Globale Marktgröße für Treueprogramme für Privatkundenbanken nach Typ (B2C-Lösungen, B2B-Lösungen), nach Anwendung (Privatnutzer, Geschäftsnutzer), nach geografischem Umfang und Prognose

Marktgröße und Prognose für Treueprogramme von Privatkundenbanken

Der Markt für Treueprogramme von Privatkundenbanken wurde im Jahr 2024 auf 1,10 Milliarden USD geschätzt und soll bis 2031 einen Wert von 2,72 Milliarden USD erreichen und mit einer CAGR von 5,8 wachsen% von 2024 bis 2031.

Der internationale Konjunkturabschwung hatte einen negativen Einfluss auf den Bankensektor wichtiger Märkte weltweit. Um ihre finanzielle Leistungsfähigkeit zu verbessern, führten die Banken kostensparende Programme durch. Im Rahmen solcher Programme haben die Banken Treueprogramme über kostengünstige Netzwerke wie mobile Plattformen und Social-Media-Sites eingeführt. Der Bericht zum globalen Markt für Treueprogramme für Privatkundenbanken bietet eine ganzheitliche Bewertung des Marktes. Der Bericht bietet eine umfassende Analyse der wichtigsten Segmente, Trends, Treiber, Beschränkungen, Wettbewerbslandschaft und Faktoren, die eine wesentliche Rolle auf dem Markt spielen.

Definition des globalen Marktes für Treueprogramme bei Privatkundenbanken

Treueprogramme sind Marketingansätze, die von Händlern entwickelt werden, um Kunden zu inspirieren, die mit jedem Plan verbundenen Geschäftsarten beizubehalten oder zu nutzen. Diese Pläne gibt es für die meisten Geschäftsformen, wobei jeder unterschiedliche Merkmale und Belohnungssysteme aufweist. Das Treueprogramm ist eines der wichtigsten Marketinginstrumente im globalen Privatkundengeschäft. Privatkundenbanken bieten in Industrienationen eine Reihe von Treueprogrammen an, obwohl viele davon standardisiert sind. Dies hat die Banken gezwungen, fortschrittliche Programme einzuführen, um weiterhin aggressiv und lohnend agieren zu können.

Treueprogramme gelten als wichtiges Instrument zur Umsatzsteigerung und senken nachweislich die Kosten für die Kundenakquise. Das Privatkundengeschäft in Entwicklungsländern befindet sich noch in der Entwicklungsphase, wie die recht geringe Verbreitung von Treueprogrammen zeigt. Das Privatkundengeschäft ist eine typische Massenmarkt-Bankbranche, die ihren Kunden die Nutzung lokaler Filialen der größeren kommerziellen Bankinstitute ermöglicht. Das Privatkundengeschäft wird auch häufig als Verbraucherbankgeschäft bezeichnet. Zu seinen Formen gehören Hypotheken, Einlagenzertifikate (CDs), Sparkonten und Girokonten, Debit-/Kreditkarten und Privatkredite. Der Privatkundensektor konzentriert sich in erster Linie auf die Befriedigung der Bedürfnisse seiner Privatkunden.

Weltweiter Marktüberblick über Treueprogramme für Privatkundenbanken

Der internationale Konjunkturabschwung hat sich negativ auf die Bankenbranche in den wichtigsten Märkten der Welt ausgewirkt. Um ihre finanzielle Leistungsfähigkeit zu verbessern, haben die Banken kostensparende Programme eingeführt. Im Rahmen solcher Programme haben die Banken Treueprogramme über kostengünstige Netzwerke wie mobile Plattformen und Social-Media-Sites eingeführt.

In den letzten fünf Jahren ist auch die Kostenbelastung aufgrund neuer regulatorischer Entwicklungen gestiegen. Treueprogramme gelten als wichtiges Instrument zur Umsatzsteigerung und senken nachweislich die Kosten für die Kundenakquise. Das Privatkundengeschäft entwickelt sich weiter, die Wirtschaft befindet sich noch in der Entwicklungsphase, wie die relativ geringe Verbreitung von Treueprogrammen zeigt.

Das Privatkundengeschäft ist eine klassische Massenbankbranche, die ihren Kunden die Nutzung regionaler Filialen der größeren Geschäftsbanken ermöglicht. Auch als Consumer Banking bekannt, ist Retail Banking eine gängige Unterteilung. Zu seinen Dienstleistungen gehören Hypotheken, Einlagenzertifikate (CDs), Sparkonten und Girokonten, Debit-/Kreditkarten und Privatkredite.

Der Retail-Banking-Sektor konzentriert sich hauptsächlich auf die Befriedigung der Bedürfnisse seiner Privatkunden. Allerdings ist die Datensicherheit eine entscheidende Einschränkung für die Expansion des Marktes für Cloud-Computing-Typen, da Unternehmen der Ansicht sind, dass ihre Daten in den hauseigenen Rechenzentren besser geschützt sind als in einem virtuellen Cloud-Netzwerk.

Globaler Markt für Treueprogramme für PrivatkundenbankenSegmentierungsanalyse

Der globale Markt für Treueprogramme für Privatkundenbanken ist segmentiert auf der Grundlage von Typ, Anwendung und Geografie.

Markt für Treueprogramme für Privatkundenbanken, nach Typ

• B2C-Lösungen
• B2B-Lösungen
• Unternehmen

Basierend auf dem Typ ist der Markt segmentiert in B2C-Lösungen, B2B-Lösungen und Unternehmen.

Markt für Treueprogramme für Privatkundenbanken, nach Anwendung

• Privatanwender
• Geschäftsanwender

Basierend auf der Anwendung ist der Markt segmentiert in Privatanwender und Geschäftsanwender.

Einzelhandel Markt für Banktreueprogramme nach geografischer Lage

• Nordamerika
• Europa
• Asien-Pazifik
• Rest der Welt

Basierend auf der regionalen Analyse wird der globale Markt für Banktreueprogramme für Privatkunden in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik und Rest der Welt unterteilt. Nordamerika beeinflusst die anderen Regionen, da es aufgrund der frühen Einführung von Cloud-Computing-Lösungen den größten Anteil hat. Präsenz zahlreicher Anbieter, die mit verschiedenen Technologien arbeiten. Solche Regionen stärken ihre Marktpositionen. Aufgrund der hohen Einführung von Cloud-Computing folgt auf Nordamerika der europäische Markt. Daher wird erwartet, dass APAC im geschätzten Zeitraum wichtige Wachstumschancen bietet. Das Wachstum bei qualifizierten Arbeitskräften und die Bereitstellung von Fokussierung durch KMU und große Unternehmen, um in den Markt einzutreten und ihn durch Wachstum in dieser Region zu erweitern, sind einige Faktoren, die das Cloud-Computing in dieser Region vorantreiben. Da Unternehmen ihre digitalen Initiativen verbessern möchten, haben Cloud-Typen in der Region Asien-Pazifik enorm an Bedeutung gewonnen.

Wichtige Akteure

Der Studienbericht „Globaler Markt für Treueprogramme für Privatkundenbanken“ bietet wertvolle Einblicke mit Schwerpunkt auf dem globalen Markt und einigen der wichtigsten Akteure wie Maritz, Comarch, Aimia, FIS Corporate, Aimia, IBM, Creatio, Hitachi-solutions, TIBCO Software, Exchange Solutions und Customer Portfolios.

Unsere Marktanalyse umfasst auch einen Abschnitt, der ausschließlich diesen wichtigen Akteuren gewidmet ist. Darin bieten unsere Analysten Einblick in die Finanzberichte aller wichtigen Akteure sowie Produktbenchmarking und SWOT-Analysen. Der Abschnitt „Wettbewerbslandschaft“ umfasst auch wichtige Entwicklungsstrategien, Marktanteile und Marktranganalysen der oben genannten Akteure weltweit.

Wichtige Entwicklungen

• Im Jahr 2021 startete JP Morgan Chase das Chase Sapphire Banking-Programm, ein Treueprogramm für vermögende Kunden. Das Programm bietet verschiedene Vorteile wie Vorzugszinsen für Hypotheken, Gebührenerlass und Zugang zu Sonderveranstaltungen und bietet so verbesserte Treueanreize für vermögende Privatpersonen.
• Im Jahr 2021 erweiterte die Bank of America ihr Treueprogramm „Preferred Rewards“. Dieses Programm bietet Kunden verbesserte Vorteile basierend auf ihren kombinierten Guthaben auf Bank-, Investment- und Merrill Lynch-Konten der Bank of America. Das Programm bietet Vergünstigungen wie Gebührenerlass, Zinserhöhungen und Prämienboni und fördert so die Kundentreue.
• Im Jahr 2022 nahm Citigroup Verbesserungen an seinem „ThankYou Rewards“-Programm vor, einem Treueprogramm für Citibank-Kunden. Die Upgrades umfassten verbesserte Einlöseoptionen, mehr Flexibilität bei der Übertragung von Punkten an Airline-Partner und erweiterte Prämienangebote, die den Kunden mehr Wert und Anreize zur Treue bieten.

Ace-Matrix-Analyse

Die im Bericht bereitgestellte Ace-Matrix hilft dabei, die Leistung der wichtigsten Akteure dieser Branche zu verstehen, da wir diese Unternehmen anhand verschiedener Faktoren wie Servicefunktionen und Innovationen, Skalierbarkeit, Serviceinnovation, Branchenabdeckung, Branchenreichweite und Wachstumsplan bewerten. Basierend auf diesen Faktoren ordnen wir die Unternehmen in die vier Kategorien Aktiv, Topmodern, Aufstrebend und Innovatoren

Marktattraktivität

Das bereitgestellte Bild der Marktattraktivität hilft außerdem dabei, Informationen über die Region zu erhalten, die auf dem globalen Markt für Treueprogramme für Privatkundenbanken führend ist. Wir decken die wichtigsten Einflussfaktoren ab, die für das Branchenwachstum in der jeweiligen Region verantwortlich sind.

Porters Fünf Kräfte

Das bereitgestellte Bild hilft außerdem dabei, Informationen über Porters Fünf-Kräfte-Modell zu erhalten, das eine Blaupause zum Verständnis des Verhaltens von Wettbewerbern und der strategischen Positionierung eines Akteurs in der jeweiligen Branche bietet. Porters Fünf-Kräfte-Modell kann verwendet werden, um die Wettbewerbslandschaft auf dem globalen Markt für Treueprogramme für Privatkundenbanken zu bewerten, die Attraktivität eines bestimmten Sektors einzuschätzen und Investitionsmöglichkeiten einzuschätzen.

Berichtsumfang

Forschungsmethodik der Marktforschung