Markt für Kernbankenlösungen – Globale Branchengröße, Anteil, Trends, Chancen und Prognosen, segmentiert nach Komponente (Lösungen, Dienste), nach Bereitstellung (vor Ort, Cloud), nach Unternehmensgröße (KMU, Großunternehmen), nach Endbenutzern (Banken, Finanzinstitute), nach Region und Wettbewerb, 2019–2029F
Published Date: January - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: ICT | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationMarkt für Kernbankenlösungen – Globale Branchengröße, Anteil, Trends, Chancen und Prognosen, segmentiert nach Komponente (Lösungen, Dienste), nach Bereitstellung (vor Ort, Cloud), nach Unternehmensgröße (KMU, Großunternehmen), nach Endbenutzern (Banken, Finanzinstitute), nach Region und Wettbewerb, 2019–2029F
Prognosezeitraum | 2025-2029 |
Marktgröße (2023) | 14,5 Milliarden USD |
Marktgröße (2029) | 34,37 Milliarden USD |
CAGR (2024-2029) | 15,3 % |
Am schnellsten wachsendes Segment | Banken |
Größter Markt | Norden Amerika |
Marktübersicht
Der globale Markt für Kernbanklösungen wurde im Jahr 2023 auf 14,5 Milliarden USD geschätzt und soll im Jahr 2029 34,37 Milliarden USD erreichen und im Prognosezeitraum ein robustes Wachstum mit einer CAGR von 15,3 % bis 2029 prognostizieren. Der globale Markt für Kernbanklösungen erlebt ein robustes Wachstum, angetrieben durch den zunehmenden Bedarf an digitaler Transformation bei Finanzinstituten. Kernbanklösungen, die die Softwaresysteme umfassen, die alltägliche Bankgeschäfte wie Transaktionen, Konten und Kundendaten verwalten, werden immer wichtiger, da Banken und Finanzinstitute danach streben, die Betriebseffizienz und das Kundenerlebnis zu verbessern. Der Wechsel zu Cloud-basierten Plattformen und die Integration fortschrittlicher Technologien wie künstlicher Intelligenz und maschinellem Lernen treiben die Marktexpansion weiter voran, indem sie skalierbare Echtzeitlösungen bieten, die die Datengenauigkeit verbessern und die Betriebskosten senken. Darüber hinaus ermutigen die steigende Nachfrage nach Omnichannel-Banking-Erlebnissen und die Anforderungen an die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften die Banken, moderne Kernbankensysteme einzuführen. Da Finanzinstitute wettbewerbsfähig bleiben und die sich entwickelnden Bedürfnisse digital versierter Kunden erfüllen möchten, werden Investitionen in fortschrittliche Kernbankenlösungen zunehmend als unerlässlich angesehen. Es wird erwartet, dass der Markt seinen Wachstumskurs fortsetzt, da Institute weltweit Innovationen nutzen, um die betriebliche Exzellenz voranzutreiben und einen hervorragenden Kundenservice zu bieten.
Wichtige Markttreiber
Digitale Transformation im Bankwesen
Die schnelle digitale Transformation im Bankensektor ist ein wichtiger Treiber für das Wachstum des globalen Marktes für Kernbankenlösungen. Da Finanzinstitute zunehmend auf digitale Plattformen umsteigen, um ihre Betriebseffizienz und Kundenbindung zu verbessern, besteht eine wachsende Nachfrage nach fortschrittlichen Kernbankenlösungen, die diese Übergänge unterstützen. Die digitale Transformation umfasst die Einführung von Cloud Computing, Mobile Banking und künstlicher Intelligenz, was moderne Kernbankensysteme erfordert, die sich in diese Technologien integrieren lassen. Banken versuchen, veraltete Altsysteme durch flexible, skalierbare Lösungen zu ersetzen, die eine Echtzeitverarbeitung ermöglichen, Abläufe rationalisieren und Kosten senken. Moderne Kernbanklösungen ermöglichen eine nahtlose Integration über verschiedene Kanäle hinweg, sodass Banken unabhängig vom Kontaktpunkt ein einheitliches Kundenerlebnis bieten können. Dieser Wandel wird durch die Notwendigkeit vorangetrieben, in einer sich schnell entwickelnden digitalen Landschaft, in der die Kundenerwartungen ständig steigen, wettbewerbsfähig zu bleiben. Da immer mehr Banken digitale Strategien einsetzen, um den Anforderungen technisch versierter Verbraucher gerecht zu werden und die Servicebereitstellung zu verbessern, verzeichnet der Markt für Kernbanklösungen ein erhebliches Wachstum.
Steigende Nachfrage nach Echtzeitverarbeitung
Die steigende Nachfrage nach Echtzeitverarbeitungsfunktionen ist ein wichtiger Treiber des globalen Marktes für Kernbanklösungen. Im heutigen schnelllebigen Finanzumfeld erwarten Kunden sofortigen Zugriff auf ihre Konten, Transaktionen und andere Bankdienstleistungen. Traditionelle Kernbanksysteme, die oft durch veraltete Technologie eingeschränkt sind, haben Schwierigkeiten, die für die Echtzeitverarbeitung erforderliche Geschwindigkeit und Effizienz bereitzustellen. Dies hat Finanzinstitute dazu veranlasst, in moderne Kernbanklösungen zu investieren, die die Echtzeittransaktionsverarbeitung unterstützen und es ihnen ermöglichen, schnellere und genauere Dienste anzubieten. Die Echtzeitverarbeitung steigert die Kundenzufriedenheit, indem sie sofortige Updates zu Transaktionen, Salden und Kontoaktivitäten liefert. Darüber hinaus verbessert sie die Betriebseffizienz, indem sie Prozesse automatisiert und den Bedarf an manuellen Eingriffen reduziert. Da die Nachfrage nach Echtzeitfunktionen aufgrund von Kundenerwartungen und regulatorischen Anforderungen weiter wächst, übernehmen Banken zunehmend fortschrittliche Kernbankensysteme, um wettbewerbsfähig zu bleiben und eine nahtlose Servicebereitstellung zu gewährleisten.
Anforderungen an die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften
Die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften ist ein wichtiger Treiber des globalen Marktes für Kernbankenlösungen. Finanzinstitute unterliegen strengen regulatorischen Anforderungen in Bezug auf Datensicherheit, Geldwäschebekämpfung (AML) und Know-Your-Customer-Praktiken (KYC). Um diese Vorschriften einzuhalten und Strafen zu vermeiden, müssen Banken Kernbankenlösungen implementieren, die robuste Compliance-Funktionen bieten. Moderne Kernbankensysteme bieten umfassende Tools für die Verwaltung der regulatorischen Berichterstattung, der Transaktionsüberwachung und der Betrugserkennung und stellen sicher, dass die Institute ihren Compliance-Verpflichtungen effektiv nachkommen können. Diese Systeme sind so konzipiert, dass sie sich in regulatorische Rahmenbedingungen integrieren und an sich entwickelnde Vorschriften anpassen lassen, sodass Banken in einem dynamischen regulatorischen Umfeld konform bleiben. Der Bedarf an verbesserten Compliance-Funktionen veranlasst Finanzinstitute, in fortschrittliche Kernbanklösungen zu investieren, die Echtzeitüberwachung, -berichterstattung und -analyse bieten und so das Marktwachstum vorantreiben. Da die regulatorischen Anforderungen immer komplexer werden, ist die Einführung konformer und anpassungsfähiger Kernbanksysteme unerlässlich, um die Betriebsintegrität aufrechtzuerhalten und regulatorische Risiken zu vermeiden.
Steigende Kundenerwartungen an Omnichannel-Banking
Die steigenden Kundenerwartungen an Omnichannel-Banking-Erlebnisse treiben den globalen Markt für Kernbanklösungen an. Die Verbraucher von heute verlangen ein nahtloses und konsistentes Bankerlebnis über verschiedene Kanäle hinweg, darunter mobile Apps, Online-Plattformen und physische Filialen. Um diese Erwartungen zu erfüllen, benötigen Finanzinstitute Kernbanklösungen, die integrierte Omnichannel-Abläufe unterstützen und es Kunden ermöglichen, mühelos auf ihre Konten zuzugreifen und Transaktionen durchzuführen, unabhängig davon, welchen Kanal sie wählen. Moderne Kernbanksysteme bieten die notwendige Infrastruktur, um sicherzustellen, dass alle Kundeninteraktionen synchronisiert werden und dass Informationen an allen Kontaktpunkten in Echtzeit aktualisiert werden. Diese Integration steigert die Kundenzufriedenheit, indem sie ein einheitliches Erlebnis bietet und Reibungsverluste im Bankprozess reduziert. Da die Nachfrage nach personalisierten und zugänglichen Bankdienstleistungen steigt, investieren Banken zunehmend in Kernbanklösungen, die es ihnen ermöglichen, ein einheitliches und ansprechendes Omnichannel-Erlebnis anzubieten. Dieser Trend ist ein wichtiger Treiber des Marktwachstums, da die Institute bestrebt sind, in einer sich entwickelnden digitalen Landschaft wettbewerbsfähig zu bleiben.
Wichtige Marktherausforderungen
Integration mit Legacy-Systemen
Eine der größten Herausforderungen auf dem globalen Markt für Kernbanklösungen ist die Integration moderner Kernbanksysteme in bestehende Legacy-Systeme. Viele Finanzinstitute arbeiten weiterhin mit veralteten Kernsystemen, die nicht für eine nahtlose Schnittstelle zu neueren Technologien konzipiert wurden. Die Integration dieser Legacy-Systeme in fortschrittliche Kernbanklösungen ist aufgrund von Kompatibilitätsproblemen, Komplexitäten bei der Datenmigration und dem Risiko von Systemstörungen mit erheblichen Schwierigkeiten verbunden. Legacy-Systemen fehlt oft die Flexibilität und Interoperabilität, die erforderlich sind, um moderne Funktionen wie Echtzeitverarbeitung, Cloud-Computing und erweiterte Analysen zu unterstützen. Infolgedessen können Finanzinstitute beim Versuch, die Lücke zwischen alten und neuen Systemen zu schließen, mit erheblichen Kosten und technischen Hürden konfrontiert werden. Diese Herausforderung erfordert einen strategischen Ansatz zur Systemintegration, einschließlich sorgfältiger Planung, schrittweiser Implementierung und gründlicher Tests, um sicherzustellen, dass der Übergang kritische Bankvorgänge nicht stört. Die Institute müssen während des Integrationsprozesses auch mögliche Auswirkungen auf den Kundenservice und die Betriebseffizienz berücksichtigen. Die Bewältigung dieser Herausforderungen erfordert Fachwissen sowohl in Bezug auf Legacy-Technologien als auch auf moderne Kernbanklösungen, was es für viele Organisationen zu einem komplexen und ressourcenintensiven Unterfangen macht.
Datensicherheits- und Datenschutzbedenken
Datensicherheits- und Datenschutzbedenken stellen eine erhebliche Herausforderung auf dem globalen Markt für Kernbanklösungen dar. Da Finanzinstitute zunehmend fortschrittliche Kernbanksysteme und digitale Technologien einsetzen, werden sie anfälliger für Cyberbedrohungen und Datenschutzverletzungen. Kernbanksysteme verarbeiten große Mengen sensibler Finanzinformationen, darunter persönliche Kundendaten, Transaktionsdetails und Kontostände. Der Schutz dieser Daten ist entscheidend, um das Kundenvertrauen aufrechtzuerhalten und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu gewährleisten. Die Zunahme ausgefeilter Cyberangriffe, darunter Phishing, Ransomware und Insider-Bedrohungen, verschärft diese Bedenken, weshalb es unerlässlich ist, dass Kernbanklösungen robuste Sicherheitsmaßnahmen enthalten. Zu diesen Maßnahmen gehören Verschlüsselung, Multi-Faktor-Authentifizierung und kontinuierliche Überwachung, um potenzielle Bedrohungen zu erkennen und darauf zu reagieren. Darüber hinaus müssen Finanzinstitute strenge Datenschutzbestimmungen wie die DSGVO und CCPA einhalten, die strenge Anforderungen an den Umgang mit Daten und den Datenschutz stellen. Die Implementierung und Aufrechterhaltung umfassender Sicherheitsprotokolle und die Gewährleistung der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften können sowohl kostspielig als auch komplex sein und stellen für Institute, die ihre Kernbanksysteme vor sich entwickelnden Bedrohungen schützen möchten, eine ständige Herausforderung dar.
Hohe Implementierungs- und Wartungskosten
Hohe Implementierungs- und Wartungskosten sind eine bemerkenswerte Herausforderung auf dem globalen Markt für Kernbanklösungen. Die Einführung und Bereitstellung moderner Kernbanksysteme erfordert häufig erhebliche finanzielle Investitionen, darunter Ausgaben für Softwarelizenzen, Hardwareinfrastruktur und professionelle Dienstleistungen. Die anfänglichen Einrichtungskosten können erheblich sein, insbesondere bei groß angelegten Bereitstellungen mit mehreren Filialen und komplexen Integrationen. Neben der Vorabinvestition stellen auch die laufenden Wartungs- und Supportkosten eine Herausforderung dar. Diese Kosten umfassen Systemaktualisierungen, Fehlerbehebung, Leistungsoptimierung und die Einhaltung sich entwickelnder regulatorischer Anforderungen. Finanzinstitute müssen auch die Schulung von Mitarbeitern und das Management von Änderungen bei der Umstellung auf neue Systeme einplanen. Für viele Organisationen, insbesondere kleinere Institute oder solche mit begrenztem Budget, können diese finanziellen Einschränkungen ihre Fähigkeit beeinträchtigen, in fortschrittliche Kernbanklösungen zu investieren und diese aufrechtzuerhalten. Um den Bedarf an moderner Technologie mit den damit verbundenen Kosten in Einklang zu bringen, sind eine sorgfältige Finanzplanung und ein klares Verständnis der langfristigen Vorteile und der Kapitalrendite erforderlich.
Schnelle technologische Fortschritte
Schnelle technologische Fortschritte stellen eine Herausforderung auf dem globalen Markt für Kernbanklösungen dar, da Finanzinstitute bestrebt sind, mit den sich entwickelnden Technologien Schritt zu halten. Das kontinuierliche Aufkommen neuer Technologien wie künstlicher Intelligenz, Blockchain und fortschrittlicher Analytik erfordert, dass sich Kernbanksysteme weiterentwickeln, um diese Innovationen zu integrieren. Mit den technologischen Trends Schritt zu halten und modernste Lösungen in bestehende Systeme zu integrieren, kann jedoch sowohl komplex als auch ressourcenintensiv sein. Finanzinstitute müssen die Herausforderung meistern, sicherzustellen, dass ihre Kernbankplattformen mit neuen Technologien kompatibel sind, und gleichzeitig die mit häufigen Upgrades und Systemänderungen verbundenen Risiken zu managen. Darüber hinaus kann das Tempo der technologischen Entwicklung zu Herausforderungen bei der Auswahl der richtigen Lösungen und Anbieter sowie bei der Schulung des Personals zur effektiven Nutzung neuer Technologien führen. Die Institute müssen auch das Potenzial für Störungen des laufenden Betriebs während der Implementierung neuer Technologien berücksichtigen. Die Bewältigung dieser Herausforderungen erfordert einen proaktiven Ansatz für das Technologiemanagement, einschließlich strategischer Planung, kontinuierlicher Überwachung von Branchentrends und der Verpflichtung, in Innovationen zu investieren, um den Wettbewerbsvorteil aufrechtzuerhalten und die sich entwickelnden Kundenerwartungen zu erfüllen.
Wichtige Markttrends
Umstellung auf Cloud-basierte Kernbanklösungen
Die Umstellung auf Cloud-basierte Kernbanklösungen ist ein wichtiger Trend auf dem globalen Markt für Kernbanklösungen. Cloud Computing bietet zahlreiche Vorteile, darunter Skalierbarkeit, Kosteneffizienz und Flexibilität, was es zu einer attraktiven Option für Finanzinstitute macht, die ihre Kernbanksysteme modernisieren möchten. Cloud-basierte Kernbanklösungen ermöglichen es Banken, ihre Abhängigkeit von lokaler Infrastruktur zu verringern und so die Investitions- und Betriebskosten für Hardware und Wartung zu senken. Diese Lösungen ermöglichen auch einfachere Aktualisierungen und Skalierbarkeit, sodass sich Institute schneller an veränderte Geschäftsanforderungen und technologische Fortschritte anpassen können. Die Einführung von Cloud-Technologie unterstützt die nahtlose Integration mit anderen digitalen Diensten und Plattformen und verbessert so die Gesamteffizienz des Bankbetriebs. Darüber hinaus bieten Cloud-basierte Systeme verbesserte Datensicherheit und Notfallwiederherstellungsfunktionen, da Anbieter in der Regel erweiterte Sicherheitsmaßnahmen und Backup-Lösungen implementieren. Da Finanzinstitute diese Vorteile zunehmend erkennen, wächst der Markt für Cloud-basierte Kernbanklösungen weiter, angetrieben von der Nachfrage nach agilerer und kostengünstigerer Banktechnologie.
Integration von künstlicher Intelligenz und maschinellem Lernen
Die Integration von künstlicher Intelligenz (KI) und maschinellem Lernen (ML) in Kernbanklösungen ist ein bedeutender Markttrend. KI- und ML-Technologien verändern die Art und Weise, wie Banken Daten analysieren, Risiken managen und Kundenerlebnisse personalisieren. Durch den Einsatz von KI und ML können Kernbanksysteme Routineaufgaben wie Transaktionsverarbeitung und Compliance-Prüfungen automatisieren und so die Betriebseffizienz steigern und manuelle Fehler reduzieren. Diese Technologien verbessern auch die prädiktive Analyse und ermöglichen es Banken, Kundenbedürfnisse zu antizipieren, betrügerische Aktivitäten zu erkennen und Entscheidungsprozesse zu optimieren. Beispielsweise verbessern KI-gestützte Chatbots und virtuelle Assistenten den Kundenservice, indem sie sofortige Antworten und personalisierte Empfehlungen liefern. Algorithmen für maschinelles Lernen können riesige Datenmengen analysieren, um Muster und Trends zu erkennen und so bei der Kreditwürdigkeitsprüfung und dem Risikomanagement zu helfen. Da die Vorteile von KI und ML immer deutlicher werden, integrieren Finanzinstitute diese Technologien zunehmend in ihre Kernbankensysteme, um wettbewerbsfähig zu bleiben und den sich entwickelnden Anforderungen des digitalen Zeitalters gerecht zu werden.
Fokus auf verbessertes Kundenerlebnis
Ein wachsender Fokus auf die Verbesserung des Kundenerlebnisses prägt den globalen Markt für Kernbankenlösungen. Finanzinstitute legen großen Wert auf die Entwicklung und Implementierung von Kernbankensystemen, die ein nahtloses, personalisiertes und effizientes Kundenerlebnis bieten. Dieser Trend wird durch die steigenden Erwartungen der Kunden an intuitive, zugängliche und reaktionsschnelle Bankdienstleistungen über mehrere Kanäle hinweg vorangetrieben, darunter mobile Apps, Online-Plattformen und Interaktionen in der Filiale. Moderne Kernbanklösungen ermöglichen es Banken, Echtzeit-Updates, maßgeschneiderte Empfehlungen und integrierte Dienste bereitzustellen, die auf die individuellen Kundenpräferenzen zugeschnitten sind. Funktionen wie Omnichannel-Support, personalisierte Produktangebote und optimiertes Kontomanagement werden zu Standarderwartungen. Durch Investitionen in fortschrittliche Kernbanksysteme, bei denen das Kundenerlebnis im Vordergrund steht, können Banken die Kundenzufriedenheit steigern, die Loyalität verbessern und das Umsatzwachstum vorantreiben. Der Fokus auf die Bereitstellung eines überlegenen Kundenerlebnisses zwingt die Institute dazu, ihre Kernbanklösungen kontinuierlich zu erneuern und zu verfeinern, um in einem wettbewerbsintensiven Markt die Nase vorn zu behalten.
Schwerpunkt auf Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und Sicherheit
Eine verstärkte Betonung der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und Sicherheit ist ein wichtiger Trend auf dem globalen Markt für Kernbanklösungen. Finanzinstitute sehen sich mit wachsenden regulatorischen Anforderungen in Bezug auf Datenschutz, Geldwäschebekämpfung (AML) und Betrugsprävention konfrontiert. Kernbanksysteme müssen mit robusten Compliance-Funktionen ausgestattet sein, um die Einhaltung dieser Vorschriften zu gewährleisten und erhebliche Strafen zu vermeiden. Dazu gehören die Implementierung von Echtzeitüberwachung, automatisierter Berichterstattung und sicheren Datenverarbeitungspraktiken. Verbesserte Sicherheitsmaßnahmen sind auch entscheidend zum Schutz vor Cyberbedrohungen und Datenverletzungen, die immer ausgefeilter und häufiger geworden sind. Kernbanklösungen integrieren zunehmend fortschrittliche Sicherheitstechnologien wie Verschlüsselung, Multi-Faktor-Authentifizierung und Intrusion-Detection-Systeme, um sensible Finanzdaten zu schützen. Der Fokus auf Compliance und Sicherheit treibt die Entwicklung umfassenderer und widerstandsfähigerer Kernbanksysteme voran, die regulatorische Herausforderungen bewältigen und vor neuen Bedrohungen schützen können, um die Integrität und Vertrauenswürdigkeit von Finanzinstituten zu gewährleisten.
Aufstieg von Fintech-Partnerschaften und Ökosystemintegration
Der Aufstieg von Fintech-Partnerschaften und Ökosystemintegration verändert den globalen Markt für Kernbanklösungen. Traditionelle Banken arbeiten zunehmend mit Fintech-Unternehmen zusammen, um ihre Kernbanksysteme zu verbessern und innovative Finanzdienstleistungen anzubieten. Diese Partnerschaften ermöglichen es Banken, Fintech-Lösungen für fortschrittliche Funktionen wie digitale Geldbörsen, Peer-to-Peer-Zahlungen und Blockchain-basierte Transaktionen zu nutzen. Durch die Integration von Fintech-Technologien in ihre Kernbankenplattformen können Banken ihr Serviceangebot erweitern, die Betriebseffizienz verbessern und neue Kundensegmente erreichen. Die Ökosystemintegration erleichtert außerdem nahtlose Interaktionen zwischen verschiedenen Finanzdienstleistungen und Anwendungen von Drittanbietern und schafft so ein vernetzteres und benutzerfreundlicheres Bankerlebnis. Dieser Trend treibt die Entwicklung von Kernbankensystemen hin zu flexibleren und offeneren Architekturen voran, die Interoperabilität und Zusammenarbeit unterstützen. Da sich die Finanzdienstleistungslandschaft weiterentwickelt, wird die Fähigkeit zur Integration mit Fintech-Lösungen und zur Teilnahme an breiteren Finanzökosystemen ein Schlüsselfaktor für den Erfolg und das Wachstum von Kernbankensystemen sein.
Segmenteinblicke
Komponenteneinblicke
Bereitstellungseinblicke
Das Segment der Cloud-Bereitstellung dominierte den globalen Markt für Kernbankenlösungen und wird seine Dominanz voraussichtlich während des gesamten Prognosezeitraums beibehalten. Die Verlagerung hin zu Cloud-basierten Kernbankenlösungen spiegelt die wachsende Präferenz der Finanzinstitute für skalierbare, flexible und kosteneffiziente Technologieinfrastrukturen wider. Die Bereitstellung in der Cloud bietet zahlreiche Vorteile gegenüber herkömmlichen On-Premise-Lösungen, darunter geringere Anfangsinvestitionen, niedrigere Wartungskosten und die Möglichkeit, Ressourcen je nach Bedarf schnell zu skalieren. Finanzinstitute setzen zunehmend auf Cloud-basierte Kernbankensysteme, um die Betriebseffizienz zu steigern, die Echtzeit-Datenverarbeitung zu unterstützen und eine nahtlose Integration mit anderen digitalen Plattformen und Diensten zu ermöglichen. Das Cloud-Modell bietet außerdem verbesserte Sicherheitsfunktionen wie erweiterte Verschlüsselung und regelmäßige Updates, die für den Schutz vertraulicher Finanzdaten und die Einhaltung gesetzlicher Standards von entscheidender Bedeutung sind. Darüber hinaus bieten Cloud-Lösungen verbesserte Funktionen für Notfallwiederherstellung und Geschäftskontinuität, die für die Aufrechterhaltung der Servicezuverlässigkeit bei potenziellen Störungen unerlässlich sind. Da immer mehr Banken und Finanzinstitute diese Vorteile erkennen, steigt die Nachfrage nach Cloud-basierten Kernbankenlösungen weiter an und treibt das Wachstum des Segments voran. Während On-Premise-Lösungen weiterhin im Einsatz sind, insbesondere bei Instituten mit spezifischen Sicherheits- oder Compliance-Anforderungen, werden sie im Vergleich zu ihren Cloud-Pendants zunehmend als weniger flexibel und kostspieliger angesehen. Der Trend zur Cloud-Bereitstellung dürfte sich daher fortsetzen und die Dominanz des Cloud-Segments auf dem Markt für Kernbanklösungen verstärken.
Regionale Einblicke
Nordamerika dominierte den globalen Markt für Kernbanklösungen und wird seine Führungsposition voraussichtlich während des gesamten Prognosezeitraums beibehalten. Diese Dominanz wird durch den hochentwickelten Finanzsektor der Region vorangetrieben, der durch eine große Anzahl großer Banken und Finanzinstitute gekennzeichnet ist, die zu den frühen Anwendern fortschrittlicher Technologielösungen gehören. Nordamerikas ausgereifte Finanzinfrastruktur, robuste Investitionen in die digitale Transformation und die Präsenz führender Anbieter von Kernbanklösungen tragen zu seiner Marktführerschaft bei. Der Schwerpunkt der Region auf technologische Innovationen, einschließlich Cloud Computing, künstlicher Intelligenz und Datenanalyse, beschleunigt die Einführung moderner Kernbanksysteme weiter. Darüber hinaus zwingen strenge regulatorische Anforderungen in Nordamerika die Finanzinstitute dazu, in umfassende und konforme Kernbanklösungen zu investieren, um die Betriebseffizienz und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften sicherzustellen. Der hohe Grad an Wettbewerb zwischen Banken und Finanzdienstleistern in Nordamerika führt zu kontinuierlichen Investitionen in Technologie-Upgrades, um das Kundenerlebnis zu verbessern, den Betrieb zu rationalisieren und einen Wettbewerbsvorteil zu erhalten. Darüber hinaus profitiert die Region von einem gut etablierten Ökosystem aus Technologiepartnern und Dienstleistern, die die Bereitstellung und Wartung von Kernbankensystemen unterstützen. Während auch andere Regionen wie Europa und der asiatisch-pazifische Raum ein signifikantes Wachstum auf dem Markt für Kernbankenlösungen verzeichnen, festigen die etablierte Infrastruktur, der technologische Fortschritt und das regulatorische Umfeld Nordamerikas seine Position als dominierender Markt. Da Finanzinstitute in ganz Nordamerika weiterhin der digitalen Transformation Priorität einräumen und nach innovativen Lösungen suchen, um den sich entwickelnden Kundenanforderungen gerecht zu werden, wird die Führungsposition der Region auf dem Markt für Kernbankenlösungen voraussichtlich bestehen bleiben.
Jüngste Entwicklungen
- Im Oktober 2023 stellte Sopra Banking Software (SBS), ein führender Fintech-Anbieter, eine hochmoderne Kernbankenplattform vor, die als Software-as-a-Service (SaaS) angeboten wird. Diese vollständig Cloud-native, mit künstlicher Intelligenz erweiterte Lösung ist für die Ausführung von Bankgeschäften in Echtzeit konzipiert und verbessert so die Fähigkeiten und Effizienz von Finanzinstituten.
- Im April 2023 hat Oracle Financial Services in Zusammenarbeit mit Profinch, dem FLEXCUBE-Implementierungspartner von Oracle, mit der Modernisierung des Kernbankensystems der OMO Bank in Äthiopien begonnen. Dieses Upgrade umfasst die Integration fortschrittlicher Software zur Betrugsprävention und Geldwäschebekämpfung (AML), um die Sicherheits- und Compliance-Maßnahmen der Bank zu stärken.
- Im Februar 2023 stellte die Arvest Bank ihr erstes Produkt vor, das auf Cloud-nativer Kernbankentechnologie basiert. Diese neue Lösung ermöglicht es sowohl Mitarbeitern als auch Kunden, gewerbliche Kredite unabhängig zu verwalten und zu bedienen, was die betriebliche Effizienz und den Kundenkomfort verbessert.
Wichtige Marktteilnehmer
- Oracle Corporation
- SAP SE
- Tata Consultancy Services Limited
- Capital Banking Solutions
- EdgeVerve Systems Limited
- Fidelity National Financial, Inc.
- Fiserv, Inc.
- Mambu BV
- Infosys Limited
- Jack Henry & Associates, Inc.
- NCR Corporation
- Capgemini SE
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