Größe des US-Banking-as-a-Service-Marktes nach Bereitstellung (Cloud-basiert, vor Ort), nach Angebot (Produkte, Dienstleistungen), nach Anbietern (traditionelle Banken, Fintech-Unternehmen/NBFC), nach APIs (Zahlungs-APIs, Kredit-APIs) und Prognose

Größe und Prognose des US-amerikanischen Banking-as-a-Service-Marktes

Der US-amerikanische Banking-as-a-Service-Markt wurde im Jahr 2023 auf 116,84 Millionen USD geschätzt und soll bis 2030 einen Wert von 739,93 Millionen USD erreichen und zwischen 2024 und 2030 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 26,55 % wachsen.

Die steigende Nachfrage nach verbraucherorientierten digitalen Finanzdienstleistungen und die wachsende Präsenz von Fintech-Unternehmen sind die Faktoren, die das Marktwachstum vorantreiben. Der Bericht zum US-amerikanischen Banking-as-a-Service-Markt bietet eine ganzheitliche Bewertung des Marktes. Der Bericht bietet eine umfassende Analyse der wichtigsten Segmente, Trends, Treiber, Beschränkungen, des Wettbewerbsumfelds und der Faktoren, die auf dem Markt eine wesentliche Rolle spielen.

Zusammenfassung des US-Marktes „Banking as a Service“

Banking as a Service (BaaS) ist ein Modell, das es Drittanbietern von Finanzdienstleistungen ermöglicht, Bankfunktionen zu integrieren und anzubieten, ohne eine traditionelle Bankinfrastruktur aufzubauen. Über APIs ermöglicht BaaS einen nahtlosen Zugriff auf zentrale Bankdienstleistungen wie Zahlungen, Einlagen und Kredite. Dieser Ansatz ermöglicht es Fintech-Unternehmen, Startups oder Nicht-Banken, Finanzprodukte zu entwickeln und an Endbenutzer bereitzustellen. BaaS fördert Innovationen, beschleunigt die Markteinführung neuer Finanzlösungen und verbessert das Kundenerlebnis. Durch die Nutzung der vorhandenen Bankinfrastruktur können sich BaaS-Anbieter auf die Entwicklung maßgeschneiderter Finanzprodukte konzentrieren und so ein agileres und wettbewerbsfähigeres Finanzökosystem fördern. Dieser kollaborative Rahmen fördert die Vielfalt der Finanzdienstleistungen und die Demokratisierung des Bankwesens, wodurch anspruchsvolle Finanzinstrumente einem breiteren Spektrum von Unternehmen und Verbrauchern zugänglich gemacht werden.

In den letzten Jahren haben traditionelle Banken langsam digitale Technologien übernommen und die Abhängigkeit von Papier zugunsten einer sichereren, digitalen Verwaltung ihrer Geschäftstätigkeiten und ihres Gesamtkapitals durch geeignete Software und IT-Produkte aufgegeben. Die Bemühungen des lizenzierten Bankwesens, den Verbrauchern eine personalisierte Art von Service zu bieten, waren jedoch begrenzt. Auf der anderen Seite hat das Wachstum einer Reihe von Nicht-Finanz-/Bank- und neueren Fintech-Unternehmen bei der Bereitstellung personalisierterer Dienste für Kunden enorm zugenommen, was durch das mit der Erlangung einer Banklizenz verbundene Risiko begrenzt wird. Da Banking-As-A-Service (BAAS) es den Banken ermöglicht, kundenorientierte Dienste in Partnerschaft mit anderen Banken, Nichtbanken oder Drittunternehmen anzubieten, ist es der wichtigste Wachstumstreiber für den Gesamtmarkt. Darüber hinaus wird erwartet, dass der wachsende Markt für die eingebettete Finanzbranche sowie Open Banking und API-Integration lukrative Wachstumschancen für den Markt bietet.

US-Markt für Banking-as-a-ServiceSegmentierungsanalyse

Der US-Markt für Banking-as-a-Service ist segmentiert auf der Grundlage von Bereitstellung, Angebot, Anbietern und APIs.

US-Markt für Banking-as-a-Service, nach Bereitstellung

• Cloudbasiert
• Vor Ort

So erhalten Sie einen zusammengefassten Marktbericht nach Bereitstellung-

Basierend auf der Bereitstellung ist der Markt segmentiert in Cloudbasiert und Vor Ort. Der US-Markt für Banking-as-a-Service erfährt im Cloud-basierten Bereich eine skalierte Attraktivität. Das Cloud-basierte Segment hält den größten Marktanteil und soll zwischen 2024 und 2030 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 27,63 % wachsen.

Cloud-Banking-Dienste beziehen sich auf die Bereitstellung (und Verwaltung) von Bankinfrastruktur zur Verwaltung von Finanztransaktionen und Bank-Cloud-Diensten, ohne dass dedizierte physische Server erforderlich sind. Cloud-Banking ist die On-Demand-Bereitstellung von gehosteten Computerdiensten (Server, Datenspeicherung, Vernetzung, Kommunikation, Apps und Analysen) für die Bank-als-Dienstleistungsbranche. In der Cloud gehostete Banking-as-a-Service (BaaS)-Plattform, um von Investitionen in regulierte Bankökosysteme zu profitieren. Durch die Verwendung von Application Protocol Interfaces (APIs) ermöglichen Cloud-basierte Plattformen die One-Click-Economy, indem sie das Kernbankgeschäft nahtlos mit nicht-finanziellen Aktivitäten verbinden.

US-Markt für Banking-as-a-Service nach Angebot

• Produkte
• Dienstleistungen

So erhalten Sie einen zusammengefassten Marktbericht nach Angebot-

Basierend auf dem Angebot ist der Markt in Produkte und Dienstleistungen segmentiert. Der US-Markt für Banking-as-a-Service erfährt im Produktsegment eine skalierte Attraktivität. Das Produktsegment hält den größten Marktanteil und soll zwischen 2024 und 2030 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 25,79 % wachsen.

Es stehen verschiedene Produkte zur Verfügung, darunter Kreditkarten, Investmentfonds, Sparkonten, Girokonten, Festgeldanlagen, Geldüberweisungen, Privatkredite, Wohnungsbaudarlehen, Autokredite und Visa-Debitkarten. Dank BaaS können Drittanbieter Kreditprodukte wie Verbraucherkredite, Geschäftskredite und Privatkredite anbieten. Über APIs umfasst dies beschleunigte Verfahren zur Kreditvergabe, -genehmigung und -auszahlung. BaaS-Anbieter bieten Anlageprodukte wie Sparkonten, Anlagekonten und Robo-Advisory-Dienste an. Kunden können in verschiedene Finanzinstrumente investieren und ihr Vermögen auf einer einzigen Plattform verwalten.

US-Markt für Banking-as-a-Service nach Anbietern

• Traditionelle Banken
• Fintech-Unternehmen/NBFC
• Sonstige

Basierend auf den Anbietern ist der Markt in traditionelle Banken, Fintech-Unternehmen/NBFC und Sonstige segmentiert. Der US-Markt für Banking-as-a-Service erfährt im Segment der traditionellen Banken eine skalierte Attraktivität. Das Segment der traditionellen Banken hält den größten Marktanteil und soll zwischen 2024 und 2030 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 25,50 % wachsen.

Die Bankenbranche galt lange Zeit als alt. Banken gibt es seit Hunderten von Jahren, was dies verständlich macht. Banken mit physischer Präsenz und einer inländischen Banklizenz werden als traditionelle Banken bezeichnet. Dies sind bekannte Banken wie Banco Santander, ING und Bank of America, um nur einige zu nennen. Traditionelle Banken bilden seit langem das solide und zuverlässige Fundament des Finanzsystems. Der schnelle technologische Fortschritt und die sich ändernden Verbraucheranforderungen haben jedoch dazu geführt, dass das traditionelle Bankwesen eine neue Perspektive benötigt.

US-Markt für Banking as a Service, nach APIs

• Zahlungs-APIs
• Kredit-APIs
• Kontoinformations-APIs
• APIs zur Identitätsüberprüfung

Basierend auf APIs ist der Markt in Zahlungs-APIs, Kredit-APIs, Kontoinformations-APIs und Identitätsüberprüfungs-APIs segmentiert. Der US-Markt für Banking as a Service erfährt im Segment der Zahlungs-APIs eine skalierte Attraktivität. Das Segment der Zahlungs-APIs hält den größten Marktanteil und soll zwischen 2024 und 2030 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 32,5 % wachsen.

Eine Zahlungs-API ist eine Anwendungsprogrammierschnittstelle, die die Einbindung zahlungsbezogener Funktionen in eine Finanzanwendung oder -plattform erleichtern soll. Zahlungs-APIs sind für die Verwaltung finanzieller Aktivitäten und die Abwicklung von Transaktionen unerlässlich, und BaaS bietet externen Entwicklern Zugriff auf und Nutzung von Bankdienstleistungen. Eine Zahlungs-API ist eine Anwendungsprogrammierschnittstelle, die Apps und E-Commerce-Sites die Annahme von Zahlungen ermöglicht, indem sie die Kommunikation zwischen allen am Zahlungsvorgang beteiligten Parteien gewährleistet, einschließlich Prozessor, Gateway und E-Commerce-Plattform. Zahlungsprozessor-APIs bilden die Grundlage für integrierte Zahlungen.

Wichtige Akteure

Der Studienbericht „US-Banking-as-a-Service-Markt“ bietet wertvolle Einblicke mit Schwerpunkt auf dem Markt. Die wichtigsten Akteure auf dem Markt sind Green Dot Corporation, Treasury Prime, BOKU, Dwolla, Intuit, Square Inc., PayPal, Prosper Marketplace, Movencorp Inc. und SynapseFI. Dieser Abschnitt bietet einen Unternehmensüberblick, eine Ranglistenanalyse, die regionale und branchenbezogene Präsenz des Unternehmens sowie eine ACE Matrix.

Analyse der Marktrangliste des Unternehmens

Die Analyse der Unternehmensrangliste bietet ein tieferes Verständnis der drei wichtigsten Akteure auf dem US-amerikanischen Banking-as-a-Service-Markt. berücksichtigt mehrere Faktoren, bevor eine Unternehmensrangliste erstellt wird. Die drei wichtigsten Akteure sind PayPal, Square Ic. und Intuit. Die Faktoren, die zur Bewertung dieser Akteure berücksichtigt werden, umfassen den Markenwert des Unternehmens, sein Produktportfolio (einschließlich Produktvarianten, Spezifikationen, Funktionen und Preis), seine Präsenz in wichtigen Regionen, produktbezogene Umsätze des Unternehmens in den letzten Jahren und seinen Anteil am Gesamtumsatz. untersucht das Produktportfolio des Unternehmens genauer anhand der eingeführten Technologien oder der neuen Strategien, die das Unternehmen verfolgt, um seine Marktpräsenz global oder regional zu stärken. Wir berücksichtigen auch das Vertriebsnetz (online und offline) des Unternehmens, das uns hilft, die Präsenz und Stellung des Unternehmens in verschiedenen US-amerikanischen Banking-as-a-Service-Märkten zu verstehen.

Regionale/industrielle Präsenz des Unternehmens

Der regionale Abschnitt des Unternehmens bietet die geografische Präsenz, die Reichweite auf regionaler Ebene oder die Präsenz des jeweiligen Vertriebsnetzes des Unternehmens. PayPal ist beispielsweise in den Vereinigten Staaten vertreten. Abgesehen davon bietet der Abschnitt zur industriellen Präsenz eine Queranalyse von Branchenvertikalen und Marktteilnehmern, die ein klares Bild der Unternehmenslandschaft in Bezug auf die Branchen vermittelt, die sie mit ihren Produkten bedienen. Das Produktportfolio der Unternehmen wird hinsichtlich ihrer Diversifizierung sowie der Anzahl der verfügbaren Produkte/Dienstleistungen klassifiziert. Die geografische Reichweite und die Marktdurchdringung werden unter Berücksichtigung der Durchdringung der Produkte und Dienstleistungen des Unternehmens in verschiedenen geografischen Regionen und Branchen bestimmt.

Ace Matrix

Dieser Abschnitt des Berichts bietet einen Überblick über das Unternehmensbewertungsszenario im US-amerikanischen Banking-as-a-Service-Markt. Die Unternehmensbewertung wurde basierend auf den Ergebnissen der qualitativen und quantitativen Analysen verschiedener Faktoren wie Produktportfolios, technologische Innovationen, Marktpräsenz, Unternehmensumsätze und Meinungen der Hauptbefragten durchgeführt.

Berichtsumfang

Berichte zu den wichtigsten Trends