嵌入式金融市场规模 - 按金融类型（嵌入式支付、嵌入式保险、嵌入式投资、嵌入式借贷、嵌入式银行）、最终用途（零售、医疗保健、物流、制造、旅游和娱乐）、商业模式和预测，2023 - 2032 年

嵌入式金融市场规模 - 按金融类型（嵌入式支付、嵌入式保险、嵌入式投资、嵌入式借贷、嵌入式银行）、最终用途（零售、医疗保健、物流、制造、旅游和娱乐）、商业模式与预测，2023 - 2032 年

嵌入式金融市场规模

2022 年嵌入式金融市场规模价值 580 亿美元，预计 2023 年至 2032 年期间的复合年增长率将超过 29%。数字支付的激增通过促进金融服务与各种平台的无缝集成，推动了市场增长。随着消费者越来越多地选择数字交易，企业正在利用这一趋势在其应用程序中提供集成金融产品，例如数字钱包、借贷服务和支付网关。

获取关键市场趋势

  下载免费样本

根据新闻信息局 (印度) 2023 年 1 月的新闻稿，BHIM UPI 成为公民最青睐的支付方式，见证了 80.36 亿笔数字支付交易，总价值达 1652 亿美元。数字支付方式的普及正在扩大嵌入式金融行业生态系统，为更广泛的受众提供便捷、可访问和量身定制的金融解决方案。

这个市场有哪些增长机会？

 下载免费样本

对无摩擦客户支付体验的需求是嵌入式金融市场规模增长的主要推动力。消费者现在期望在各个平台上实现无缝、便捷的支付流程。为了满足客户的期望，企业将金融服务直接集成到他们的应用程序中，提供数字钱包、即时贷款和简化的支付网关等服务。对增强用户体验的关注提高了客户满意度，同时推动了市场扩张，创造了一个更加用户友好和高效的金融格局。

金融服务与各个平台的集成引发了人们对数据安全和隐私的重大担忧。在不同应用程序中处理敏感的财务信息会增加数据泄露和网络攻击的风险。保护客户数据免遭未经授权的访问并确保遵守数据保护法规（如欧洲的 GDPR）至关重要。建立强大的加密协议、多因素身份验证和持续监控是缓解数据安全挑战和在嵌入式金融服务中建立用户信任的重要措施。

COVID-19 的影响

COVID-19 大流行加速了嵌入式金融行业的增长。网上购物的激增推动了“先买后付”（BNPL）模式的采用，允许消费者分期付款和购物，从而促进了行业增长。在大流行期间，投资者也对金融科技初创公司表现出越来越浓厚的兴趣，从而带来了大量资金。资本的涌入促进了创新嵌入式金融解决方案的开发，满足了对数字金融服务日益增长的需求，并促进了整体市场的扩张。

嵌入式金融市场趋势

合作正在通过为企业提供先进的金融服务来推动嵌入式金融行业的扩张。金融科技公司、传统金融机构和科技公司之间的合作使各种金融解决方案能够无缝集成到非金融平台中。例如，2023 年 6 月，嵌入式金融公司 Opnfi 和包含 B2B BNPL 和保险服务的 AI 驱动型企业 SaaS 平台 actyv.ai 达成了战略合作。此次合作旨在为南亚、东盟、中东和非洲等有前途的市场的企业推出量身定制的嵌入式金融解决方案。这种协作方式不仅加速了嵌入式金融服务的采用，而且还培育了一个充满活力的综合金融工具生态系统。电子商务的快速增长为嵌入式金融服务提供了沃土，推动了市场需求。在线零售商越来越多地将数字钱包、BNPL 解决方案和即时贷款等金融服务直接集成到他们的平台中。这种集成增强了客户体验，同时扩大了市场范围，为企业在电子商务生态系统中提供无缝金融解决方案创造了机会。随着电子商务行业的蓬勃发展，嵌入式金融市场有望实现显着增长。

嵌入式借贷通过使企业能够无缝地为客户提供可访问的贷款来推动市场增长。通过将贷款服务直接集成到公司的平台中，公司可以提供快速便捷的定制贷款选项。这种方法简化了借贷流程，提高了客户满意度并扩大了金融包容性。随着企业越来越多地采用嵌入式借贷解决方案，市场预计将蓬勃发展，为更广泛的受众提供多样化和高效的金融服务。

嵌入式金融市场分析

了解有关塑造这个市场的关键细分市场的更多信息

 下载免费样品

根据金融类型，由于对便捷和安全支付方式的需求不断增加，嵌入式支付细分市场在 2022 年占据了约 273 亿美元的收入。随着消费者寻求无缝交易和增强的安全性，企业正在将支付服务直接集成到他们的平台中。例如，2023 年 6 月，万事达卡与 PayU 合作，在南非推出了 Click to Pay。Click to Pay 功能代表了电子商务技术的下一次发展，消费者无需输入他们的卡详细信息或在各个商家的平台上存储敏感信息即可付款。

详细了解塑造这个市场的关键细分市场

 下载免费样品

根据最终用途，零售细分市场的嵌入式金融市场在 2022 年的收入超过 173 亿美元。为资本需求提供具有成本效益的信贷解决方案正在推动市场中的细分市场增长。通过提供可获得的财务支持，企业可以有效地管理其营运资金需求，促进增长和稳定。

例如，2023 年 7 月，嵌入式金融平台 MyShubhLife 与针对印度零售商户的金融科技平台 PayWorld 合作。 MyShubhLife 通过其 NBFC Ekagrata 打算为 PayWorld 的零售商提供直接的信贷渠道，满足他们的营运资金需求。通过利用其嵌入式技术，MyShubhLife 计划利用 PayWorld 广泛的零售商网络，为商家提供灵活且经济高效的信贷选择。成本效益高的信贷选择的可及性提高，极大地推动了市场零售部门的增长。

寻找特定区域的数据？

 下载免费样本

北美嵌入式金融市场规模占 2022 年收入份额的 35%，这要归功于其技术实力和高数字连接性。该地区在金融科技、区块链和人工智能 (AI) 方面的持续技术进步为创新嵌入式金融解决方案提供了沃土。广泛的互联网和智能手机使用为无缝采用创造了有利的环境，促进了数字金融服务融入日常生活。这些因素，再加上强有力的监管支持，使北美处于行业格局的前沿，推动着其快速增长和发展。

嵌入式金融市场份额

嵌入式金融行业的主要公司有

• Banxware
• Cross River
• Finastra
• Finix
• Flywire
• Parafin
• PayPal Holdings, Inc.
• Stripe, Inc.
• TreviPay
• Zopa Bank Limited

在嵌入式金融行业的竞争格局中，包括 Stripe Inc. 和 PayPal Holdings, Inc. 在内的主导者战略性地建立合作伙伴关系，以支持数字支付趋势。通过新产品的发布，他们强调了 BNPL 解决方案和信贷产品等功能，增强了客户体验并巩固了其在快速发展的嵌入式金融领域的市场领导者地位。

嵌入式金融行业新闻

• 2023 年 9 月，总部位于伦敦的金融科技即服务平台 Manigo 与沙特阿拉伯支付解决方案提供商 SurePay 合作，推出了针对英国各地企业和消费者量身定制的嵌入式金融解决方案。
   
• 2022 年 11 月，SBM Bank India 和 Open Financial Technologies Pvt. Ltd. 达成战略合作，推出全方位的嵌入式金融平台 Zwitch。该平台为金融科技公司提供了用户友好、多功能的 API 解决方案，使他们能够使用无代码和低代码方法轻松创建定制的金融产品。

嵌入式金融市场研究报告包括对行业的深入报道，包括估算和预测 2018 年至 2032 年以下细分市场的收入（十亿美元）

单击此处购买此报告的部分内容

按金融类型划分的市场

• 嵌入式支付
• 嵌入式保险
• 嵌入式投资
• 嵌入式借贷
• 嵌入式银行

按商业模式划分的市场

• B2B
• B2C

按最终用途划分的市场

• 零售
• 医疗保健
• 物流
• 制造
• 旅游和娱乐
• 其他

以上信息适用于以下地区和国家

• 北美
  • 美国
  • 加拿大
• 欧洲
  • 英国
  • 德国
  • 法国
  • 意大利
  • 西班牙
  • 俄罗斯
  • 北欧
• 亚太地区
  • 中国
  • 印度
  • 日本
  • 韩国
  • 澳新银行
  • 东南亚
• 拉丁美洲
  • 巴西
  • 墨西哥
  • 阿根廷
• MEA
  • 阿联酋
  • 南非
  • 沙特阿拉伯

常见问题 (FAQ)

嵌入式金融市场有多大？

2022 年，嵌入式金融的市场规模达到 580 亿美元，在数字支付激增的推动下，预计 2023 年至 2032 年的复合年增长率将达到 29%。

零售终端用途细分市场将如何促进嵌入式金融行业的增长？

2022 年，零售终端用途细分市场的价值为 1730 万美元。通过提供可获得的财务支持，企业可以有效地管理其营运资金需求，促进增长和稳定。

为什么北美会成为嵌入式金融市场的有利可图的增长途径？

北美市场在 2022 年占据了 35% 以上的收入份额，这要归功于其在金融科技、区块链和人工智能 (AI) 方面的技术实力以及高度的数字连接性。

哪些公司定义了嵌入式金融行业的竞争格局？

Banxware、Cross River、Finastra、Finix、Flywire、Parafin、PayPal Holdings, Inc.、Stripe, Inc.、TreviPay 和 Zopa Bank Limited。