Marktgröße für Zahlungen mit QR-Codes – nach Angeboten (Lösung [statischer QR-Code {vom Händler präsentierter QR-Code, vom Kunden präsentierter QR-Code}, dynamischer QR-Code], Dienste), nach Transaktionskanal (persönlich, remote), nach Zahlungsart, nach Endbenutzer und Prognose, 2024 – 2032

Marktgröße für QR-Code-Zahlungen – nach Angeboten (Lösung [statischer QR-Code {vom Händler präsentierter QR-Code, vom Kunden präsentierter QR-Code}, dynamischer QR-Code], Dienste), nach Transaktionskanal (persönlich, remote), nach Zahlungsart, nach Endbenutzer und Prognose, 2024–2032

Marktgröße für QR-Code-Zahlungen

Die Größe des Marktes für QR-Code-Zahlungen wurde im Jahr 2023 auf 10,4 Milliarden USD geschätzt und dürfte aufgrund der Integration mit Treueprogrammen und Rabatten zwischen 2024 und 2032 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von über 15 % wachsen. Unternehmen können Kunden beim Kauf schnelle Belohnungen wie Punkte, Rabatte oder Cashback anbieten, indem sie QR-Code-Zahlungen in Treueprogramme integrieren. Mit Anreizen und Sonderangeboten akzeptieren und nutzen Kunden QR-Code-Zahlungen eher regelmäßig.

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Unternehmen können die Daten aus diesen Transaktionen nutzen, um das Verbraucherverhalten besser zu verstehen und Marketingkampagnen anzupassen. Die für beide Seiten vorteilhafte Beziehung zwischen einfacher Zahlung und Kundenanreizen fördert eine treue Kundschaft und fördert das Wachstum von QR-Code-Zahlungen.

Kooperationen mit Händlern und Dienstleistern sind für die allgemeine Akzeptanz von QR-Code-Zahlungen von entscheidender Bedeutung. Kunden finden es einfacher, QR-Code-Zahlungsoptionen bei ihren regulären Transaktionen zu verwenden, wenn namhafte Händler, Restaurants und Dienstleister sie in ihre Kassenvorgänge integrieren. Diese Partnerschaften erweitern das Akzeptanznetzwerk des QR-Codes und geben Kunden die Gewissheit eines zuverlässigen und komfortablen Zahlungserlebnisses bei einer Vielzahl von Unternehmen. Darüber hinaus beinhalten diese Allianzen oft gemeinsame Marketinginitiativen, die das Potenzial haben, die Bekanntheit zu steigern und Kunden davon zu überzeugen, Zahlungen per QR-Code auszuprobieren.
 

Welche Wachstumschancen gibt es in diesem Markt?

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Gemeinsam bauen Händler und Zahlungsanbieter ein starkes Ökosystem auf, das die Verbreitung von QR-Code-Zahlungen fördert und die Akzeptanz bei Verbrauchern und Händlern stärkt. Im März 2024 beispielsweise haben die Hong Kong Monetary Authority (HKMA) und die Bank of Thailand (BOT) zusammengearbeitet, um Einzelhandelszahlungen für Reisende über ein grenzüberschreitendes QR-Code-Zahlungssystem namens FPS x PromptPay Link zu ermöglichen. Über das Zahlungssystem können Reisende aus Thailand und Hongkong Einzelhandelszahlungen tätigen, indem sie den von Händlern angezeigten QR-Code der Hong Kong FPS und den QR-Code von Thai PromptPay scannen, die ihre Zahlungen sofort erhalten.

Marktfragmentierung und fehlende Standards stellen für QR-Code-Zahlungsunternehmen ernsthafte Hindernisse dar. Kompatibilitätsprobleme entstehen durch die häufige Implementierung unterschiedlicher QR-Code-Formate und -Standards durch verschiedene Länder und Zahlungsanbieter. Beispielsweise kann es aufgrund von Unterschieden bei Kodierungstechniken, Transaktionsverfahren oder Sicherheitsprotokollen dazu kommen, dass ein in einem Land erstelltes QR-Code-Zahlungssystem in einem anderen Land nicht funktioniert.Kunden, die reisen oder grenzüberschreitende Einkäufe tätigen, stellen möglicherweise fest, dass ihre bevorzugte Zahlungsoption aufgrund dieser Fragmentierung an verschiedenen Standorten nicht akzeptiert wird, was zu Unsicherheit führt.

Darüber hinaus stoßen Unternehmen und Einzelhändler auf Herausforderungen, wenn sie mehrere QR-Codesysteme in ihre Zahlungsinfrastruktur integrieren, was die Komplexität und die Implementierungskosten erhöht. Das Fehlen eines einheitlichen Standards behindert die nahtlose Verwendung von QR-Codes auf verschiedenen Plattformen und Geräten und begrenzt das Potenzial für eine breite Akzeptanz. Um diese Fallstricke zu überwinden, müssen die Beteiligten der Branche bei der Festlegung gemeinsamer Standards und Interoperabilitätsrichtlinien zusammenarbeiten, um sicherzustellen, dass QR-Codezahlungen allgemein akzeptiert und vertrauenswürdig sind.

Markttrends für QR-Codezahlungen

Die Verbreitung von QR-Codezahlungen über den traditionellen Einzelhandel hinaus ist einer der aufkommenden Trends auf dem Markt. QR-Codezahlungssysteme werden in Branchen wie dem Gesundheitswesen, dem Transportwesen und dem Bildungswesen zunehmend übernommen. QR-Codes werden in der Transportbranche verwendet, um reibungslose Fahrpreiszahlungen für öffentliche Verkehrssysteme zu ermöglichen, sowie in der Gesundheitsbranche, um eine schnelle und kontaktlose Zahlung für medizinische Ausgaben zu ermöglichen. Sie werden auch von Bildungseinrichtungen für andere Transaktionen wie Gebührenzahlungen verwendet.

Der Anwendungsbereich von QR-Code-Zahlungen nimmt in verschiedenen Unternehmen zu, was sie zu einer flexiblen und gängigen Zahlungsoption macht.

Ein weiterer wichtiger Trend auf dem Markt für QR-Code-Zahlungen sind verbesserte Sicherheitsmaßnahmen. Zahlungsanbieter verwenden Echtzeit-Transaktionsüberwachung und modernste Verschlüsselungstechnologien, um Bedenken hinsichtlich Betrug und Manipulation auszuräumen. Um Missbrauch zu reduzieren und die Sicherheit zu erhöhen, werden dynamische QR-Codes implementiert, die sich nach jeder Transaktion ändern. Darüber hinaus werden Zwei-Faktor-Authentifizierung und biometrische Verifizierungstechniken in QR-Code-Zahlungsverfahren integriert, um den Benutzern mehr Sicherheit zu bieten und das Vertrauen in das System zu stärken. Diese Entwicklungen im Bereich Sicherheit sind unerlässlich, um eine breitere Akzeptanz zu fördern und sichere Transaktionen zu gewährleisten.

Die Integration von QR-Code-Zahlungen mit neuen Technologien wie Blockchain, KI und dem Internet der Dinge (IoT) wird immer üblicher. Während KI verwendet werden kann, um Transaktionstrends zu untersuchen und betrügerische Aktivitäten zu erkennen, ermöglicht die Blockchain-Technologie QR-Code-Transaktionen mit erhöhter Sicherheit und Transparenz. Intelligente Geräte und tragbare Technologie sind Beispiele für IoT-Geräte, die mit QR-Code-Zahlungsfunktionen ausgestattet werden. Dies macht das Bezahlen innovativer und bequemer. Die Entwicklung von QR-Code-Zahlungen wird durch diese Integration mit Spitzentechnologien vorangetrieben, was sie effektiver und flexibler für neue Trends macht.

Marktanalyse für QR-Code-Zahlungen

Erfahren Sie mehr über die Schlüsselsegmente, die diesen Markt prägen

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Basierend auf dem Endnutzer ist der Markt in Gastgewerbe & Freizeit, Einzelhandel & E-Commerce, E-Ticket-Buchung und andere unterteilt. Das Segment Einzelhandel & E-Commerce wird im Prognosezeitraum voraussichtlich eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von 20 % verzeichnen.

• Die Einführung von QR-Code-Zahlungssystemen hatte erhebliche positive Auswirkungen auf den Einzelhandelssektor und verbesserte das Einkaufserlebnis sowohl für Kunden als auch für Einzelhändler. Kunden können mit ihren Smartphones schnell kontaktlose Zahlungen in Einzelhandelsgeschäften tätigen, indem sie QR-Codes scannen. Dies beschleunigt den Transaktionsprozess und verkürzt die Wartezeiten an den Kassen, da keine Bargeldhandhabung und keine Kartentransaktionen mehr erforderlich sind.
• Einzelhändler können QR-Code-Zahlungen auch mit Treueprogrammen kombinieren, um Kunden individuelle Rabatte und Prämien anzubieten und so die Kundenbindung und -bindung zu erhöhen. QR-Codes bieten Händlern nicht nur nützliche Dateneinblicke in das Verbraucherverhalten und die Kaufgewohnheiten, sondern helfen auch bei der Bestandsverwaltung und gezieltem Marketing. Die QR-Code-Technologie ist kostengünstig und einfach zu verwenden, was sie zu einer attraktiven Option für Einzelhändler aller Größen macht, von kleinen unabhängigen Geschäften bis hin zu großen Filialketten.
• Herkömmliche Online-Zahlungsmethoden können in der E-Commerce-Branche problemlos durch sichere QR-Code-Zahlungen ersetzt werden. Durch die Integration von QR-Codes während des Bezahlvorgangs ermöglichen E-Commerce-Plattformen Kunden, Transaktionen schnell abzuschließen, indem sie den Code mit ihren Mobilgeräten scannen. Diese Technik verbessert das allgemeine Benutzererlebnis, da keine menschliche Karteneingabe mehr erforderlich ist.
• Darüber hinaus können Stammkunden von schnelleren und bequemeren Transaktionen profitieren, indem sie QR-Code-Zahlungen mit digitalen Geldbörsen verbinden. Mithilfe von QR-Codes können E-Commerce-Unternehmen eine Vielzahl von Werbekampagnen durchführen. Sie können beispielsweise Rabatte anbieten oder Code-Scans verwenden, um Benutzer an exklusive Angebote zu erinnern.

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Basierend auf der Zahlungsart ist der QR-Code-Zahlungsmarkt in Push-Zahlung und Pull-Zahlung unterteilt. Das Push-Zahlungssegment dominierte den globalen Markt mit einem Umsatz von über 25 Milliarden im Jahr 2032.

• Das Push-Segment bezieht sich auf die proaktiven Maßnahmen, die von Finanzinstituten, Unternehmen und Regierungen ergriffen werden, um die Einführung von QR-Code-Zahlungen zu fördern. Zu diesen Maßnahmen gehören Sensibilisierungskampagnen, Subventionen für Händler, die QR-Code-Technologie implementieren, und die Entwicklung nationaler Standards für QR-Code-Zahlungen, um Sicherheit und Interoperabilität zu gewährleisten.
   
• Regierungen und Fintech-Unternehmen treiben das Push-Segment ebenfalls voran, indem sie QR-Code-Zahlungen in ihre mobilen Banking-Apps und digitalen Geldbörsen integrieren und Anreize wie Cashback-Prämien, Rabatte und niedrigere Transaktionskosten bieten. Viele Regionen, insbesondere im asiatisch-pazifischen Raum, fördern aktiv den Übergang zu bargeldlosen Gesellschaften durch die Einführung eines QR-Code-Zahlungsmarktes.
• Diese Interessengruppen wollen die Effizienz des Zahlungssystems verbessern, die Abhängigkeit von Bargeld verringern und die finanzielle Inklusion erhöhen, indem sie die Verwendung von QR-Codes fördern. Das koordinierte Bemühen mehrerer Branchen, QR-Code-Zahlungen voranzutreiben, ist von entscheidender Bedeutung, um ihre allgemeine Akzeptanz zu beschleunigen und ihre Position als herkömmliche Zahlungsmethode im Einzelhandel und im Online-Umfeld zu festigen.

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Der QR-Code-Zahlungsmarkt im asiatisch-pazifischen Raum machte im Jahr 2023 35 % des Umsatzanteils aus. Die Region hat eine beträchtliche, technisch versierte Bevölkerung mit einer hohen Smartphone-Penetrationsrate. Technologische Fortschritte, Regierungsinitiativen und der Wunsch der Verbraucher nach bequemen und kontaktlosen Transaktionen haben alle zur schnellen Einführung von QR-Code-Zahlungen in Ländern wie China, Japan und Südkorea beigetragen. Große Systeme wie Alipay und WeChat Pay haben es den Menschen ermöglicht, einfache, sichere und flexible Zahlungen für eine Vielzahl von Zwecken zu tätigen, was zur weit verbreiteten Einführung von QR-Code-Zahlungen in China geführt hat.

Darüber hinaus haben die starke staatliche Unterstützung in der Region für die digitale finanzielle Inklusion und der Vorstoß in Richtung einer bargeldlosen Gesellschaft die Verbreitung von QR-Code-Zahlungen beschleunigt. Die Region Asien-Pazifik ist zu einem Vorreiter bei QR-Code-Zahlungen geworden, was zum großen Teil auf die Existenz zukunftsorientierter Fintech-Unternehmen und gesetzlicher Rahmenbedingungen zurückzuführen ist, die dieses Wachstum fördern.

Der QR-Code-Zahlungsmarkt in den USA wächst aufgrund der wachsenden Beliebtheit kontaktloser Transaktionen und der zunehmenden Nutzung mobiler Zahlungslösungen erheblich. Die Integration von QR-Code-Zahlungsfunktionen durch bekannte Zahlungsplattformen wie PayPal, Venmo und Square erleichtert die Einführung dieser Technologie durch Kunden und Unternehmen. Die Nachfrage nach QR-Code-Lösungen ist aufgrund der Beschleunigung kontaktloser Zahlungssysteme durch die COVID-19-Pandemie gestiegen.

Da herkömmliche Kredit- und Debitkartenzahlungen jedoch immer noch recht beliebt sind, steht der Markt vor Hindernissen wie mangelnder Kundenkenntnis und Akzeptanz. Die IT-Branche in den USA ist für ihre Innovation und Wettbewerbsfähigkeit bekannt, da sie die Sicherheit und Benutzerfreundlichkeit von QR-Code-Zahlungssystemen ständig verbessert.

Zahlungen über QR-Codes werden in Japan immer beliebter, da die Regierung eine bargeldlose Gesellschaft fördert. Durch Programme und finanzielle HilfenDie japanische Regierung treibt digitale Zahlungen aggressiv voran und ermutigt Unternehmen, QR-Code-Zahlungssysteme zu verwenden. Führende Unternehmen auf dem Markt, darunter PayPay, LINE Pay und Rakuten Pay, bieten einfach zu verwendende QR-Code-Zahlungssysteme, die mit Treueprogrammen und Ersparnissen kombiniert sind.

Obwohl es aufgrund der alternden Bevölkerung und der starken Abhängigkeit von Bargeld Hindernisse gibt, werden QR-Code-Zahlungen bei jüngeren Generationen und in städtischen Gebieten immer beliebter. Der Markt wächst aufgrund der hochentwickelten technologischen Infrastruktur Japans und der hohen Smartphone-Verbreitungsrate.

Südkoreas technisch versierte Bevölkerung und die robuste digitale Infrastruktur treiben das sich schnell entwickelnde QR-Code-Zahlungsgeschäft des Landes voran. Dank mobiler Zahlungsplattformen wie KakaoPay, Samsung Pay und Naver Pay gewöhnen sich Verbraucher immer mehr daran, QR-Codes für Zahlungen zu verwenden.

Die Popularität von QR-Code-Zahlungen wird durch die Regierungsinitiativen zur Förderung einer bargeldlosen Gesellschaft und der allgegenwärtigen Nutzung von Smartphones unterstützt. QR-Code-Transaktionen werden durch Südkoreas effektive und sichere digitale Zahlungsumgebung und das hohe Maß an Vertrauen der Verbraucher in die Technologie erleichtert. Darüber hinaus ist die Branche durch einen intensiven Wettbewerb zwischen in- und ausländischen Wettbewerbern gekennzeichnet, der fortlaufende Innovationen bei QR-Code-Zahlungslösungen vorantreibt.

China ist weltweit führend bei QR-Code-Zahlungen und nutzt diese Technologie hochentwickelt und umfassend. Große Zahlungsdienste wie WeChat Pay und Alipay haben die Finanzlandschaft komplett verändert und QR-Code-Zahlungen sowohl in städtischen als auch in ländlichen Gebieten zur Normalität gemacht. Millionen chinesischer Verbraucher bevorzugen QR-Code-Zahlungen gegenüber herkömmlichen Zahlungsmethoden aufgrund ihrer Geschwindigkeit, Bequemlichkeit und nahtlosen Integration mit sozialen Medien und anderen Finanzdiensten.

Der QR-Code-Zahlungsmarkt wurde durch die staatliche Unterstützung digitaler Zahlungen und die weit verbreitete Nutzung mobiler Geräte weiter angekurbelt. QR-Code-Zahlungen werden in allen Branchen weithin akzeptiert und in China für eine breite Palette von Transaktionen genutzt, vom High-End-Shopping bis hin zu Straßenhändlern.

China war im Jahr 2023 Vorreiter, da alternative Zahlungsmittel fast zwei Drittel des Gesamtwerts der E-Commerce-Zahlungen im asiatisch-pazifischen Raum ausmachen. Auch Indien liegt nicht weit dahinter, da es seit 2018 einen deutlichen Anstieg alternativer Zahlungsmethoden gibt.

Der Markt für QR-Code-Zahlungen ist in jeder dieser Regionen unterschiedlich. Während Südkorea von einer hohen digitalen Akzeptanz und staatlichen Initiativen profitiert, konzentrieren sich die USA auf Innovationen und Kundenfreundlichkeit. Japan nutzt staatliche Unterstützung und technische Infrastruktur und China übernimmt mit seinem umfangreichen und integrierten digitalen Zahlungsökosystem die Führung.

Marktanteil bei QR-Code-Zahlungen

Revolut Ltd und PayPal, Inc. hielten einen signifikanten Anteil von über 5 % in der QR-Code-Zahlungsbranche. Revolut Ltd, ein bekanntes Fintech-Unternehmen mit Hauptsitz in Großbritannien, hat mit seinen hochmodernen digitalen Banklösungen und Finanzdienstleistungen einen großen Einfluss auf die QR-Code-Zahlungsbranche ausgeübt. Mit QR-Codes können Benutzer auf eine breite Palette von Funktionen der mobilen App von Revolut zugreifen, wie z. B. Bitcoin-Handel, Budgetverwaltung und internationale Geldüberweisungen. Die Integration der QR-Code-Technologie durch Revolut ermöglicht seinen Benutzern sichere und einfache Zahlungen bei Online- und Offline-Partnerhändlern.

Peer-to-Peer-Zahlungen werden über diese Funktion unterstützt, mit der Benutzer durch Scannen von QR-Codes schnell Geld an Freunde und Familie senden können. Der globale Kundenstamm von Revolut hat QR-Code-Zahlungen aufgrund seines Schwerpunkts auf Verbraucherfreundlichkeit und Sicherheit zu einer beliebten Alternative gemacht. Darüber hinaus erleichtert die weit verbreitete Nutzung von Revolut in vielen Ländern grenzüberschreitende Transaktionen und verbessert den allgemeinen Nutzen und die Attraktivität von QR-Code-Zahlungen in einer zunehmend digitalen und globalisierten Wirtschaft.

PayPal, Inc., ein weltweit führendes Unternehmen im Bereich digitaler Zahlungen, hat mithilfe seiner großen Benutzerbasis und seines starken technologischen Fundaments erhebliche Fortschritte im Markt für QR-Code-Zahlungen erzielt. Das QR-Code-Zahlungssystem von PayPal macht Transaktionen für Kunden und Unternehmen einfach und sicher. Ohne herkömmliche Kassensysteme können kleine Unternehmen und einzelne Verkäufer problemlos Zahlungen annehmen, indem sie QR-Codes für Zahlungen direkt in der PayPal-App generieren.

Da diese Funktion kontaktlose Einkäufe ermöglicht, war sie während der COVID-19-Pandemie besonders hilfreich, da sie den Kontakt mit echtem Bargeld verringert. Mit der Integration von QR-Codes in die Venmo-Plattform von PayPal werden QR-Code-Zahlungen bei jüngeren, technisch versierten Verbrauchern noch beliebter. Der Schwerpunkt des Unternehmens auf Sicherheit, Benutzerfreundlichkeit und Integration mit seinem breiten Spektrum an Finanzdienstleistungen hat die Position von PayPal als wichtiger Akteur auf dem Markt gefestigt, Innovationen vorangetrieben und die Möglichkeiten für digitale Transaktionen weltweit erweitert.

Unternehmen auf dem Markt für QR-Code-Zahlungen

Wichtige Akteure in der Branche für QR-Code-Zahlungen sind

• PayPal, Inc.
• Revolut Ltd
• Block, Inc. (Square)
• Mastercard Incorporated
• UnionPay International Co. Ltd.
• Clover Network, LLC
• Nearex Pte Ltd.

Neuigkeiten aus der Branche für QR-Code-Zahlungen

• Im Juni 2024 wurde Dinara, eine beliebte Social-Media-Influencerin aus Moskau, im Internet mit ihrer ungewöhnlichen Suche nach einem indischen Ehepartner viral.Sie posierte mit einer männlichen Schaufensterpuppe in einem indischen Einkaufszentrum und hielt ein Schild mit der Aufschrift „Suche indischen Ehemann (unverheiratet)“. Außerdem konnte jeder Interessierte ganz einfach mit ihr in Kontakt treten, da das Schild einen QR-Code enthielt, der zu ihrer Instagram-Seite führte.
• Im Mai 2024 ging PhonePe, ein in Bengaluru (Indien) ansässiges Unternehmen, eine Partnerschaft mit LankaPay ein und führte PhonePeUPI-Zahlungen in Sri Lanka ein, ein Angebot, das den indischen Tourismus auf dem Inselstaat ankurbeln und der lokalen Wirtschaft einen Schub geben kann.

Der Marktforschungsbericht zu QR-Code-Zahlungen enthält eine ausführliche Berichterstattung über die Branche mit Schätzungen und Prognosen hinsichtlich des Umsatzes (in Millionen USD) von 2021 bis 2032 für die folgenden Segmente

Klicken Sie hier, um den Abschnitt „Kaufen“ dieses Berichts zu lesen

Markt nach Angeboten

• Lösung
  • Statischer Code
    • Vom Händler präsentierter QR-Code
    • Vom Kunden präsentierter QR-Code
  • Dynamischer QR-Code                    
• Dienstleistungen

Markt nach Zahlungsart

• Push-Zahlung
• Pull-Zahlung

Markt nach Anwendung

• Persönlich
• Fern

Markt nach Endbenutzer

• Gastgewerbe und Freizeit           
• Einzelhandel & E-Commerce 
• Transport            
• Gesundheitswesen       
• Versorgungsunternehmen           
• Bildung       
• Sonstiges

Die obigen Informationen gelten für die folgenden Regionen und Länder

• Nordamerika
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  • Restliches Europa
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