Fintech as a Service (FaaS)-Marktgröße – nach Servicetyp (Bankwesen, Investitionen, Versicherungen, Zahlungen und Überweisungen, Kreditvergabe und Finanzierung), nach Technologie (KI und ML, Blockchain, APIs, Cloud Computing), Anwendung, Endnutzung und globaler Prognose 2023 – 2032

Marktgröße für Fintech-as-a-Service (FaaS) – nach Servicetyp (Bankwesen, Investitionen, Versicherungen, Zahlungen und Überweisungen, Kreditvergabe und Finanzierung), nach Technologie (KI und ML, Blockchain, APIs, Cloud Computing), Anwendung, Endnutzung und globale Prognose 2023 – 2032

Marktgröße für Fintech-as-a-Service

Der Markt für Fintech-as-a-Service wird im Jahr 2022 einen Wert von 260,7 Milliarden USD haben und zwischen 2023 und 2032 voraussichtlich mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 14 % wachsen. Das Wachstum der KI- und Blockchain-Technologie prägt die Wachstumskurve des Marktes. Diese bahnbrechenden Technologien treiben Innovationen und die Expansion innerhalb des Marktes voran. Darüber hinaus hat die wachsende Nachfrage nach Compliance- und Regulierungslösungen die Einführung von FaaS-Lösungen beschleunigt, die Unternehmen das Know-how und die Unterstützung bieten, die sie benötigen, um die mit dem Compliance-Prozess verbundenen Risiken zu mindern und zu verwalten. 

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Die wachsende Nachfrage nach digitalen Finanzdienstleistungen sowie die Verlagerung hin zum Online- und Mobilbanking haben Unternehmen die Möglichkeit eröffnet, ihr Produktangebot durch Fintech-Lösungen zu verbessern. Darüber hinaus können traditionelle Finanzinstitute wie Banken und Versicherungsunternehmen mithilfe von FaaS jetzt schnell digitale Technologien übernehmen und einen rationalisierteren und effizienteren Service bieten. bequemes Kundenerlebnis.

Welche Wachstumschancen gibt es in diesem Markt?

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Der FaaS-Markt bezieht sich auf die Branche, die anderen Unternehmen Finanztechnologielösungen und -dienste anbietet, typischerweise über Anwendungsprogrammierschnittstellen (APIs) oder Cloud-basierte Plattformen. FaaS ermöglicht es Unternehmen, die Fähigkeiten von Fintech-Unternehmen zu nutzen, ohne dass erhebliche Investitionen in die Entwicklung einer eigenen Technologieinfrastruktur erforderlich sind. Unternehmen können Fintech-Lösungen nahtlos in ihre bestehenden Systeme integrieren und Kunden innovative Finanzdienstleistungen anbieten.

Fintech-as-a-Service-Plattformen verarbeiten extrem große Geldsummen. Die Beteiligung erheblicher Geldtransaktionen kann dazu führen, dass Endbenutzer aus Sicherheitsgründen bei der Einführung von FaaS-Systemen äußerst vorsichtig sind. Die vorherrschende Skepsis gegenüber FaaS-Lösungen wird die globale Expansion des Fintech-as-a-Service-Marktes behindern. FaaS-Lösungen sollen die Anforderungen von Finanzinstituten erfüllen und Geldtransaktionen abwickeln. Um ein höheres Maß an Vertrauen zu erreichen, müssen sie verschiedene Gesetze einhalten, die für Finanz- oder andere verwandte Institute eingeführt wurden. Die Regierungen der einzelnen Länder haben ihre eigenen Compliance-Vorschriften, die sich stark voneinander unterscheiden können. Schwierigkeiten entstehen, wenn US-Unternehmen ihre Geschäftstätigkeit in anderen Ländern ausweiten möchten oder wenn internationale Transaktionen im Spiel sind.

Auswirkungen von COVID-19

COVID-19 hatte positive Auswirkungen auf die globale Marktkapitalisierung, begünstigt durch staatliche Vorschriften zur Wahrung der sozialen Distanzierung. Die Schließung physischer Filialen von Banken und Finanzinstituten während der Lockdown-Zeiten führte zu einer verstärkten Nutzung der Digitalisierung in verschiedenen Segmenten von Banken und Finanzinstituten. Die FaaS-Akzeptanzrate war in den Jahren 2020 und 2021 aufgrund strenger Vorschriften zur Einschränkung von Transport und Bewegungsfreiheit höher.

Markttrends für Fintech as a Service

Start-ups und nichtfinanzielle Unternehmen wie E-Commerce-Plattformen und Mitfahrdienste drängen allmählich in den Finanzdienstleistungssektor. Diesen Unternehmen fehlt häufig das Fachwissen und die Infrastruktur, die zur Entwicklung von Finanztechnologielösungen erforderlich sind. Sie können FaaS verwenden, um ein breites Spektrum an Fintech-Funktionen zu nutzen, wie etwa Zahlungsabwicklung, Kreditvergabe, Identitätsprüfung und Risikomanagement, sodass sie sich auf ihr Kerngeschäft konzentrieren und gleichzeitig ihren Kunden Finanzdienstleistungen anbieten können. Darüber hinaus haben regulatorische Änderungen und Open-Banking-Initiativen in mehreren Ländern die Zusammenarbeit zwischen Fintech-Unternehmen und traditionellen Finanzinstituten gefördert. FaaS erleichtert diese Zusammenarbeit, indem es eine Plattform bereitstellt, die eine nahtlose Integration und Datenfreigabe ermöglicht und gleichzeitig die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften gewährleistet.
 

Analyse des Marktes für Fintech-as-a-Service

Erfahren Sie mehr über die Schlüsselsegmente, die diesen Markt prägen

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Das Marktvolumen von Fintech-as-a-Service aus dem Blockchain-Segment wird bis 2032 voraussichtlich 260 Milliarden USD übersteigen. Die Blockchain-Technologie erfreut sich immer größerer Beliebtheit, insbesondere bei großen Unternehmen. Mehrere große Unternehmen versuchen, Blockchain aufgrund der erhöhten Transparenz und der Vorteile der Automatisierung zu implementieren. Finanzinstitute nutzen diese Technologie, um Sicherheit und Effizienz zu erhöhen. Die Blockchain-Technologie ermöglicht es Benutzern, alleinige Eigentümer ihres Vermögens zu sein, und stellt sicher, dass nur sie Zugriff auf ihr Vermögen haben. Dies bietet sowohl Finanzinstituten als auch Endbenutzern zusätzliche Sicherheit und treibt das Segmentwachstum voran.

Das Segment Zahlungen und Überweisungen hielt im Jahr 2022 über 45 % des Marktanteils von Fintech als Dienstleistung. Zahlungen sind für Finanztransaktionen unerlässlich, und die Möglichkeit, Zahlungen zu senden und zu empfangen, ist für Unternehmen und Einzelpersonen von entscheidender Bedeutung. Zahlungsabwicklung, mobile Geldbörsen, Peer-to-Peer-Überweisungen und mobile Zahlungen sind alle integraler Bestandteil des Zahlungssegments. Die rasante Expansion des E-Commerce und die zunehmende Digitalisierung von Finanztransaktionen haben die Nachfrage nach Zahlungsdiensten erhöht. Unternehmen und Verbraucher akzeptieren zunehmend Online- und mobile Zahlungen.

Fintech-Unternehmen haben innovative Zahlungslösungen eingeführt, die die traditionellen Methoden auf den Kopf gestellt haben. Diese bahnbrechenden Lösungen bieten bessere Benutzererlebnisse, schnellere Transaktionen, niedrigere Kosten und verbesserte Sicherheit. Zahlungsdienste haben eine globale Marktreichweite, da Unternehmen und Einzelpersonen auf der ganzen Welt grenzüberschreitende Transaktionen durchführen. Anbieter von Zahlungslösungen können Kunden weltweit bedienen und so ihre Marktgröße und ihr Umsatzpotenzial erhöhen.

Erfahren Sie mehr über die wichtigsten Segmente, die diesen Markt prägen

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Finanzinstitute nutzen zunehmend Fintech als Servicelösung für Compliance- und regulatorische Unterstützung, um die Kosten und Komplexität der Compliance zu reduzieren. Da das regulatorische Umfeld komplexer wird, werden Finanzinstitute bestrebt sein, ihre Compliance-Haltung zu verbessern, was die Nachfrage nach FaaS-Lösungen auf dem Markt ankurbelt.

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Der nordamerikanische Fintech-as-a-Service-Markt (FaaS) machte im Jahr 2022 40 % des Umsatzanteils aus. Nordamerika hat eine deutliche Verlagerung hin zu digitalem Banking und Online-Finanzdienstleistungen erlebt. Kunden nutzen zunehmend digitale Kanäle für ihre Bankgeschäfte, und Finanzinstitute suchen nach agilen und technologiegetriebene Lösungen, um diese sich entwickelnden Kundenerwartungen zu erfüllen. FaaS bietet gebrauchsfertige, Cloud-basierte Plattformen und APIs, die es Finanzinstituten ermöglichen, digitale Bankdienstleistungen schnell bereitzustellen und anzubieten.

Marktanteil von Fintech-as-a-Service

Einige der großen Unternehmen, die auf dem Fintech-as-a-Service-Markt tätig sind, sind

• Adyen
• Block
• Dwolla
• Envestnet
• Finastra
• FIS
• Fiserv
• Mastercard
• OpenPayd
• Paypal

Diese Unternehmen konzentrieren sich auf strategische Partnerschaften und die Einführung und Kommerzialisierung neuer Dienste zur Marktexpansion. Sie investieren stark in Forschung, um innovative Dienstleistungen einzuführen und maximale Markteinnahmen zu erzielen.

Neuigkeiten aus der Fintech-as-a-Service-Branche

• Im Mai 2023 gab Rapyd eine strategische Allianz mit Belvo bekannt. Diese Zusammenarbeit kombiniert Rapyds umfangreiche internationale Zahlungsinfrastruktur mit Belvos umfassendem Wissen und Know-how im Open Banking, was zu einer starken Synergie führt, die weltweit neue Geschäftsmöglichkeiten eröffnet.
   
• Im April 2023 führte Square Tap to Pay auf Android für Verkäufer in den USA, Australien, Irland, Frankreich, Spanien und Großbritannien ein. Mit einem kompatiblen Android-Gerät und ohne zusätzliche Kosten ermöglicht die neue Technologie Verkäufern, sicher kontaktlose Zahlungen zu akzeptieren. Squares Tap to Pay auf Android macht es neuen Verkäufern und Verkäufern einfacher, Zahlungen zu akzeptieren. etablierte Unternehmen, um persönlichen Handel zu betreiben, bei dem der Verkäufer einfach die App öffnet, den Verkauf eingibt und das Smartphone an den Kunden übergibt.

Der Marktforschungsbericht „Fintech as a Service“ (FaaS) enthält eine detaillierte Berichterstattung über die Branche mit Schätzungen und Prognosen hinsichtlich des Umsatzes (in Millionen USD) von 2018 bis 2032 für die folgenden Segmente

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Markt nach Servicetyp

• Bankwesen
• Investitionen
• Versicherungen
• Zahlungen und Überweisungen
• Kreditgewährung und Finanzierung
• Sonstige

Markt nach Technologie

• Künstliche Intelligenz (KI) und Maschinelles Lernen (ML)
• Blockchain
• Anwendungsprogrammierschnittstellen (APIs)
• Cloud Computing
• Sonstiges

Markt, nach Anwendung

• Mobile Banking
• Peer-to-Peer (P2P)-Kredite
• Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und Risikomanagement
• Sonstige

Markt, nach Endnutzung

• Finanzinstitute
• Nicht-Finanzinstitute

Die obigen Informationen wurden für die folgenden Regionen und Länder bereitgestellt

• Nordamerika
  • USA
  • Kanada
• Europa
  • Großbritannien
  • Deutschland
  • Frankreich
  • Italien
  • Spanien
  • Niederlande
• Asien-Pazifik
  • China
  • Indien
  • Japan
  • Australien
  • Südkorea 
• Lateinamerika
  • Brasilien
  • Mexiko
  • Argentinien
• MEA
  • VAE
  • Saudi-Arabien
  • Südafrika

Häufig gestellte Fragen (FAQ)

Wie groß ist der Markt für Fintech-as-a-Service (FaaS)?

Die Marktgröße von Fintech as a Service erreichte im Jahr 2022 260,7 Milliarden USD und soll zwischen 2023 und 2032 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 14 % wachsen. Fortschritte in der KI- und Blockchain-Technologie prägen die Wachstumskurve des Marktes.

Wie wird das Segment der Blockchain-Technologie zum Wachstum der FaaS-Branche beitragen?

Das Blockchain-Segment wird im Jahr 2032 voraussichtlich einen Wert von 260 Milliarden USD erreichen. Mehrere große Unternehmen versuchen, Blockchain aufgrund der erhöhten Transparenz und der Vorteile der Automatisierung zu implementieren.

Warum entwickelt sich Nordamerika zu einem lukrativen Weg für Akteure auf dem Markt für Fintech as a Service?

Der nordamerikanische Markt hielt im Jahr 2022 über 40 % des Umsatzanteils, da die Region einen deutlichen Wandel hin zu digitalem Banking und Online-Finanzdienstleistungen erlebt hat.

Wer sind die Hauptkonkurrenten im Bereich Fintech as a Service (FaaS)?

Adyen, Block, Dwolla, Envestnet, Finastra, FIS, Fiserv, Mastercard, OpenPayd und Paypal.