人寿和非人寿保险市场规模 - 按保险类型（人寿 [个人、团体]、非人寿 [家庭、汽车、旅行、商业]）、按分销渠道（直销、代理、银行）划分，预测 2023 - 2032 年

人寿和非人寿保险市场规模 - 按保险类型（人寿 [个人、团体]、非人寿 [家庭、汽车、旅行、商业]）、按分销渠道（直销、代理、银行）划分，预测 2023 - 2032

人寿和非人寿保险市场规模

2022 年人寿和非人寿保险市场价值为 8 万亿美元，预计 2023 年至 2032 年期间的复合年增长率将超过 4.5%。推动这一增长的因素是人寿保险渗透率的提高。随着越来越多的个人获得人寿保障，人们产生了一种财务安全感，从而增强了消费者信心。据印度新闻信息局称，2021年，印度的人寿保险渗透率为3.2%，几乎是新兴市场的两倍，略高于全球平均水平。2022年，人寿保险费同比增长10.2%，新险占人寿保险公司收取的总保费的45.5%。

了解关键市场趋势

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对金融安全重要性和保险作用的认识不断提高，是推动人寿和非人寿保险市场扩张的关键因素。随着人们对与生活事件、健康问题、财产损失和其他不可预见的情况相关的风险的了解越来越多，他们越来越倾向于投资保险单。这种意识通常通过教育活动、金融知识普及计划和广泛的信息获取得到增强，鼓励个人和企业通过保险覆盖来保护他们的资产和福祉。

这个市场有哪些增长机会？

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欺诈活动对人寿和非人寿保险市场构成重大威胁，因为它会破坏信任、增加运营成本并影响诚实的保单持有人。保险欺诈包括虚假索赔、故意制造事故和身份盗窃，会给保险公司带来巨大的经济损失。为了弥补损失，公司可能会提高保费，使真正的客户更难以负担保险费用。此外，欺诈行为导致资源紧张，使资源无法用于合法的索赔处理和客户服务，最终阻碍了市场效率并削弱了人们对保险体系的信心。

COVID-19 的影响

COVID-19 疫情加速了人寿和非人寿保险行业的数字化转型。保险公司迅速采用在线平台，实现无缝保单购买和索赔处理。此外，这场危机提高了人们对保险重要性的认识，推动了对健康和人寿保险的需求。针对疫情相关风险量身定制的创新产品，如健康保险和旅行保险，变得越来越突出。疫情促使保险公司提升客户体验，促进积极变化，为更具弹性的行业铺平道路。

人寿和非人寿保险市场趋势

保险科技行业的快速增长推动了对人寿和非人寿保险的需求。保险科技公司利用技术简化流程、增强客户体验并提供创新的保险产品。例如，2023 年 9 月，Ensuredit 与 Simson Software 合作成立了 Enfin，这是一家旨在改变保险业的开创性合资企业。这一战略合作伙伴关系代表了一项重大举措，旨在解决持久的行业障碍并预示着革命性创新时代的到来。这种扩散促进了市场竞争力，鼓励了产品多样化，并最终通过使服务更易于访问和根据不断变化的客户需求量身定制来扩大整个保险市场。

对汽车保险的需求不断增长，推动了人寿和非人寿保险市场的增长。随着道路上车辆数量的增加，对事故和损害的全面保障的需求也随之增加。汽车保险提供商正在提供创新的政策，从而吸引更广泛的客户群。这种人气飙升不仅推动了非寿险行业的发展，而且还通过吸引更多寻求多元化保险解决方案的个人和企业间接使整个保险市场受益。

人寿和非寿险市场分析

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根据保险类型，非寿险细分市场在 2022 年的市场份额超过 42%。具有高级功能的汽车保险正在推动非寿险细分市场的增长。融合了实时跟踪、事故预防技术和个性化保险选项等创新元素的保单越来越受欢迎。例如，2023 年 1 月，新印度保险 (NIA) 推出了“按里程付费”(PAYD) 保单，该保单提供各种功能，包括续保折扣、超出距离限制的扩展保险范围以及零折旧、路边援助等附加保护和返回发票福利。

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基于分销渠道，代理部门在 2022 年获得了 48% 的市场份额，这得益于个性化服务和基于信任的关系。代理商提供量身定制的指导，了解个人客户需求并通过个性化互动建立信任。通过向客户介绍保险选择和福利，代理商建立了意识和信心，从而提高了客户满意度和保留率。这种人性化服务，加上值得信赖的关系的保证，不仅可以将市场渗透到访问受限的地区，还可以提高客户忠诚度，使代理渠道成为保险行业的关键力量。

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北美在全球人寿和在技术进步和监管支持的推动下，亚太地区将成为非寿险市场收入份额最大的地区，到 2022 年将达到 45%。技术创新，尤其是保险科技领域的技术创新，彻底改变了整个行业，引入了数字平台和数据分析，从而提高了运营效率并改善了客户体验。这些进步吸引了精通技术的客户群并推动了市场扩张。同时，有利的监管政策为保险公司提供了有利的环境，鼓励创新并使新进入者能够轻松驾驭市场格局。这种监管支持促进了良性竞争，从而带来了多样化的产品供应，并确保了该地区充满活力和蓬勃发展的保险市场。

人寿和非寿险市场份额

人寿和非寿险市场的主要参与者非寿险行业的主要参与者是

• 安盛集团
• 中国人寿保险公司
• 丘博有限公司
• 信诺
• 大都会人寿保险公司
• 纽约人寿保险公司
• 西北共同人寿保险公司
• 平安保险集团
• 保诚金融集团
• 联合健康集团

平安保险集团和联合健康集团占有相当大的市场份额。在市场上运营的主要参与者通常表现出广泛的市场存在、多样化的产品组合、强大的财务稳定性和先进的技术能力。他们利用这些优势保持竞争优势，吸引客户，并推动政策和客户体验的创新。

人寿和非寿险行业新闻

• 2023 年 8 月，人寿保险公司 IndiaFirst 推出了“生命梦想保证 (GOLD) 计划”，这是一款非关联和非分红保险产品。该计划为保单持有人提供稳定的长期收入。保单持有人可以选择 6、8 或 10 年的保费支付期限，保单期限为 30 年和 40 年。

本寿险和非寿险市场研究报告包括对该行业的深入报道，包括估算和2018 年至 2032 年以下细分市场的收入预测（十亿美元）

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按保险类型

• 人寿
  • 个人
  • 团体
• 非人寿
  • 家庭
  • 汽车
  • 旅行
  • 商业
  • 其他

按分销渠道

• 直接
• 代理
• 银行
• 其他

以上信息针对以下地区和国家/地区

• 北美
  • 美国
  • 加拿大
• 欧洲
  • 英国
  • 德国
  • 法国
  • 意大利
  • 西班牙
  • 北欧
• 亚太地区
  • 中国
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  • 日本
  • 韩国
  • ANZ
  • 东南亚
• 拉丁美洲
  • 巴西
  • 墨西哥
  • 阿根廷
• MEA
  • 阿联酋
  • 南非
  阿拉伯

常见问题 (FAQ)

人寿和非人寿保险市场有多大？

2022 年，人寿和非人寿保险的市场规模为 8 万亿美元，预计 2023 年至 2032 年期间的复合年增长率将超过 4.5%。

非人寿保险为何越来越受欢迎？

2022 年，非寿险细分市场的市场份额超过 42%，预计到 2032 年将以最高复合年增长率增长，这得益于具有实时跟踪、事故预防技术和个性化保险选项等先进功能的汽车保险日益普及。

哪些因素推动了北美对寿险和非寿险的需求？

2022 年，北美寿险和非寿险市场占据超过 45% 的主要份额，这得益于保险科技的技术进步，例如数字平台和数据分析，它们可提高运营效率并改善客户体验，以及监管支持。

谁是寿险和非寿险市场的主要竞争者？

安盛集团、中国人寿保险公司、丘博有限公司、信诺、大都会人寿、纽约人寿保险公司、西北共同人寿保险公司、中国平安保险集团、保德信金融集团和联合健康集团。