全球数字汇款市场规模按类型（入账数字汇款、出账数字汇款）、按渠道（银行、汇款运营商）、按最终用户（个人、小型企业）、按地理范围和预测划分
Published on: 2024-08-19 | No of Pages : 240 | Industry : latest trending Report
Publisher : MIR | Format : PDF&Excel
全球数字汇款市场规模按类型（入账数字汇款、出账数字汇款）、按渠道（银行、汇款运营商）、按最终用户（个人、小型企业）、按地理范围和预测划分
数字汇款市场规模及预测
2023 年，数字汇款市场规模价值 238.6106 亿美元，预计到 2031 年将达到 606.7571 亿美元，2024 年至 2031 年的复合年增长率为 13.65%。
- 数字汇款市场是移民使用数字平台和金融技术向本国人员进行在线汇款，以确保交易安全、快速且具有成本效益。
- 其应用包括个人汇款用于家庭支持、商业交易以及服务和商品支付，这些通常借助移动应用程序、网上银行和金融科技来实现解决方案。
- 由于互联网普及率不断提高、智能手机普及率不断提高，以及对透明、低成本和实时国际汇款的需求，数字汇款市场的未来前景一片光明，尤其是在传统银行基础设施有限的发展中国家。
全球数字汇款市场动态
塑造全球数字汇款市场的关键市场动态包括：
关键市场驱动因素：
- 不断增加的移民和全球化：受就业机会、教育和政治不稳定等因素推动，国际移民数量不断增加，是数字汇款市场的主要驱动力。随着越来越多的人移居国外，对便捷且经济高效的跨境汇款解决方案的需求也在增加。
- 技术进步和智能手机普及：智能手机的广泛采用和全球互联网普及率的提高为数字汇款的增长创造了有利环境。用户友好的移动应用程序和在线平台的出现使人们更容易跨境汇款和收款。
- 成本效益和透明度：与传统的现金方式相比，数字汇款通常提供更低的交易费用。汇率和费用的透明度，以及实时跟踪交易的能力，增加了消费者对数字渠道的信任和偏好。
- 对快速便捷汇款服务的需求不断增长：消费者越来越喜欢提供即时或近乎即时汇款的数字汇款服务。无需亲临实体地点即可快速便捷地汇款和收款，这是采用数字汇款解决方案的重要驱动力。
- 支持性政府举措和政策：各国政府正在实施政策和举措，以促进金融包容性和数字金融服务的采用。这些措施（例如简化监管框架、鼓励金融科技创新和支持数字基础设施的发展）正在推动数字汇款市场的增长。
主要挑战：
- 监管和合规问题：数字汇款市场受各种法规和合规要求的约束，这些法规和要求可能因国家而异。对于服务提供商来说，驾驭这些监管环境并确保遵守反洗钱 (AML) 和了解你的客户 (KYC) 规范可能具有挑战性。
- 安全问题和欺诈：与任何数字金融服务一样，数字汇款也容易受到安全漏洞和欺诈活动的攻击。确保敏感财务信息的安全并防止未经授权访问客户账户是市场参与者面临的关键挑战。
- 某些地区的数字素养和基础设施有限：尽管互联网普及率不断提高，但一些发展中国家在数字素养和基础设施方面仍然面临挑战。这可能会阻碍某些人群，特别是农村地区采用数字汇款服务。
- 部分用户群体缺乏信任和意识：尽管数字汇款服务越来越受欢迎，但一些用户群体，特别是发展中国家的用户群体，可能由于金融知识有限或对资金安全的担忧而对数字渠道缺乏信任。在这些用户群体中建立信任和认知度仍然是市场参与者面临的挑战。
- 来自非正式汇款渠道的竞争：在某些地区，非正式汇款渠道（如哈瓦拉网络或个人现金转账）仍占有相当大的市场份额。这些非正式渠道通常提供较低的费用，并且在数字基础设施有限的地区更容易获得。与这些成熟的非正式网络竞争对数字汇款服务提供商来说可能是一个挑战。
主要趋势：
- 传统金融机构与金融科技公司之间的合作：传统银行和金融机构越来越多地与金融科技公司合作，提供数字汇款服务。这些合作将成熟参与者的专业知识和基础设施与金融科技初创公司的创新和敏捷性相结合。
- 区块链和加密货币：将区块链技术和加密货币整合到数字汇款解决方案中正在获得越来越多的关注。基于区块链的汇款提供了更快、更便宜和更安全的交易潜力，而加密货币则提供了传统法定货币的替代方案。
- 将数字汇款服务扩展到服务不足的市场：服务提供商正致力于将其业务范围扩大到服务不足的市场，特别是发展中国家。通过提供方便且负担得起的数字汇款解决方案，他们旨在促进金融包容性并挖掘这些地区尚未满足的需求。
- 人工智能和机器学习的整合：数字汇款服务提供商正在利用人工智能 (AI) 和机器学习 (ML) 技术来增强其产品。AI 和 ML 可用于欺诈检测、风险评估、客户细分和个性化用户体验，从而提高数字汇款服务的效率和安全性。
- 跨境电子商务和自由职业的扩展：跨境电子商务的增长和自由职业的兴起为数字汇款服务创造了新的机遇。随着越来越多的人参与国际贸易和远程工作，对快速且经济高效的跨境支付解决方案的需求不断增长，从而推动了数字汇款平台的采用。
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全球数字汇款市场区域分析
以下是对全球数字汇款市场更详细的区域分析：
北美：
- 北美，特别是美国，是数字汇款的重要市场，这得益于大量移民人口和技术先进的金融基础设施。
- 该地区的数字支付解决方案采用率很高，并且越来越倾向于基于移动的汇款服务。
- Western Union、MoneyGram 和 PayPal 等老牌企业以及创新型金融科技初创公司的存在，促进了北美数字汇款市场的增长。
亚太地区：
- 预计亚太地区将出现显着的增长亚太地区数字汇款市场的增长，得益于大量移民工人和数字支付解决方案的日益普及。
- 印度、中国和菲律宾等国家是汇款的主要接收国，智能手机和互联网连接的日益普及为数字汇款创造了有利的环境。
- 本地参与者的存在和国际服务提供商的进入加剧了亚太数字汇款市场的竞争。
全球数字汇款市场细分分析
全球数字汇款市场根据类型、渠道、最终用户和地理位置进行细分。
按类型划分的数字汇款市场
- 入站数字汇款
- 出站数字汇款
根据类型，全球数字汇款市场细分为入站数字汇款和出站数字汇款。汇款。汇入数字汇款类别占主导地位，因为外籍人士向其祖国汇款大量资金以帮助其家人和社区。汇出数字汇款是增长最快的部分，这得益于跨境电子商务和外国投资的增长，这些投资需要快速的汇款方式。
按渠道划分的数字汇款市场
- 银行
- 汇款运营商
根据渠道，市场分为银行和汇款运营商。汇款运营商 (MTO) 是占主导地位的部分，因为它们拥有庞大的网络、更便宜的费用以及消费者的便利性，尤其是在银行基础设施较差的地区。银行是增长最快的细分市场，这得益于数字化转型举措的增多以及为改善汇款服务而整合的创新金融科技解决方案。
数字汇款市场，按最终用户划分
- 个人
- 小型企业
根据最终用户，市场分为个人和小型企业。个人细分市场占主导地位，个人汇款的大部分金额用于支持其本国的家庭成员和个人需求。小型企业是增长最快的群体，其驱动力是商业全球化以及商业交易和国际贸易对高效、低成本跨境支付解决方案的需求。
按地区划分的数字汇款市场
- 北美
- 欧洲
- 亚太地区
- 世界其他地区
根据地理位置，全球数字汇款市场分为北美、欧洲、亚太地区和世界其他地区。亚太地区是领先的地区，因为其拥有庞大的外籍人口，并且有大量汇款流向印度、中国和菲律宾等国家。北美是第二大增长最快的地区，因为该地区广泛采用了新的数字技术，而且有大量移民将钱汇回国。
主要参与者
“全球数字汇款市场”研究报告将提供宝贵的见解，重点关注全球市场，包括一些主要参与者，如Western Union、MoneyGram、Ria Money Transfer、TransferWise、WorldRemit、Remitly、Xoom (PayPal)、TransferGo、Azimo、InstaReM、TNG FinTech Group、Flywire、Revolut、N26、Veem、Global Money Express (GME)、Softtek、Cowabit 和 Coins.ph。
我们的市场分析提供了有关主要参与者的详细信息，其中我们的分析师深入了解了所有主要参与者的财务报表、产品组合、产品基准测试和 SWOT 分析。竞争格局部分还包括市场份额分析、关键发展战略、最新发展以及全球上述参与者的市场排名分析。
数字汇款市场最新发展
- 2023 年 9 月，西联汇款与亚马逊合作，为部分国家的亚马逊客户提供跨境支付，扩大其数字汇款服务。
- 2023 年 8 月，MoneyGram 推出了一款功能和用户体验增强的新移动应用程序，专注于数字汇款和金融服务。
- 2023 年 7 月，Ria Money Transfer 与 Visa 合作，使用 Visa Direct 实现实时跨境支付，提高了数字汇款的速度和效率。
- 2023 年 6 月，TransferWise 更名为 Wise，并将其服务扩展到包括多币种账户和借记卡，巩固了其在数字汇款市场的地位。
- 2023 年 5 月， WorldRemit 收购了专注于非洲的数字汇款初创公司 Sendwave，以扩大其在该地区的业务并增强其数字化能力。
- 2023 年 4 月，Remitly 在 PayU 领投的一轮融资中筹集了 8500 万美元，以加速其全球扩张并投资于产品开发。
- 2023 年 3 月，PayPal 服务 Xoom 扩展了其汇款服务，在部分国家/地区提供直接银行存款，为收款人提供更多选择。
报告范围
| 报告属性 | 详细信息 |
|---|---|
| 研究时间 | 2020-2031 |
| 基准年份 | 2023 |
| 预测期 | 2024-2031 |
| 历史时期 | 2020-2022 |
| 单位 | 价值（百万美元） |
| 重点公司简介 | Western Union、MoneyGram、Ria Money Transfer、TransferWise、WorldRemit、Remitly、Xoom (PayPal)、TransferGo、Azimo、InstaReM、TNG FinTech Group、Flywire。 |
| 涵盖的细分市场 | 按类型、按渠道、按最终用户、按地理。 |
| 定制范围 | 购买后可免费定制报告（相当于最多 4 个分析师的工作日）。添加或更改国家、地区和 市场研究的研究方法要了解有关研究方法和研究其他方面的更多信息，请与我们的联系。 购买此报告的原因基于涉及经济和非经济因素的细分市场的定性和定量分析 提供每个细分市场和子细分市场的市场价值（十亿美元）数据 表明预计将出现最快增长并主导市场的地区和细分市场 按地区进行分析，重点介绍该地区产品/服务的消费情况，并指出影响每个地区市场的因素 竞争格局，包括主要参与者的市场排名，以及过去五年内公司推出的新服务/产品、合作伙伴关系、业务扩展和收购 广泛的公司简介，包括公司概况、公司见解、产品基准测试和主要市场参与者的 SWOT 分析就最新发展而言，当前以及未来的行业市场前景（涉及增长机会和驱动因素以及新兴地区和发达地区的挑战和限制） 包括通过波特五力分析对各个角度的市场进行深入分析 通过价值链市场动态情景提供对市场的洞察，以及未来几年市场的增长机会 6 个月的售后分析师支持 报告定制如有任何问题，请联系我们的销售团队，他们将确保满足您的要求。 Table of ContentTo get a detailed Table of content/ Table of Figures/ Methodology Please contact our sales person at ( chris@marketinsightsresearch.com )To get a detailed Table of content/ Table of Figures/ Methodology Please contact our sales person at ( chris@marketinsightsresearch.com ) |