Markt für Handelskreditversicherungen – nach Unternehmensgröße (KMU, Großunternehmen), nach Deckung (Gesamtumsatz, Einzelkäufer), nach Anwendung (Inland, Ausland), nach Endverbrauch (Gesundheitswesen, Automobil, Lebensmittel und Getränke, IT und Telekommunikation, Fertigung) und Prognose, 2023 – 2032

Markt für Handelskreditversicherungen – nach Unternehmensgröße (KMU, Großunternehmen), nach Deckung (Gesamtumsatz, Einzelkäufer), nach Anwendung (Inland, Ausland), nach Endnutzung (Gesundheitswesen, Automobil, Lebensmittel und Getränke, IT und Telekommunikation, Fertigung) und Prognose, 2023 – 2032

Marktgröße für Handelskreditversicherungen

Der Markt für Handelskreditversicherungen wurde im Jahr 2022 auf 9,2 Milliarden geschätzt und dürfte zwischen 2023 und 2032 eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von 10,2 % verzeichnen. Die Ausweitung des weltweiten Handels hat eine Nachfrage nach Handelskreditversicherungen geschaffen, um das Zahlungsausfallrisiko ausländischer Käufer zu verringern, was zum Marktanteil der Handelskreditversicherungsbranche beiträgt. Die zunehmende Unsicherheit im Welthandel und der Protektionismus werden die Nachfrage nach Handelskreditversicherungen antreiben. Darüber hinaus stellen diese Versicherer ihren versicherten Unternehmen Daten über die Unternehmen zur Verfügung, mit denen sie zusammenarbeiten möchten. Auf diese Weise können sie Zahlungsschwierigkeiten leichter erkennen und die versicherten Unternehmen können ihre Geschäfte mit größerer Zuversicht führen.

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Die Handelskreditversicherung, auch Kreditversicherung oder Exportkreditversicherung genannt, ist eine Art Versicherungsschutz, der Unternehmen vor dem Risiko von Zahlungsausfällen durch ihre Kunden oder Schuldner schützt. Sie bietet Unternehmen, die Waren oder Dienstleistungen auf Kredit verkaufen, finanziellen Schutz, schützt ihre Handelsforderungen und reduziert das Risiko potenzieller Verluste aufgrund von Kundeninsolvenzen, langwierigen Zahlungsausfällen oder politischen & wirtschaftliche Ereignisse.

Welche Wachstumschancen bietet dieser Markt?

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Während wirtschaftlicher Abschwünge oder Rezessionen können Unternehmen in finanzielle Schwierigkeiten geraten, wodurch das Risiko von Zahlungsausfällen und Insolvenzen steigt. Diese schwierigen wirtschaftlichen Bedingungen können zu einer erhöhten Anzahl von Schadensfällen auf dem Markt für Warenkreditversicherungen führen, was sich auf die Rentabilität des Versicherers auswirkt und möglicherweise zu einer Prämienerhöhung führt. Darüber hinaus können sich ändernde globale Handelsdynamiken, geopolitische Spannungen oder Handelsstreitigkeiten auch internationale Handelsströme stören und die Kreditwürdigkeit von Unternehmen beeinträchtigen. Unsicherheiten in Handelsbeziehungen oder die Verhängung von Handelshemmnissen können zusätzliche Risiken mit sich bringen und Versicherer vor Herausforderungen bei der genauen Bewertung und Preisgestaltung von Policen stellen.

Auswirkungen von COVID-19

Die COVID-19-Pandemie hatte Auswirkungen auf die globale Handelsdynamik, einschließlich der Warenkreditversicherung. Aufgrund der Pandemie waren Regierungen im Jahr 2020 gezwungen, internationale Grenzen abzuriegeln und Märkte, Industrien und andere öffentliche Orte vorübergehend zu schließen. Die Schließung von Produktionsstätten führte zu Umsatzeinbußen für Unternehmen und trieb viele Großkonzerne in den Bankrott. Störungen in der Lieferkette behinderten den weltweiten Verkauf und Handel und verringerten so die Nachfrage nach Warenkreditversicherungen im Jahr 2020. Während dieser Unsicherheiten griffen jedoch viele Unternehmen auf Warenkreditversicherungen zurück, um ihre Handelsrisiken abzusichern und ihre Geschäfte voller Zuversicht weiterzuführen.

Markttrends bei Warenkreditversicherungen

Warenkreditversicherungen schützen Unternehmen vor wirtschaftlichen und politischen Risiken, die ihre finanzielle Situation gefährden können. Die Vorteile von Warenkreditversicherungen, wie der Schutz von Außenständen vor Verlusten durch Insolvenz oder Kreditrisiken, einschließlich längerer Zahlungsausfälle, treiben die Produktakzeptanz weltweit voran. Darüber hinaus wird erwartet, dass zunehmende strategische Initiativen unter Marktteilnehmern, wie Partnerschaften, Kooperationen und Übernahmen, das Marktwachstum ankurbeln. Fortschritte in der digitalen Technologie werden es Versicherern ermöglichen, effizientere und kostengünstigere Dienstleistungen anzubieten, wodurch Warenkreditversicherungen für Unternehmen zugänglicher und erschwinglicher werden.

Analyse des Warenkreditversicherungsmarktes

Erfahren Sie mehr über die Schlüsselsegmente, die diesen Markt prägen

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Basierend auf der Unternehmensgröße wird der Warenkreditversicherungsmarkt in KMU und Großunternehmen unterteilt. Das Segment der Großunternehmen wird bis 2032 voraussichtlich eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von über 9 % verzeichnen. Dieses Wachstum ist auf die steigende Nachfrage nach Warenkreditversicherungen in Großunternehmen zurückzuführen, um das Zahlungsausfallrisiko zu reduzieren. Darüber hinaus bieten Marktteilnehmer wie Allianz Trade Warenkreditversicherungen an, die speziell für Großunternehmen entwickelt wurden, um deren Cashflow und Forderungen zu schützen. Große Unternehmen tätigen riesige Verkaufsmengen mit langen Zahlungsfristen, bei denen das Risiko von Zahlungsausfällen hoch ist, was sie dazu veranlasst, Warenkreditversicherungspolicen abzuschließen.

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Basierend auf dem Endverbrauch ist der Warenkreditversicherungsmarkt in Gesundheitswesen, Automobil, Lebensmittel und Getränke, IT und Telekommunikation, Fertigung und andere unterteilt. Es wird geschätzt, dass das Automobilsegment im Jahr 2032 über 2,2 Milliarden USD erreichen wird. Der Automobilsektor ist aufgrund des schnellen technologischen Fortschritts, des sich ändernden Verbrauchergeschmacks, staatlicher Vorschriften und der relativen Preisgestaltung mit Unsicherheiten konfrontiert. In Anbetracht des hohen Transaktionswerts und der potenziellen Risiken, die mit der Belieferung eines vielfältigen Kundenkreises verbunden sind, ist eine Warenkreditversicherung in der Automobilindustrie von entscheidender Bedeutung. Das wachsende Bewusstsein für die Vorteile einer Warenkreditversicherung unter Automobilunternehmen treibt die Marktexpansion weiter voran.

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Europa war 2022 mit einem Anteil von über 35 % führend auf dem globalen Markt für Warenkreditversicherungen. Europas wirtschaftliche Stabilität und gut etablierte Rechtsrahmen machen es zu einer attraktiven Handelsregion. Konjunkturabschwünge, geopolitische Unsicherheiten und Änderungen der Regierungspolitik können jedoch die Fähigkeit von Unternehmen beeinträchtigen, ihre Schulden zurückzuzahlen, was zu einer erhöhten Nachfrage nach Warenkreditversicherungen zur Minderung von Zahlungsrisiken führt. Europa verfügt über ein äußerst aktives Handelsumfeld, sowohl innerhalb der EU als auch mit Ländern außerhalb der EU. Aufgrund des hohen Volumens internationaler Transaktionen, darunter Importe, Exporte und grenzüberschreitender Handel, besteht Bedarf an Warenkreditversicherungen, um Unternehmen vor potenziellen finanziellen Verlusten infolge von Zahlungsausfällen zu schützen.

Marktanteile der Warenkreditversicherung

Einige wichtige Akteure auf dem Markt für Warenkreditversicherungen sind

• American International Group, Inc
• Aon Plc
• Atradius
• Chubb
• Coface
• Credendo
• Export Development Canada (EDC)
• Euler Hermes
• Great American Insurance Company

Diese Akteure konzentrieren sich auf strategische Partnerschaften, die Einführung neuer Produkte und Kommerzialisierungsbemühungen zur Marktexpansion. Sie investieren stark in Forschung, um innovative Produkte einzuführen und den größtmöglichen Marktumsatz zu erzielen.

Neuigkeiten aus der Handelskreditversicherungsbranche

• Im April 2023 ging Allianz Trade, ein Handelskreditversicherer, eine Partnerschaft mit Bueno.money, einem in Singapur ansässigen B2B-BNPL-Anbieter, ein, um in den wachsenden B2B-E-Commerce-Bereich im asiatisch-pazifischen Raum einzusteigen. Mit Hilfe der innovativen Kreditlösung E-Commerce Credit Insurance von Allianz Trade wird Bueno.money Online-Händlern Zahlungsaufschublösungen in Echtzeit anbieten und gleichzeitig Kreditrisiken mindern.
• Im Juli 2022 kündigte die Export Credit Guarantee Corporation of India (ECGC), ein Exportkreditanbieter, ein neues Programm an, um bis zu 90 % des Kreditrisikos bei der Exportfinanzierung zu versichern und so kleine und mittlere Unternehmen (KMU) zu unterstützen, die ihre Kredite schneller abwickeln können. mittelgroße Exporteure, indem es Banken und Finanzinstituten ermöglicht, angesichts der globalen wirtschaftlichen Volatilität mehr Kredite für den Export bereitzustellen.

Der Marktforschungsbericht zur Warenkreditversicherung enthält eine detaillierte Berichterstattung über die Branche mit Schätzungen und Prognose hinsichtlich des Umsatzes (in Millionen USD) von 2018 bis 2032 für die folgenden Segmente

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Nach Organisationsgröße

• KMU
• Großunternehmen

Nach Abdeckung

• Abdeckung des gesamten Umsatzes
• Abdeckung einzelner Käufer

Nach Anwendung

• Inland
• International

Nach Endnutzung

• Gesundheitswesen
• Automobil
• Lebensmittel und Getränke
• IT und Telekommunikation
• Fertigung
• Sonstige

Die obigen Informationen gelten für die folgenden Regionen und Länder

• Nordamerika
  • USA
  • Kanada
• Europa
  • Großbritannien
  • Deutschland
  • Frankreich
  • Spanien
  • Schweden
  • Schweiz
• Asien-Pazifik
  • China
  • Indien
  • Japan
  • Australien
  • Südkorea
  • Singapur 
• Lateinamerika
  • Brasilien
  • Mexiko
• MEA
  • VAE
  • Saudi-Arabien
  • Israel

Häufig gestellte Fragen (FAQ)

Wie groß ist der Markt für Warenkreditversicherungen?

Der Markt für Warenkreditversicherungen hat im Jahr 2022 9,2 Milliarden erreicht und wird von 2023 bis 2032 eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von 10,2 % verzeichnen, getrieben durch den steigenden Bedarf, das Zahlungsausfallrisiko ausländischer Käufer zu begrenzen.

Warum wächst die Nachfrage nach Warenkreditversicherungen im gesamten Automobilsektor?

Der Anteil der Warenkreditversicherungsbranche in der Automobilindustrie wird aufgrund sich ändernder Verbrauchervorlieben, staatlicher Vorschriften und relativer Preise bis 2032 auf über 2,2 Milliarden USD geschätzt.

Wie viel ist der Warenkreditversicherungsmarkt in Europa wert?

Europa hielt im Jahr 2022 aufgrund der wirtschaftlichen Stabilität und der gut etablierten Rechtsrahmen in der Region mehr als 35 % des Anteils der Warenkreditversicherungsbranche.

Wer sind die wichtigsten Akteure im Warenkreditversicherungsgeschäft?

American International Group, Inc, Aon Plc, Atradius, Chubb, Coface, Credendo, Export Development Canada (EDC), Euler Hermes und Great American Insurance Company sind einige der wichtigsten Warenkreditversicherungsanbieter.