银行即服务市场规模 - 按组件（平台、服务）、类型（基于 API 的银行即服务、基于云的银行即服务）、企业规模（大型企业、中小型企业）、最终用途（银行、非银行金融公司、其他）和预测，2024 - 2032 年

银行即服务市场规模 - 按组件（平台、服务）、类型（基于 API 的银行即服务、基于云的银行即服务）、企业规模（大型企业、中小型企业）、最终用途（银行、NBFC、其他）和预测，2024 - 2032 年

银行即服务市场规模

2023 年银行即服务市场规模价值 159 亿美元，预计 2024 年至 2032 年期间的复合年增长率将超过 17%。 新兴的金融科技行业正在通过促进创新和竞争极大地推动市场增长。金融科技公司正在创建敏捷且以客户为中心的金融解决方案，传统银行正寻求通过 BaaS 合作伙伴关系来整合这些解决方案。

了解关键市场趋势

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据印度品牌资产基金会称，到 2025 年，印度金融科技行业的价值预计将达到 1500 亿美元。印度拥有全球第三大金融科技生态系统。它也是世界上增长最快的市场之一。印度目前有超过 2,000 家 DPIIT 认可的金融科技 (FinTech) 企业，而且这一数字还在迅速增长。
 

这个市场有哪些增长机会？

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数字银行服务的增长正在推动银行即服务 (BaaS) 市场的增长。数字银行的日益普及促使传统银行与 BaaS 提供商合作，以在数字领域保持竞争力。BaaS 使这些银行能够快速将先进的数字功能和服务集成到其产品中，从而增强客户体验并满足对在线和移动银行解决方案日益增长的需求。

例如，2023 年 10 月，PoetrYY Finance 进入金融领域，其使命是彻底改变服务不足的群体、初创企业、小型企业和个人的银行服务。通过与 Mbanq 先进的银行即服务 (BaaS) 平台建立战略合作伙伴关系，PoetrYY 旨在提供创新、安全且包容的金融解决方案。

数据安全和隐私问题是银行即服务市场面临的重大挑战。随着传统银行、第三方提供商和消费者之间共享敏感财务信息，确保强有力的安全措施和法规遵从性非常重要。违规或未经授权的访问可能导致金融欺诈、身份盗窃和信任丧失。BaaS 提供商必须大量投资于网络安全基础设施，并遵守严格的数据保护法规，以减轻这些风险，因为单一的安全漏洞可能导致严重后果，不仅影响受影响的各方，还影响整个 BaaS 生态系统。

COVID-19 影响

COVID-19 疫情加速了数字银行和银行即服务 (BaaS) 解决方案的采用。封锁和社交距离措施迫使传统银行迅速采用数字平台来远程为客户提供服务。 BaaS 提供商提供了所需的基础设施和专业知识，从而促进了这一转变。 COVID-19 大流行凸显了具有弹性和灵活性的银行系统的重要性，促使更多金融机构转向 BaaS 解决方案以增强其数字能力并适应不断变化的客户需求。

银行即服务市场趋势

云计算是银行即服务 (BaaS) 行业的一个新兴趋势，因为它具有成本效益、可扩展性和灵活性。通过将关键的银行业务迁移到云，BaaS 提供商和传统银行可以降低基础设施成本、简化运营并提高可访问性。云服务还支持实时数据处理，促进更快、更高效的金融交易。随着银行越来越多地利用云来增强其 BaaS 能力，这一趋势正在重塑行业；这使他们能够适应不断变化的市场动态并提供创新和按需金融解决方案。

开放银行是 BaaS 市场的一个突出趋势，因为它促进了合作和竞争。它使传统银行能够通过 API 与第三方金融服务提供商安全地共享客户数据，从而促进创新。例如，2023 年 10 月，Apple 利用开放银行 API 在英国推出了 Connected Cards。iOS 17.1 开发者测试版中的此功能允许用户查看受支持银行的账户余额和交易历史记录，从而增强了 Wallet 应用程序的功能。

这一趋势为消费者提供了更多样化和个性化的金融解决方案，鼓励 BaaS 提供商提供符合开放银行原则的服务。监管部门对开放银行的支持不断增长，推动了 BaaS 解决方案的采用，使银行业格局变得更加以客户为中心、互联互通和创新。

银行即服务市场分析

详细了解塑造这个市场的关键细分市场

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基于组件，平台细分市场在 2023 年占据了 70% 以上的市场份额，因为金融机构越来越依赖 BaaS 提供商的技术平台。这些平台提供一套全面的服务，包括数据访问、处理和安全。它们使银行能够迅速扩展其数字产品并进入新兴市场。随着对敏捷和敏捷性的需求，平台细分市场在 2023 年占据了 70% 以上的市场份额。可扩展的解决方案，随着 BaaS 成为银行增强数字影响力、简化运营和满足不断变化的客户期望的基础，平台细分市场预计将实现增长。

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根据类型，基于云的银行即服务市场在 2023 年的收入份额为 72%，这是由于金融机构正在寻求可扩展、经济高效且灵活的解决方案。基于云的 BaaS 提供对银行基础设施的按需访问，使银行能够简化运营并快速部署创新服务。基于云的 BaaS 解决方案可以有效满足对数字银行、实时交易和远程访问日益增长的需求。

银行正在采用云技术来加强其数字化转型工作，使金融机构保持竞争力并提供以客户为中心和技术驱动的解决方案。例如，2023 年 2 月，总部位于美国的云技术公司 Oracle 推出了 Oracle Banking Cloud Services，这是一套模块化和云原生服务，旨在为银行技术解决方案提供灵活且基于组件的方法。

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2023 年，北美银行即服务市场占收入份额的 32%。该地区的金融业，加上对金融科技创新的高度关注，正在推动产品的采用。监管支持和精通技术的消费者群体正在促进 BaaS 合作伙伴关系和服务的发展。此外，对数字银行解决方案的需求不断增长以及主要 BaaS 提供商在该地区的存在正在推动市场增长。

随着北美银行继续采用 BaaS 来增强其产品并保持竞争力，市场将大幅扩张。例如，2023 年 9 月，美国银行推出了针对小型医疗机构量身定制的银行和支付服务，旨在为他们提供与大型医疗保健提供商相同的财务支持和资源。

银行即服务市场份额

Green Dot 和 Solarisbank AG 凭借其专业知识和全面的 BaaS 产品成为银行即服务 (BaaS) 行业的主要参与者。领先的金融科技公司 Green Dot 为各种企业提供广泛的银行服务和金融产品，从而增强了他们提供数字银行解决方案的能力。 Solarisbank 是一家总部位于德国的公司，它为企业提供 BaaS 平台，以便企业将银行功能集成到其服务中。

银行即服务市场公司

在银行即服务 (BaaS) 行业运营的主要公司有

• Green Dot
• Solarisbank AG
• ClearBank Ltd.
• Plaid
• Galileo Financial Technologies
• Marqeta
• Railsbank
• Square, Inc.
• Banco Bilbao Vizcaya Argentaria
• MatchMove Pay Pte Ltd

银行即服务行业新闻

• 2023 年 10 月，总部位于印度的 Hitachi Payment Services 公司启动了 HPX 计划，以建立长期与金融科技初创公司的合作伙伴关系。该计划旨在通过支持创新解决方案来改变支付行业，从而增强企业和消费者的支付体验，从而强调持久的合作。

银行即服务 (BaaS) 市场研究报告包括对该行业的深入报道，包括估计和2018 年至 2032 年以下细分市场的收入（十亿美元）预测

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市场，按组件

• 平台
• 服务

市场，按类型

• 基于 API 的银行即服务 (BaaS)
• 基于云的银行即服务 (BaaS)

市场，按企业规模

• 大型企业
• 小型和中型企业

市场，按最终用途

• 银行
• NBFC
• 其他

以上信息针对以下地区和国家提供

• 北美
  • 美国
  • 加拿大
• 欧洲
  • 英国
  • 德国
  • 法国
  • 意大利
  • 西班牙
  • 俄罗斯
  • 北欧
• 亚太地区
  • 中国
  • 印度
  • 日本
  • 韩国
  • 澳新银行
  • 东南亚
• 拉丁美洲
  • 巴西
  • 墨西哥
  • 阿根廷
• MEA
  • 沙特阿拉伯
  • 阿联酋
  • 南非

常见问题 (FAQ)

银行即服务市场规模有多大？

2023 年，银行即服务的市场规模达到 159 亿美元，在新兴金融科技行业的推动下，预计 2024 年至 2032 年的复合年增长率将达到 17%。

为什么基于云的细分市场在银行即服务行业中越来越受欢迎？

由于金融机构正在寻求可扩展、经济高效且灵活的解决方案，基于云的银行即服务 (BaaS) 细分市场在 2023 年占据了 72% 以上的市场份额。

北美银行即服务市场有多大？

得益于该地区的金融行业以及对金融科技创新的高度关注，北美市场在 2023 年的收入份额超过 32%。

银行即服务行业的主要参与者是谁？

Green Dot、Solarisbank AG、ClearBank Ltd.、Plaid、Galileo Financial Technologies、Marqeta、Railsbank、Square, Inc.、Banco Bilbao Vizcaya Argentaria 和 MatchMove Pay Pte Ltd.