由于印度人口基数激增、数字银行体验、系统性贷款意识不断提高以及补贴利率，预计印度银行业将在预测期内实现强劲增长。
印度储备银行负责管理印度的银行系统，该系统由合作银行和商业银行组成。定期商业银行 (SCB) 和非定期商业银行均归类为商业银行。而合作银行包括城市和农村贷款机构。SCB 进一步分为私人银行、公共银行和外国银行以及区域农村银行 (RRB)。
在印度，公共部门银行 (PSB) 是国有银行的重要类别。印度政府财政部或各邦政府的财政部持有多数股权 (> 50%)。在印度，公共部门银行在贷款发放和存款收集方面占主导地位，但随着私营部门和外国银行的出现，竞争随着时间的推移显着加剧。
剩余存款大部分由私营部门银行持有，公共部门银行 (PSB) 约占总额的 70%。此外，印度银行体系的合作信贷机构包括 12 家公共部门银行、21 家私营部门银行、44 家外国银行、43 家地区农村银行、1,484 家城市合作银行和 96,000 家农村合作银行。
2020-2022 年所有部门的银行资产均有所增加。2022 年 3 月，银行业（包括公共和私营部门银行、外国银行、小型金融银行和支付银行）的总资产增至 290.8 亿美元。 2022 年，公共和私人银行部门的总资产分别为 170.5 亿美元和 98.9 亿美元。印度储备银行建立了公共信贷登记处 (PCR)，这是一个向所有利益相关者开放的大型信贷数据库。预计《2017 年破产法 (修正案) 条例》的通过将加强银行业。
截至 2022 年 6 月 1 日，在政府的重大金融包容性举措“Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana (PMJDY)”下开设的银行账户数量达到 4.56 亿卢比，Jan Dhan 银行账户中的存款总额为 1.68 万亿卢比（215.6 亿美元）。预计收入增加将增加农村地区对银行服务的需求，从而推动该行业的扩张。印度拥有全球 82% 的在线贷方，是 Android 移动借贷应用程序的最大市场。印度目前有 887 个活跃的借贷应用程序。由于数字支付革命，印度的信贷分配方式将发生重大变化。在废钞之后，借记卡已在很大程度上取代信用卡成为印度的首选支付方式。统一支付接口 (UPI) 数据显示，2022 年 5 月有 59.5 亿笔交易，总额为 10.41 万亿卢比（1334.6 亿美元）。
下载免费样本报告行业重大并购
近年来，印度银行业中的各种私营和公共部门银行已进入并购转型阶段，以应对相关行业竞争。合并后，主力银行的资本基础增加。此外，它为银行提供了获得更大货币供应的机会，使其能够决定严格的贷款标准。因此，政府不需要在资本重组上投入太多资金，从而降低成本。在运营和效率方面，并购也有助于银行扩大规模。通过填补技术和资金空白，它们避免了从头开始创建此类能力的需要。它还将优化分支机构之间的成本。
例如，HDFC 银行于 2022 年 4 月宣布与 HDFC 有限公司进行转型合并。同样，Kotak Mahindra 银行于 2021 年 11 月宣布，已成功以 310 亿卢比（4162 万美元）收购了 KFin Technologies 9.98% 的股份，用于其数字银行业务。2019 年 8 月，总理纳伦德拉·莫迪宣布印度 10 家国有企业 (PSU) 银行大规模合并为支柱银行，例如东方商业银行和印度联合银行 (UBI) 与国有银行旁遮普国家银行 (PNB) 的合并，以及印度银行与国有银行阿拉哈巴德银行的合并。印度联合银行 (UBI) 成为 Corporation Bank 和 Andhra Bank 的支柱银行，而 Canara Bank 则成为 Syndicate Bank 的支柱银行。
扩大银行业务覆盖范围有助于行业增长
印度政府的主要目标之一是扩大银行业务覆盖范围，同时实现数字化。 Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana 是近年来最大的国家计划之一，它提高了社会上经济弱势群体对许多金融服务的可负担性和可及性。该计划使没有储蓄账户的人无需达到一定的最低余额即可开立账户。例如，2022 年 6 月 20 日，作为政府金融包容性重大举措 Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana (PMJDY) 的一部分，开设了 4.56 亿个银行账户，1.68 万亿卢比（215.6 亿美元）存入了 Jan Dhan 银行账户。此外，政府和印度储备银行鼓励银行业将其网络扩展到该国广大的农村内陆地区。
行业细分
印度银行业根据印度的银行总数、印度的存款总额、印度的信贷/贷款总额、总资产、印度的外汇储备总额以及印度的 ATM 总数按银行类型进行细分。市场分析还研究了总利息收入和其他收入细分，以确定银行类型。
公司简介
印度国家银行、HDFC 银行有限公司、ICICI 银行有限公司、卡纳拉银行、旁遮普国家银行、印度联合银行、巴罗达银行、Axis 银行有限公司、Kotak Mahindra 银行有限公司、印度银行是印度的主要市场参与者，引领着印度银行业市场的增长。
| 属性 | 详细信息 |
| 基准年 | 2022 |
| 历史数据 | 2015 – 2021 |
| 行业概览 | 新兴金融科技公司、零售贷款行业需求增长以及政府旗舰项目 |
| 报告范围 | 增长因素和趋势 |
| 涵盖的细分市场 | 印度银行总数 印度存款总额 印度信贷/贷款总额 总计资产 印度的外汇储备总额 印度的 ATM 总数 利息收入和其他收入总额 |
| 区域范围 | 北部、西部、南部和东部 |
| 重点公司简介 | 印度国家银行、HDFC 银行有限公司、ICICI 银行有限公司、卡纳拉银行有限公司、旁遮普国家银行、印度联合银行、巴罗达银行、Axis 银行有限公司、科塔克马辛德拉银行有限公司、印度银行 |
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