全球金融云市场规模按类型（解决方案、服务）、按部署（公共云、私有云）、按应用（收入管理、财富管理系统）按地理范围和预测
Published on: 2024-08-16 | No of Pages : 240 | Industry : latest trending Report
Publisher : MIR | Format : PDF&Excel
全球金融云市场规模按类型（解决方案、服务）、按部署（公共云、私有云）、按应用（收入管理、财富管理系统）按地理范围和预测
金融云市场规模和预测
2024 年金融云市场规模价值 274.6 亿美元，预计到 2031 年将达到 834.2 亿美元，2024 年至 2031 年的复合年增长率为 14.90%。
- FinanceCloud 是一个数字平台，它使用云计算技术通过在线和移动界面提供各种金融服务，包括银行、投资管理和保险。
- 其应用范围从实现安全交易和实时数据分析到简化客户服务和合规程序。
- FinanceCloud 的未来范围很广，在人工智能方面可能取得进展，以提供个性化的财务建议，区块链集成以实现透明和安全交易，以及去中心化金融 (DeFi) 概念的采用。
- 随着法律框架的发展和技术能力的提升，FinanceCloud 准备通过推动创新、增强可访问性和促进全球金融包容性来重塑金融行业。
全球金融云市场动态
塑造全球金融云市场的关键市场动态包括：
关键市场驱动因素
- 成本效率：与传统的本地基础设施相比，云计算成本更低，因此对金融云的需求不断增加。金融机构可以使用 FinanceCloud 来减少与管理物理服务器相关的硬件、维护和运营成本。这使他们能够更有效地利用资源并投资于创新。
- 可扩展性：Finance Cloud 使金融机构能够根据需求轻松地扩大或缩小其基础设施。这在金融服务中尤其重要，因为金融服务的工作量和消费者需求可能会发生相当大的波动。云解决方案使企业能够快速响应不断变化的业务需求，而无需承担大量前期成本或延迟。
- 灵活性和敏捷性：基于云的解决方案比传统的本地系统提供了更大的灵活性和敏捷性。金融公司可以快速部署新服务、应用程序和更新，而无需依赖物理基础设施。这种灵活性使他们能够更好地响应市场发展、法律需求和客户偏好。
- 安全性和合规性：FinanceCloud 提供商在强大的安全机制和合规性框架方面进行了大量投资，以保护敏感的财务数据并保持法规遵从性。这包括加密、访问限制、频繁审计以及遵守 PCI DSS 和 GDPR 等行业标准。
主要挑战：
- 安全问题：安全是 FinanceCloud 用户的主要关注点。将敏感财务数据存储在第三方云服务器上会增加数据泄露、非法访问和违反合规性的风险。为了减少这些威胁，金融机构必须部署强大的安全措施，如加密、访问限制、身份管理和频繁的安全审计。
- 监管合规性：金融服务行业受到严格监管，对数据隐私、消费者保护、财务报告和风险管理有着严格的规定。迁移到云端带来了新的合规性问题，因为金融机构必须确保云提供商遵守相关规则，如 GDPR、PCI DSS、SOC 2 和行业特定标准。在云系统中，合规性涉及仔细的规划、监控和文档记录。
- 数据治理和主权：FinanceCloud 将财务数据存储在由第三方公司管理的地理分布数据中心中。这引发了有关数据治理、主权和管辖权问题的问题。为了遵守当地法律法规，金融机构必须制定明确的政策和协议，以管理数据所有权、访问权限、数据驻留要求和法律管辖权。
- 集成复杂性：金融机构通常拥有复杂的 IT 基础架构，这些基础架构结合了遗留系统、本地应用程序和第三方平台。将这些不同的系统与 FinanceCloud 服务集成可能很困难，需要数据迁移、API 创建、中间件部署和系统集成技能。管理不善的集成项目可能会导致数据孤岛、互操作性困难和运营效率低下。
主要趋势：
- 混合云和多云采用：许多金融机构正在实施混合云和多云战略，以利用公共云和私有云。混合云解决方案使企业能够将敏感数据和重要工作负载保留在本地或私有云中，同时享受公共云服务的可扩展性和灵活性，以处理不太敏感的任务。多云技术使企业能够避免供应商锁定、提高弹性并通过将工作负载分散到各种云上来节省成本。
- 关注安全性和合规性：网络风险和监管审查不断上升，安全性和合规性仍然是金融云采用的首要考虑因素。金融云提供商正在大量投资于强大的安全措施，例如加密、访问控制、威胁检测和安全分析，以保护敏感的财务数据并保持符合行业要求。此外，云提供商正在获得认证和合规性验证，以确认他们遵守安全标准和监管义务。
- 数字化转型和客户体验：金融云市场非常重视数字化转型和改善客户体验。金融机构正在使用基于云的技术，如人工智能、机器学习、大数据分析和自动化来提高运营效率、个性化消费者互动并创造新颖的商品和服务。基于云的平台支持全渠道分销、实时信息和与第三方应用程序的无缝连接，以提高消费者参与度和忠诚度。
- 人工智能驱动的洞察和自动化：人工智能和机器学习 (ML) 正在通过提供增强的分析、预测模型和自动化来重新定义金融云市场。基于云的人工智能和机器学习技术使金融机构能够分析大量数据、发现模式、识别风险并自动化决策流程。人工智能驱动的洞察力使金融机构能够定制客户体验，增强运营并减少欺诈、合规和网络安全威胁。
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全球金融云市场区域分析
以下是全球金融云市场更详细的区域分析：
北美
- 北美金融云行业是一个充满活力且竞争激烈的行业，其特点是技术创新、监管审查和不断变化的客户需求。由于主要金融机构、技术巨头和云服务提供商的存在，北美在采用和投资方面引领全球金融云行业。
- 该地区受益于发达的云基础设施、强大的监管框架以及促进实验和协作的创新文化。北美的金融机构越来越依赖金融云解决方案来升级过时的系统，提高运营效率，并为客户提供个性化的数字体验。
- 此外，COVID-19 疫情推动了云的采用，导致对远程工作解决方案、数字银行系统和数据分析功能的需求增加。同时金融机构继续向客户提供服务。
欧洲
- 在欧洲，得益于监管举措、数字化转型努力以及金融机构对云技术的接受度提高等因素的共同作用，金融云市场正在稳步扩张。由于 GDPR（通用数据保护条例）等严格的数据隐私要求，欧洲金融机构优先考虑具有强大安全性和合规性能力的云解决方案。
- 该地区多元化的金融格局，包括传统银行、金融科技初创公司和保险公司，为银行、财富管理和保险等行业的云采用创造了理想的环境。
- 此外，COVID-19 疫情加速了远程工作和数字银行的趋势，推高了对提供灵活性、可扩展性和弹性的基于云的解决方案的需求。尽管人们担心欧洲各国之间的数据主权和文化差异，但随着企业尝试创新、简化运营并为客户提供无缝的数字体验，欧洲的金融云市场预计仍将进一步增长。
亚太地区
- 得益于该地区蓬勃发展的经济、数字化转型计划以及金融机构越来越多地采用云技术，亚太地区的金融云市场正在迅速扩张。
- 中国、印度、日本和新加坡等国家正在推动增长，这得益于蓬勃发展的中产阶级、智能手机使用量的增加以及政府主导的金融数字化促进计划。
- 亚太地区的金融机构正在使用云技术来提高运营效率、扩大市场范围并向技术娴熟的民众提供新的金融服务。
- 此外，COVID-19 疫情加速了向数字银行和远程工作的过渡，对提供灵活性、可扩展性和运营连续性的基于云的解决方案的需求不断增加。而数据隐私规则和网络安全等挑战。
全球金融云市场：细分分析
全球金融云市场根据类型、部署、应用和地理位置进行细分。
金融云市场，按类型
- 解决方案
- 服务
根据类型，全球金融云市场细分为解决方案、服务。解决方案部分在全球金融云市场中占据主导地位，金融机构采用基于云的解决方案来提高现代化、效率和客户体验。预计对综合金融云解决方案的需求将持续走高。
服务细分市场预计将在金融云市场中快速增长，因为金融机构需要咨询、实施、培训、支持和托管服务等专业服务才能成功采用和优化。
金融云市场，按部署
- 公共云
- 私有云
根据部署，全球金融云市场细分为公共云和私有云。在全球金融云市场中，私有云部署很可能是领先类别。金融机构，尤其是那些对安全性和合规性有较高要求的金融机构，经常更喜欢私有云部署，因为它具有专用的基础设施，并且对数据和资源的控制力更强。与公共云替代方案相比，私有云提供了更多的定制、保护和隐私，使其成为管理敏感财务数据和关键任务应用程序的首选。
公共云细分市场因其可扩展性、成本效益和按需访问服务而越来越受欢迎。尽管存在安全和监管方面的担忧，金融机构仍在采用云原生技术，以加快创新和数字化转型。
按应用划分的金融云市场
- 收入管理
- 财富管理系统
根据应用，全球金融云市场细分为收入管理、财富管理系统。在全球金融云市场中，财富管理系统类别最有可能占据主导地位。财富管理系统对于金融机构有效管理其高净值客户的投资和金融资产至关重要。随着对个性化财务建议和投资组合管理服务的需求不断增长，对基于云的财富管理系统的投资也在不断增加。
预计收入管理部门将快速增长，使金融机构能够改进定价策略，最大化收入，并在竞争加剧时提高盈利能力。
按地区划分的金融云市场
- 北美
- 欧洲
- 亚太地区
- 世界其他地区
根据地理位置，全球金融云市场分为北美、欧洲、亚太地区和世界其他地区。预计北美将主导全球金融云市场。北美，尤其是美国，拥有大量知名金融机构和科技公司，正在推动金融云解决方案的采用。该地区拥有发达的云基础设施、对云使用的立法支持以及金融领域强大的创新文化。
随着经济扩张、数字化上升以及金融机构实现运营现代化，亚太地区成为金融云提供商增长最快的领域。
主要参与者
“全球金融云市场”研究报告将提供有价值的见解，重点关注全球市场。市场的主要参与者是Finastra、SAP SE、Temenos Group AG、Capgemini SE、NCR Corp、Acumatica Inc.、Sage Intacct Inc.、SAP、Cisco Systems、Microsoft Corporation、IBM Corporation、Unit4、Oracle Corporation、NEC Corp 和 VMware我们的市场分析还包括一个专门针对这些主要参与者的部分，其中我们的分析师将深入了解所有主要参与者的财务报表，以及其产品基准测试和 SWOT 分析。竞争格局部分还包括上述参与者在全球范围内的关键发展战略、市场份额和市场排名分析。
全球金融云市场的最新发展
- 2023 年 12 月，RBI 为金融部门推出了社区云，并提出了金融科技存储库。 (RBI) 将为印度金融部门建立一个云设施，以保护金融部门数据并帮助实现可扩展性和业务连续性。
- 2023 年 11 月，NetGuardians 宣布推出一项新的软件即服务 (SaaS) 产品，该产品在 Google Cloud 上提供其广受好评的 AI 驱动的欺诈保护解决方案。这一战略举措表明，NetGuardians 致力于提供创新的欺诈保护技术，该技术易于访问、有效且能敏感地满足金融行业不断变化的需求。
- 2023 年 2 月，软件投资集团 Thoma Bravo 表示，已完成对 Coupa Software 的收购，Coupa Software 是一个基于云端的业务支出管理平台，整合了供应链、采购和财务职能部门的运营，交易价格为 80 亿美元。
- 2022 年 1 月，软件即服务 (SaaS) 和业务流程即服务 (BPaaS) 供应商 Avaloq 计划加强与加拿大皇家银行旗下 RBC Wealth Management 在亚洲地区的长期合作。它还将帮助 RBC 财富管理公司推进基于云的 SaaS 模式，并通过纳入更复杂的功能来实现财富管理平台的现代化。
报告范围
| 报告属性 | 详细信息 |
|---|---|
| 研究期 | 2021-2031 |
| 基准年 | 2024 |
| 预测期 | 2024-2031 |
| 历史时期 | 2021-2023 |
| 单位 | 价值（十亿美元） |
| 重点公司概况 | Finastra、SAP SE、Temenos Group AG、Capgemini SE、NCR Corp、Acumatica Inc.、Sage Intacct Inc.、SAP、Cisco Systems、Microsoft Corporation、IBM Corporation、Unit4、Oracle Corporation、NEC Corp 和 VMware |
| 涵盖的细分市场 | 按类型、按部署、按应用和按地理位置。 |
| 自定义范围 | 免费报告自定义（相当于最多 4 个分析师工作日），购买。添加或更改国家、地区和 市场研究的研究方法：要了解有关研究方法和研究其他方面的更多信息，请与我们的联系。 购买此报告的原因：基于涉及经济和非经济因素的细分市场的定性和定量分析 提供每个细分市场和子细分市场的市场价值（十亿美元）数据 表明预计将出现最快增长并主导市场的地区和细分市场 按地区进行分析，重点介绍该地区产品/服务的消费情况，并指出影响每个地区市场的因素 竞争格局，包括主要参与者的市场排名，以及过去五年内公司推出的新服务/产品、合作伙伴关系、业务扩展和收购 广泛的公司简介，包括公司概况、公司见解、产品基准测试和主要公司的 SWOT 分析市场参与者就最新发展（涉及增长机会）而言，该行业的当前和未来市场前景 Table of ContentTo get a detailed Table of content/ Table of Figures/ Methodology Please contact our sales person at ( chris@marketinsightsresearch.com )To get a detailed Table of content/ Table of Figures/ Methodology Please contact our sales person at ( chris@marketinsightsresearch.com ) |