2024 年至 2031 年支付网关市场按类型（托管、非托管）、企业规模（大型企业、中小型企业）、最终用户（零售、银行、金融服务和保险 (BFSI)、旅游和酒店）和地区划分

支付网关市场估值 – 2024-2031

近年来，在电子商务和数字支付方式的推动下，支付网关市场迅速扩张。支付网关技术平台支持商家和客户之间的在线支付。它接受信用卡、借记卡、电子钱包和移动支付。市场规模在 2024 年超过 390.1 亿美元，到 2031 年估值约为 1621 亿美元。

支付网关市场的增长受到数字支付、智能手机和互联网普及率的提高、网上购物的吸引力以及基于云的支付网关使用的推动。随着数字支付和电子商务变得越来越流行，支付网关行业未来可能会扩大。对具有成本效益和高效率的支付网关的需求不断增长，推动市场以2024 年至 2031 年的复合年增长率 21.50% 增长。

支付网关市场：定义/概述

支付网关是由电子商务应用服务提供商提供的商家服务，允许电子商务、在线商家、实体店和传统实体店使用信用卡或直接支付处理。银行可以为其客户提供支付网关，但也可以由专门的金融服务提供商（例如支付服务提供商）将其作为单独的服务提供。

支付网关通过将信息从支付门户（例如网站、手机或交互式语音应答服务）传输到前端处理器或收单银行来支持支付交易。

支付网关行业是数字经济的重要基础设施组成部分，为全球企业和消费者提供安全便捷的网上交易。随着电子商务的持续增长和支付生态系统的日益复杂，支付网关对于支持在线商务的传播和使企业在日益数字化的环境中蓬勃发展至关重要。

电子商务在支付网关市场如何增长？

电子商务行业正在见证支付网关市场的显著增长。这种繁荣与在线购物的不断发展密不可分，而在线购物的发展受到多种因素的推动，例如无与伦比的便利性、广泛的产品供应以及消费者口味的动态变化。在这个企业越来越多地利用数字店面来满足不断变化的消费者需求的时代，对安全、高效和可靠的支付处理解决方案的需求显著增加。在这种情况下，支付网关发挥着重要作用，因为它们是完美数字交易的基础。

除了支持支付的主要作用外，支付网关还为提高消费者对在线交易安全性和可信度的信任做出了重大贡献。随着电子商务生态系统对全球经济的重要性日益凸显，支付网关成为关键推动因素，支撑数字市场的整体发展步伐，并对未来的商业发展轨迹产生重大影响。

据国际贸易协会称，虚拟销售模式的激增推动了支付网关市场的扩张，自 2020 年以来，超过 90% 的 B2B 公司都采用了这种模式。这种扩张是由流程效率的提高和先进管理软件系统的广泛采用推动的。

支付网关如何克服传统银行的限制，确保全球覆盖和轻松交易？

对传统银行基础设施的依赖给支付网关提供商带来了巨大的障碍，尤其是在银行系统可能落后于技术创新的地区。这种依赖会阻碍交易速度、效率和可访问性。为了克服这一障碍，与创新金融机构建立战略联盟以及在金融科技生态系统内开展合作至关重要。

此外，采用技术进步（例如集成区块链或开发替代支付渠道）为克服现有银行机构施加的限制提供了途径。

无论本地银行基础设施有多成熟，支付网关提供商都可以通过利用这些渠道来提高其灵活性和对全球消费者不同需求的响应能力。战略活动和技术改进似乎是克服对传统银行机构依赖的关键要素，可确保支付网关在不断变化的金融环境中具有弹性和适应性。

类别敏锐度

托管支付如何在支付网关市场中增长？

托管支付解决方案为组织提供了可扩展的基础设施，可以轻松适应扩展并管理增加的交易量，同时在商家端支付最低的技术成本。选择托管解决方案使组织能够将支付处理基础设施的管理和扩展委托给经验丰富的第三方供应商。这些提供商依靠强大而冗余的系统来轻松处理交易量的激增，确保即使在活动高峰期也能持续提供服务。

此外，托管解决方案通常具有灵活的定价模式，允许公司只为他们使用的资源付费，从而实现具有成本效益的扩展，而无需在硬件或软件上投入大量的前期支出。此外，托管支付提供商经常为其产品补充额外的功能和服务，如欺诈检测、分析和客户支持，从而增加商家的价值主张。

本质上，托管解决方案允许组织专注于核心运营和增长目标，同时将支付处理的可扩展性和可靠性外包给专业供应商。这保证了交易在业务增长时顺利高效地进行，使他们能够自信而轻松地管理支付网关行业的复杂性。

媒体和娱乐行业对支付网关的需求会激增吗？

在媒体和娱乐行业，娱乐 (M&E) 行业对数字内容交付和基于订阅的模式的需求凸显了对能够有效管理跨多个地点和支付方式订阅的支付网关的需求。M&E 公司必须适应不同的支付选择和货币，以最大限度地吸引和留住用户。推动 M&E 行业发展的支付网关提供了复杂的功能，可以处理来自国际卡和本地支付方式的定期付款。

这些网关使监测和评估 (M&R) 企业能够通过接受各种支付方式（包括信用卡/借记卡、数字钱包和其他支付选择）提供可定制的订阅计划，以满足其全球观众的口味。此外，动态货币转换和自动付款重试等创新功能通过减少摩擦和提高交易成功率来改善用户体验。

随着全球对数字内容的需求不断增长，优先考虑跨多个市场的灵活性和轻松订阅管理的支付网关在促进媒体和娱乐业务的增长和成功方面发挥着重要作用。这些网关通过提供 M&E 组织所需的工具和技能，帮助他们应对复杂的全球支付生态系统，从而提高用户满意度、推动收入增长并在日益数字化的市场中保持竞争优势。

了解支付网关市场报告方法

按国家/地区划分的敏锐度

支付网关市场是否会在北美实现资本化？

北美正在成为支付网关行业的主导力量，占全球收入的 36.0% 以上。这一异常增长归因于该地区的技术进步以及支付网关在零售和电子商务等不断增长的终端使用领域的广泛使用。 Square、PayPal Holdings, Inc.、Mastercard、BluePay 和 Amazon Payments, Inc. 等重要竞争对手的存在加速了北美市场的增长。

据 Oberlo 称，美国零售业在 2021 年的销售额增长了 2.3%，预计 2022 年将进一步增长至 4.1%。零售额的这种增长趋势凸显了支付网关在支持整个零售生态系统的安全高效交易方面日益重要的意义。随着越来越多的消费者采用数字支付方式，对强大而可靠的支付网关解决方案的需求可能会增加，从而推动北美市场的扩张。

支付网关市场在亚太地区的表现如何？

由于政府采取了一系列旨在改善整个地区在线支付基础设施的努力，预计亚太地区将成为预测期内增长最快的区域市场。值得注意的是，在印度，印度储备银行 (RBI) 监管 Bharat Bill Pay、Paytm 和 Mobikwik 等网关，以实现高效的数字支付。同样，中国政府致力于提高农村地区的互联网连接，这也开辟了新的商业前景。

各国政府为加强在线支付基础设施而做出的这些一致努力预计将推动整个亚太地区支付网关的采用。随着越来越多的消费者和企业接受数字交易，对安全高效的支付网关解决方案的需求必将飙升。因此，亚太市场预计将见证快速增长，成为全球支付网关市场创新和扩张的主要驱动力。

竞争格局

支付网关市场是一个充满活力且竞争激烈的领域，其特点是各种各样的参与者都在争夺市场份额。这些参与者正在通过采取合作、合并、收购和政治支持等战略计划来巩固自己的地位。

这些组织正专注于创新其产品线，以服务于不同地区的广大民众。支付网关市场的一些知名参与者包括：

• Paytm Mobile Solutions Pvt Ltd
• Amazon Payments, Inc.
• PayU Group
• Adyen NV
• BitPay, Inc.
• Payoneer, Inc.
• WePay, Inc.
• Payza
• VeriFone
• Holdings, Inc.,
• com Co Ltd.
• Net
• Braintree
• PayPal Holdings, Inc.
• Stripe

最新动态

• 2022 年 11 月，领先的 B2B 和 B2C 企业的支付编排平台 BlueSnap 加强了与顶级电子商务机构 objectsource 的合作，以帮助欧洲各地的在线零售商为发展中的欧盟改善 Magento 集成市场。
• 2022 年 9 月，英国支付公司 Paysafe 与支付编排平台 Spreedly 合作，协助商家在英国和欧洲进行国际支付。交易将通过 Paysafe 的支付网关进行，重点关注电子商务、零售、旅游、加密货币和金融服务领域。
• 2022 年 8 月，印度储备银行 (RBI) 向金融服务平台 Mswipe Technologies 颁发了原则上的支付聚合器 (PA) 许可证。凭借此批准，Mswipe 可以创建自己的在线支付网关。

报告范围

支付网关市场，按类别

类型：

• 托管
• 非托管

企业规模：

• 大型企业
• 中小型企业企业

最终用户：

• 零售
• 银行、金融服务和保险 (BFSI)
• 旅游和酒店业

地区：

• 北美
• 欧洲
• 亚太地区
• 南美
• 中东和

市场研究的研究方法：

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