Marktgröße für gewerbliche Versicherungen, nach Typ (Haftpflichtversicherung, gewerbliche Kfz-Versicherung, gewerbliche Sachversicherung, Transportversicherung), nach Unternehmensgröße (Großunternehmen, KMU), nach Vertriebskanal (Agenten und Makler, Direktmarketing), nach Branchenvertikale, Prognose 2024 – 2032

Größe des gewerblichen Versicherungsmarkts nach Typ (Haftpflichtversicherung, gewerbliche Kfz-Versicherung, gewerbliche Sachversicherung, Seeversicherung), nach Unternehmensgröße (Großunternehmen, KMU), nach Vertriebskanal (Agenten und Makler, Direktmarketing), nach Branche, Prognose 2024–2032

Größe des gewerblichen Versicherungsmarkts

Der gewerbliche Versicherungsmarkt wurde im Jahr 2023 auf 874,1 Milliarden USD geschätzt und soll zwischen 2024 und 2032 eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von über 7,5 % verzeichnen. Ein deutlich gestiegenes Risikobewusstsein hat die Nachfrage nach gewerblichen Versicherungen angetrieben. Unternehmen erkennen die potenziellen Bedrohungen für ihren Betrieb, darunter Cyberangriffe, Naturkatastrophen und Haftungsprobleme. Dieses gesteigerte Bewusstsein veranlasst Unternehmen, einen umfassenden Versicherungsschutz abzuschließen, um ihr Vermögen zu schützen, die Geschäftskontinuität aufrechtzuerhalten und sich gegen unvorhergesehene Ereignisse abzusichern. Als Reaktion darauf bieten Versicherer maßgeschneiderte Policen und Risikomanagementlösungen an, um den sich entwickelnden Bedürfnissen von Unternehmen und anderen Unsicherheiten gerecht zu werden.

Um wichtige Markttrends zu erhalten

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Die schnelle Urbanisierung und Infrastrukturentwicklung haben zu einer steigenden Nachfrage nach gewerblichen Versicherungen geführt. Mit der Ausdehnung der Städte entstehen mehr Unternehmen, Immobilien und Infrastrukturprojekte, was neue Risiken und Schwachstellen schafft. Versicherungen werden entscheidend, um diese städtischen Vermögenswerte vor Risiken wie Sachschäden, Unfällen und Haftpflichtansprüchen zu schützen. Versicherer passen sich der wachsenden urbanen Landschaft an, indem sie spezielle Versicherungsoptionen für Bauprojekte, Gewerbeimmobilien und öffentliche Infrastruktur anbieten und so das Wachstum in der gewerblichen Versicherungsbranche vorantreiben.

Welche Wachstumschancen gibt es in diesem Markt?

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Unterbewertete Versicherungspolicen mögen für Kunden zunächst attraktiv erscheinen, können aber auf lange Sicht negative Folgen haben. Wenn Versicherer nicht in der Lage sind, die Ansprüche angemessen abzudecken, können sie gezwungen sein, die Prämien zu erhöhen oder den Versicherungsschutz einzuschränken, was zu Unzufriedenheit bei den Versicherungsnehmern führt. Darüber hinaus kann die allgemeine Gesundheit des Versicherungsmarktes beeinträchtigt werden, wenn mehrere Versicherer zu niedrige Preise verlangen, was zu potenzieller Instabilität und einem Marktrückgang führen kann. Versicherungsunternehmen müssen gründliche Risikobewertungen durchführen und ihre Produkte angemessen bepreisen, um einen nachhaltigen Markt aufrechtzuerhalten.

Auswirkungen von COVID-19

Die COVID-19-Pandemie beschleunigte den gewerblichen Versicherungsmarkt, indem sie das Risikobewusstsein und den Bedarf an Versicherungsschutz erhöhte. Unternehmen erkannten die durch die Pandemie verursachten Schwachstellen wie Betriebsunterbrechungen, Störungen der Lieferkette und Cyberrisiken. Dieses gesteigerte Risikobewusstsein führte zu einer Nachfrage nach Versicherungsprodukten, die auf pandemiebedingte Probleme zugeschnitten waren, und die Versicherer reagierten mit innovativen Versicherungsoptionen und digitale Lösungen, um den sich entwickelnden Bedürfnissen von Unternehmen in diesen herausfordernden Zeiten gerecht zu werden.

Trends auf dem Markt für gewerbliche Versicherungen

Die gewerbliche Versicherungsbranche durchläuft eine digitale Transformation und erlebt die Integration von Insurtech-Lösungen (Versicherungstechnologie). Versicherer nutzen fortschrittliche Technologien wie künstliche Intelligenz, Datenanalyse und maschinelles Lernen, um Prozesse zu optimieren, Risiken genauer zu versichern und das Kundenerlebnis zu verbessern. Darüber hinaus arbeiten Insurtech-Startups mit traditionellen Versicherungsunternehmen zusammen, um innovative Produkte und Dienstleistungen anzubieten und so auf spezifische Branchenbedürfnisse einzugehen und aufkommende Risiken anzugehen. Dieser Trend verändert die gewerbliche Versicherungslandschaft und fördert mehr Effizienz, Agilität und Kundenorientierung in der Branche.

Der gewerbliche Versicherungsmarkt erlebt eine zunehmende Betonung auf Anpassung und flexible Deckungsoptionen. Unternehmen suchen jetzt nach personalisierten Versicherungslösungen, die genau auf ihre individuellen Risiken und Betriebsanforderungen abgestimmt sind. Versicherer wenden sich von Einheitspolicen ab und bieten maßgeschneiderte Deckung für verschiedene Branchen und spezifische Risikoexpositionen an. Dieser Trend ist besonders in Bereichen wie der Cyber-Versicherung zu erkennen, wo Unternehmen Schutz vor sich entwickelnden Cyber-Bedrohungen benötigen. Versicherer arbeiten mit Unternehmen zusammen, um deren Risikoprofile besser zu verstehen und Policen zu entwerfen, die umfassenden Schutz bieten, was letztlich den Wertbeitrag für gewerbliche Versicherungskunden steigert und so die Produktakzeptanz im Prognosezeitraum fördert.

Analyse des gewerblichen Versicherungsmarkts

Erfahren Sie mehr über die Schlüsselsegmente, die diesen Markt prägen

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Basierend auf der Unternehmensgröße ist der gewerbliche Versicherungsmarkt in Großunternehmen und KMU unterteilt. Das Segment der Großunternehmen hatte im Jahr 2023 einen Anteil von rund 67 %. Das gestiegene Risikobewusstsein bei großen Unternehmen trägt zum Segmentwachstum bei. Da diese Unternehmen ihre Geschäftstätigkeit ausweiten und komplexen Risiken ausgesetzt sind, suchen sie nach umfassenden Versicherungslösungen, um ihr Vermögen zu schützen, die Geschäftskontinuität sicherzustellen und potenzielle Verluste zu mindern. Versicherer passen ihre Policen an die spezifischen Bedürfnisse großer Unternehmen an und treiben so das Wachstum in diesem Segment voran.

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Nach Typ wird der Markt in Haftpflichtversicherung, gewerbliche Kfz-Versicherung, gewerbliche Sachversicherung, Transportversicherung und andere unterteilt. Das Segment der gewerblichen Sachversicherung hatte im Jahr 2023 einen Anteil von rund 34 %. Das Wachstum des Marktes für gewerbliche Sachversicherungen ist auf mehrere Faktoren zurückzuführen, darunter Wirtschaftswachstum und Urbanisierung. Diese Faktoren haben zu verstärkter Bautätigkeit und Infrastrukturentwicklung geführt, was zu einer höheren Nachfrage nach Sachversicherungsschutz führt. Darüber hinaus hat das steigende Bewusstsein für immobilienbezogene Risiken wie Naturkatastrophen und Sachschäden Unternehmen dazu ermutigt, umfassenden Versicherungsschutz zu suchen. Infolgedessen erweitern Versicherer ihre Angebote, um dieses wachsende Marktsegment zu bedienen.

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Der asiatisch-pazifische Raum war 2023 mit einem Anteil von über 23 % führend auf dem Weltmarkt und wird im Prognosezeitraum voraussichtlich die höchste durchschnittliche jährliche Wachstumsrate aufweisen. Der asiatisch-pazifische Raum wird voraussichtlich aufgrund verschiedener Faktoren wie der rasanten wirtschaftlichen Entwicklung, der zunehmenden Urbanisierung und des zunehmenden Bewusstseins für Risikomanagement ein signifikantes Wachstum in der gewerblichen Versicherungsbranche erleben. Diese Faktoren veranlassen Unternehmen auch dazu, einen umfassenden Versicherungsschutz anzustreben. Da die Region zu einer globalen Wirtschaftsmacht wird, zieht sie ausländische Investitionen an, was die Nachfrage nach Versicherungsprodukten weiter ankurbelt. Darüber hinaus machen technologische Fortschritte und die Einführung digitaler Lösungen Versicherungen zugänglicher und erschwinglicher. attraktiv für Unternehmen in der Region, was zur Marktexpansion beiträgt.

Marktanteil der gewerblichen Versicherung

Wichtige Akteure in der gewerblichen Versicherungsbranche sind

• Zurich
• AXA
• Chubb Limited
• Aon Plc
• Marsh LLC
• Willis Towers Watson
• Direct Line Insurance Group PLC
• Allianz
• American International Group Inc.
• Aviva

Diese Akteure konzentrieren sich auf strategische Partnerschaften, die Einführung neuer Produkte und Kommerzialisierungsbemühungen zur Marktexpansion. Sie investieren außerdem stark in Forschung, um Innovationen auf den Markt zu bringen und den größtmöglichen Branchenumsatz zu erzielen.

Neuigkeiten aus der gewerblichen Versicherungsbranche

• Im April 2023 schloss American International Group Inc. (AIG) eine Vereinbarung mit Stone Point zur Gründung einer Managing General Agency (MG) für vermögende Privatkunden ab. Stone Point ist eine Private-Equity-Firma, die in Unternehmen der globalen Finanzdienstleistungsbranche investiert. Durch diese Partnerschaft kann AIG die Stärken dieses Geschäfts maximieren und das Produktangebot verbessern, um die Märkte für vermögende und sehr vermögende Privatkunden besser zu bedienen.

Der Marktforschungsbericht zur gewerblichen Versicherung umfasst eine ausführliche Berichterstattung über die Branche mit Schätzungen und Prognosen. Prognose hinsichtlich des Umsatzes (in Milliarden USD) von 2018 bis 2032 für die folgenden Segmente

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Markt nach Typ

• Haftpflichtversicherung
• Gewerbliche Kfz-Versicherung
• Gewerbliche Sachversicherung
• Transportversicherung
• Sonstige

Markt nach Unternehmensgröße

• Großunternehmen
• KMU

Markt nach Vertriebskanal

• Agenten und Makler
• Direktmarketing
• Sonstige

Markt nach Industriezweig

• Transport und Logistik
• Fertigung
• Bauwesen
• IT und Telekommunikation
• Gesundheitswesen
• Energie und Versorgungsunternehmen
• Andere

Die oben genannten Informationen gelten für die folgenden Regionen und Länder

• Nordamerika
  • USA
  • Kanada
• Europa
  • Großbritannien
  • Deutschland
  • Frankreich
  • Italien
  • Spanien
  • Russland
• Asien-Pazifik
  • China
  • Indien
  • Japan
  • Südkorea
  • ANZ 
• Lateinamerika
  • Brasilien
  • Mexiko 
• MEA
  • Südafrika
  • VAE
  • Saudi-Arabien

Häufig gestellte Fragen (FAQ)

Wie groß ist der gewerbliche Versicherungsmarkt?

Der Markt für gewerbliche Versicherungen hatte im Jahr 2023 ein Volumen von 874,1 Milliarden US-Dollar und dürfte von 2024 bis 2032 aufgrund des deutlich gestiegenen Risikobewusstseins und der zunehmenden Erkenntnis potenzieller Bedrohungen wie Cyberangriffen und Naturkatastrophen weltweit eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von über 7,5 % verzeichnen.

Warum erfreut sich die gewerbliche Sachversicherung zunehmender Beliebtheit?

Das Segment der gewerblichen Sachversicherung hatte im Jahr 2023 einen Anteil von 34 % an der gewerblichen Versicherungsbranche und dürfte aufgrund des steigenden Bewusstseins für immobilienbezogene Risiken wie Naturkatastrophen und Sachschäden von 2024 bis 2032 eine beachtliche durchschnittliche jährliche Wachstumsrate verzeichnen.

Welche Faktoren beeinflussen das Wachstum des gewerblichen Versicherungsmarktes im asiatisch-pazifischen Raum?

Der asiatisch-pazifische Raum hatte im Jahr 2023 einen Anteil von über 23 % an der gewerblichen Versicherungsbranche und dürfte aufgrund der rasanten wirtschaftlichen Entwicklung, der zunehmenden Urbanisierung und des steigenden Bewusstseins für Risikomanagement in der Region von 2024 bis 2032 eine beachtliche durchschnittliche jährliche Wachstumsrate verzeichnen.

Wer sind die wichtigsten Akteure im gewerblichen Versicherungsgeschäft?

Zürich, AXA, Chubb Limited, Aon Plc, Marsh LLC, Willis Towers Watson, Direct Line Insurance Group PLC, Allianz, American International Group Inc. und Aviva sind einige der größten gewerblichen Versicherungsunternehmen weltweit.