Größe des Open-Banking-Marktes – nach Bankdienstleistungen (Bank- und Kapitalmarkt, Zahlungen, digitale Währungen, Mehrwertdienste), nach Vertriebskanal (Bankkanal, App-Markt, Distributoren, Aggregatoren), Bereitstellungsmodell und Prognose, 2023 – 2032

Größe des Open-Banking-Marktes – nach Bankdienstleistungen (Bank- und Kapitalmarkt, Zahlungen, digitale Währungen, Mehrwertdienste), nach Vertriebskanal (Bankkanal, App-Markt, Distributoren, Aggregatoren), Bereitstellungsmodell und Prognose, 2023–2032

Größe des Open-Banking-Marktes

Der Wert des Open-Banking-Marktes wurde im Jahr 2022 auf 20,2 Milliarden USD geschätzt und soll zwischen 2023 und 2032 eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von 20,5 % verzeichnen. Die steigende Nachfrage nach digitalem Banking treibt das Marktwachstum voran. Fortschrittliche Technologien ermöglichen Innovationen, steigern die Betriebseffizienz, verbessern das Kundenerlebnis, erweitern die Marktreichweite, ermöglichen datengesteuerte Entscheidungsfindung, ermöglichen Zusammenarbeit und treiben die Transformation der Branche voran. Die Nutzung und Nutzung dieser Fortschritte ist für Unternehmen unerlässlich, um wettbewerbsfähig zu bleiben und in der sich rasch entwickelnden Geschäftslandschaft nachhaltiges Wachstum zu erzielen.

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Open Banking bezeichnet ein System, das es Drittanbietern von Finanzdienstleistungen ermöglicht, mit Zustimmung des Kunden über von traditionellen Banken bereitgestellte Anwendungsprogrammierschnittstellen (APIs) auf Bankdaten von Kunden zuzugreifen. Dieser Ansatz ermöglicht eine verbesserte Zusammenarbeit, Innovation und Wettbewerb in der Finanzdienstleistungsbranche. Open Banking umfasst Partnerschaften zwischen traditionellen Banken, Fintech-Startups, Technologieanbietern und Aufsichtsbehörden. Traditionelle Banken fungieren als Datenverwalter, während Fintech-Unternehmen die Daten nutzen, um innovative Lösungen zu entwickeln.
 

Welche Wachstumschancen bietet dieser Markt?

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Die zunehmende Abhängigkeit von digitalen Identitäten wirft Bedenken hinsichtlich Datenschutz und Datensicherheit auf. Angesichts der zunehmenden Menge an persönlichen Informationen, die digital gespeichert und geteilt werden, besteht Bedarf an robusten Sicherheitsmaßnahmen zum Schutz vor Datenverletzungen und Identitätsdiebstahl. Datenschutzbestimmungen und der potenzielle Missbrauch persönlicher Daten können die Einführung von Open Banking behindern. Das Fehlen standardisierter Protokolle und Frameworks im Open Banking kann zu Interoperabilitätsproblemen führen. Verschiedene Branchen, Organisationen und Regionen haben unterschiedliche Anforderungen und Systeme, was die Etablierung nahtloser und allgemein akzeptierter digitaler Identitätsprozesse erschwert. Der Mangel an Standardisierung kann die Einführung von Open Banking verlangsamen und seine Wirksamkeit einschränken.

Auswirkungen von COVID-19

Die COVID-19-Pandemie beschleunigte die Nachfrage nach Open Banking, da Einzelpersonen und Unternehmen nach digitalen Lösungen, personalisierten Finanzmanagement-Tools, Remote-Diensten und innovativen Angeboten suchten. Die Pandemie beschleunigte die digitale Transformation in verschiedenen Branchen, darunter im Bank- und Finanzwesen. Traditionelle Banken waren gezwungen, ihre digitalen Strategien zu beschleunigen und Open Banking einzuführen, um ihre Online-Dienste zu verbessern und Kunden innovative Lösungen anzubieten. Die zunehmende Abhängigkeit von kontaktlosen Transaktionen und der Bedarf an bequemen und zugänglichen Finanzdienstleistungen trieben die Nachfrage nach Open Banking an und prägten die Zukunft der Finanzbranche.

Markttrends im Open Banking

Datengesteuerte Erkenntnisse beziehen sich auf die Nutzung von Kundenfinanzdaten, um wertvolle Erkenntnisse abzuleiten und personalisierte Finanzdienstleistungen bereitzustellen. Open Banking ermöglicht in Verbindung mit datengesteuerten Erkenntnissen eine personalisierte Kundenbindung. Durch das Verständnis der Kundenpräferenzen und finanziellen Bedürfnisse können Finanzdienstleister gezielte Angebote, Benachrichtigungen und Warnungen bereitstellen und so das allgemeine Kundenerlebnis und die Kundenbindung verbessern. Datengesteuerte Einblicke in den Markt ermöglichen die Entwicklung personalisierter Finanzmanagement-Tools, gezielter Produktempfehlungen, Risikobewertung, Betrugserkennung, verbesserte Kundenbindung, Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und kontinuierliche Verbesserung.

Die Ausweitung des Ökosystems ist ein aufkommender Trend im Open-Banking-Markt. Das Open-Banking-Ökosystem erlebt den Eintritt verschiedener Teilnehmer über die traditionellen Banken hinaus. Fintech-Startups, Technologieunternehmen, Zahlungsdienstleister und sogar nicht-finanzielle Organisationen nehmen aktiv am Ökosystem teil. Diese Expansion wird durch die steigende Zahl der Teilnehmer, Kooperationen und Partnerschaften, Diversifizierung der Dienstleistungen, globale Expansion, Integration von Open Banking mit neuen Technologien und regulatorische Unterstützung vorangetrieben. Während sich das Ökosystem weiterentwickelt, können Kunden von einer breiteren Palette neuer und innovativer Lösungen profitieren. personalisierte Finanzdienstleistungen, während die Finanzbranche einen verstärkten Wettbewerb, eine verstärkte Zusammenarbeit und Innovation erlebt.

Analyse des Open-Banking-Marktes

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Das Banken- und Kapitalmarktsegment hielt im Jahr 2022 über 30 % des Open-Banking-Marktanteils. Faktoren wie die Einhaltung gesetzlicher Auflagen, Infrastruktur und Kundenstamm, verbesserte Kundenerlebnisse, Innovation und Zusammenarbeit, Zugang zu Kapital und Investitionsmöglichkeiten, Marktexpansion sowie Vertrauen und Sicherheit fördern das Wachstum des Banken- und Kapitalmarktsegments. Dieses Segment bringt Glaubwürdigkeit, Fachwissen und ein breites Spektrum an Finanzdienstleistungen in das Open-Banking-Ökosystem ein und trägt so zu seiner allgemeinen Entwicklung bei.

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Das Bankkanalsegment machte im Jahr 2022 25 % des Open-Banking-Marktanteils aus, aufgrund etablierter Kundenbeziehungen, Vertrauen und Glaubwürdigkeit, Kundenaufklärung und -bewusstsein, Integration offener APIs, Cross-Selling- und Upselling-Möglichkeiten, Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und der Bereitstellung von Mehrwertdiensten. Am Open-Banking-Ökosystem beteiligte Banken bringen ihr Fachwissen, ihren Kundenstamm und ihre Infrastruktur ein, um die Einführung von Open-Banking-Diensten zu unterstützen.

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Nordamerikanischer Open-Banking-Markt mit einem Anteil von über 30 % im Jahr 2022. Nordamerika verfügt über ein robustes Fintech-Ökosystem mit zahlreichen Startups und Technologieunternehmen, die sich auf Finanzinnovationen konzentrieren. Diese Unternehmen, die Fintech als Dienstleistung anbieten, nutzen Open Banking, um neue Produkte und Dienstleistungen wie digitale Geldbörsen, persönliche Finanz-Apps und Anlageplattformen zu entwickeln.

Die Präsenz eines florierenden Fintech-Sektors unterstützt das Wachstum von Open Banking in der Region. Regulierungsinitiativen in Nordamerika, wie das Consumer Data Right (CDR) in Kanada und die potenzielle Umsetzung von Open-Banking-Vorschriften in den USA, steigern die Marktgröße. Diese Regulierungsbemühungen zielen darauf ab, Wettbewerb, Innovation und Verbraucherdatenrechte zu fördern und so ein günstiges Umfeld für die Einführung von Open Banking zu schaffen.

Marktanteil von Open Banking

Wichtige Unternehmen, die auf dem Open-Banking-Markt tätig sind, sind

• Finicity (Mastercard)
• Plaid
• Tink
• Yodlee (Envestnet)
• MuleSoft (Salesforce)
• Virtusa Corp.
• Tibco Software
• F5, Inc
• TCS
• Worldline SA
• Capgemini
• Oracle
•  Accenture.

Diese Unternehmen konzentrieren sich auf strategische Partnerschaften, die Einführung neuer Produkte und Kommerzialisierungsbemühungen zur Marktexpansion. Sie investieren außerdem stark in Forschung, um Innovationen einzuführen und den größtmöglichen Marktumsatz zu erzielen.

Neuigkeiten aus der Open-Banking-Branche

• Im Juli 2023 hat Fintonic OpenInsights eingeführt, um die Datenanalyse im Open Banking zu fördern. Das Unternehmen ist auf die Entwicklung fortschrittlicher Open-Banking-Dienste und Datenanalyse für Unternehmen und Finanzinstitute spezialisiert.

Dieser Marktforschungsbericht zum Open Banking umfasst eine ausführliche Berichterstattung über die Branche mit Schätzungen und Prognosen hinsichtlich des Umsatzes (in Millionen USD) von 2018 bis 2032 für die folgenden Segmente

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Markt, nach Bankdienstleistungen

• Bank- und Kapitalmärkte
• Zahlungen
• Digitale Währungen
• Mehrwertdienste

Markt, nach Bereitstellungsmodell

• Vor Ort
• Cloud
• Hybrid

Markt, nach Vertriebskanal

• Bankkanal
• App-Markt
• Distributoren
• Aggregatoren

Die obigen Informationen wurden für die folgenden Regionen und Länder bereitgestellt

• Nordamerika
  • USA
  • Kanada
• Europa
  • Großbritannien
  • Deutschland
  • Frankreich
  • Italien
  • Spanien
  • Niederlande
• Asien-Pazifik
  • China
  • Indien
  • Japan
  • Südkorea
  • ANZ
  • Südostasien 
• Lateinamerika
  • Brasilien
  • Mexiko
  • Argentinien
• MEA
  • Südafrika
  • VAE
  • Saudi-Arabien

Häufig gestellte Fragen (FAQ)

Wie groß ist der Open-Banking-Markt?

Die Marktgröße des Open Banking erreichte im Jahr 2022 20,2 Milliarden USD und wird von 2023 bis 2032 eine CAGR von über 20,5 % verzeichnen, angetrieben durch den Zustrom fortschrittlicher Technologien zur Steigerung der Betriebseffizienz, Verbesserung des Kundenerlebnisses und Ausweitung der Marktreichweite.

Wie wird die Nachfrage nach Open Banking durch Bankkanäle getrieben?

Das Segment der Bankkanal-Vertriebsmodelle hielt im Jahr 2022 über 25 % des Marktanteils, aufgrund etablierter Kundenbeziehungen, Kundenaufklärung und -bewusstsein, Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und der Bereitstellung von Mehrwertdiensten.

Wie groß ist die Open-Banking-Branche in Nordamerika?

Nordamerika verzeichnete im Jahr 2022 einen Marktanteil von über 30 %, angeführt von der Präsenz eines robusten Fintech-Ökosystems mit zahlreichen Startups und Technologieunternehmen, die sich auf Finanzinnovationen konzentrieren.

Welches sind die größten Open-Banking-Unternehmen?

Finicity (Mastercard), Plaid, Tink, Yodlee (Envestnet), MuleSoft (Salesforce), Virtusa Corp., Tibco Software, F5, Inc., TCS, Worldline SA, Capgemini, Oracle und Accenture sind einige der wichtigsten Akteure auf dem Markt.