nicht-Transaktionsdienste segmentiert. Transaktionsdienste hatten 2022 den größten Marktanteil und werden voraussichtlich bis 2030 den höchsten Anteil ausmachen. Dies ist auf die zunehmende Verbreitung des Internets und die zunehmende Nutzung von Mobiltelefonen zurückzuführen. Der Markt ist je nach Service in transaktionale und nicht-transaktionale Dienste unterteilt.

Markt für digitales Banking nach Geografie

• Nordamerika
• Europa
• Asien-Pazifik
• Naher Osten und Afrika
• Lateinamerika

Basierend auf der regionalen Analyse ist der globale Markt für digitales Banking in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Lateinamerika sowie Naher Osten und Afrika unterteilt. Nordamerika ist der dominierende Marktanteil am Markt für digitales Banking im Jahr 2022 und im Prognosezeitraum. Die digitale Zahlungsrevolution ist im asiatisch-pazifischen Raum weiterhin führend.

Hauptakteure

Der Studienbericht „Markt für digitales Banking“ bietet wertvolle Einblicke mit Schwerpunkt auf dem globalen Markt. Die wichtigsten Akteure auf dem Markt sind Appway AG (FNZ), Bank of New York Mellon Corp., Oracle Corp., ieDigital, Infosys Limited, Finastra, ebankIT, Finserv, Inc., SAP SE und Temenso AG.

Unsere Marktanalyse umfasst auch einen Abschnitt, der ausschließlich diesen großen Akteuren gewidmet ist, in dem unsere Analysten einen Einblick in die Finanzberichte aller großen Akteure sowie deren Produktbenchmarking und SWOT-Analyse geben. Der Abschnitt zur Wettbewerbslandschaft umfasst auch wichtige Entwicklungsstrategien, Marktanteile und Marktranganalysen der oben genannten Akteure weltweit.

Jüngste Entwicklungen im Markt für digitales Banking

• Im Februar 2023 stellte Oracle Banking Cloud Services vor, eine Sammlung von sechs Diensten, die Banken bei der Modernisierung ihrer Angebote unterstützen sollen. Banken können die Dienste als separate Funktionen kombinieren und nutzen oder sie in ihre aktuelle Infrastruktur integrieren.
• Im Oktober 2022 gab BNY Mellon bekannt, dass seine Digital Asset Custody-Technologie nun in den Vereinigten Staaten einsatzbereit ist. Da ausgewählte Kunden Bitcoin und Ether aufbewahren und übertragen können, wird BNY Mellons Engagement, die Kundennachfrage nach einem vertrauenswürdigen Anbieter sowohl für traditionelle als auch für digitale Vermögensverwaltungen zu erfüllen, verstärkt.
• Im Dezember 2021 gab FNZ die Übernahme von Appway bekannt, dem Marktführer für Kunden-Onboarding und Kundendienst für Finanzinstitute. Durch diesen strategischen Kauf gewinnt FNZ beträchtliche technologische Erfahrung in der unternehmensweiten Low-Code-No-Code-Workflow-Automatisierung sowie ein tiefes Domänenverständnis entlang der gesamten Wertschöpfungskette der Vermögensverwaltung.
• Im Oktober 2021 nutzte Wing Bank (Cambodia) Plc Finanzdienstleistungstools aus der Oracle Banking Suite, um sich in eine voll lizenzierte, digital ausgerichtete Geschäftsbank umzuwandeln. Durch die Umstellung wird die Wing Bank ihr Dienstleistungsangebot, darunter gewerbliches, privates und Verbrauchergeschäft sowie Kredite und Einlagen, erweitern können.

Berichtsumfang

Forschungsmethodik der Marktforschung

Um mehr über die Forschungsmethodik und andere Aspekte der Forschungsstudie zu erfahren, wenden Sie sich bitte an unseren .

Gründe für den Kauf dieses Berichts

Qualitative und quantitative Analyse des Marktes basierend auf einer Segmentierung, die sowohl wirtschaftliche als auch nichtwirtschaftliche Faktoren einbezieht. Bereitstellung von Daten zum Marktwert (in Milliarden USD) für jedes Segment und Untersegment. Gibt die Region und das Segment an, in dem das schnellste Wachstum erwartet wird und das den Markt dominieren wird. Geografische Analyse, die den Verbrauch des Produkts/der Dienstleistung in der Region hervorhebt und die Faktoren angibt, die den Markt in jeder Region beeinflussen. Wettbewerbslandschaft, die das Marktranking der wichtigsten Akteure sowie die Einführung neuer Dienstleistungen/Produkte, Partnerschaften, Geschäftserweiterungen und Übernahmen der profilierten Unternehmen in den letzten fünf Jahren umfasst. Ausführliche Unternehmensprofile, bestehend aus Unternehmensübersicht, Unternehmenseinblicken, Produktbenchmarking und SWOT-Analyse für die wichtigsten Marktakteure. Die aktuellen sowie zukünftigen Marktaussichten der Branche in Bezug auf die jüngsten Entwicklungen, die Wachstumschancen und -treiber sowie Herausforderungen und Einschränkungen sowohl der Schwellen- als auch der Industrieregionen beinhalten. Beinhaltet eine detaillierte Analyse des Marktes aus verschiedenen Perspektiven durch Porters Fünf-Kräfte-Analyse. Bietet Einblicke in den Markt durch das Szenario der Wertschöpfungskette der Marktdynamik sowie Wachstumschancen des Marktes in den kommenden Jahren. 6-monatige Analystenunterstützung nach dem Verkauf.

Anpassung des Berichts

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