金融科技即服务 (FaaS) 市场规模 – 按服务类型（银行、投资、保险、支付和汇款、贷款和融资）、按技术（人工智能和机器学习、区块链、API、云计算）、应用、最终用途和全球预测 2023 – 2032

金融科技即服务 (FaaS) 市场规模 – 按服务类型（银行、投资、保险、支付和汇款、贷款和融资）、按技术（AI 和 ML、区块链、API、云计算）、应用、最终用途和全球预测 2023 – 2032

金融科技即服务市场规模

金融科技即服务市场规模在 2022 年价值 2607 亿美元，预计在 2023 年至 2032 年期间的复合年增长率为 14%。AI 和 区块链技术的增长正在塑造市场的增长轨迹。这些先锋技术正在推动市场创新和扩张。此外，对合规和监管解决方案的不断增长的需求加速了 FaaS 解决方案的采用，这些解决方案为组织提供了减轻和管理与合规流程相关的风险所需的专业知识和支持。

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对数字金融服务的不断增长的需求以及向在线和移动银行的转变为企业通过金融科技解决方案改进其产品创造了机会。此外，借助 FaaS，银行和保险公司等传统金融机构现在可以快速采用数字技术并提供更精简和更高效的流程。便捷的客户体验。

这个市场有哪些增长机会？

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FaaS 市场是指通常通过应用程序编程接口 (API) 或基于云的平台向其他企业提供金融技术解决方案和服务的行业。FaaS 使企业能够利用金融科技公司的功能，而无需在开发自己的技术基础设施方面进行大量投资。它使企业能够将金融科技解决方案无缝集成到现有系统中，并为客户提供创新的金融服务。

金融科技即服务平台处理巨额资金。由于涉及重大货币交易，最终用户出于安全考虑，在采用 FaaS 系统时会非常谨慎。对 FaaS 解决方案的普遍怀疑将阻碍全球金融科技即服务市场的扩张。FaaS 解决方案旨在满足金融机构的要求并处理货币交易。为了获得更高的信任度，他们必须遵守针对金融或其他相关机构实施的各种法律。每个国家的政府都有自己的一套合规法规，这些法规可能彼此之间有很大差异。当美国公司寻求在其他国家扩大业务或涉及国际交易时，就会出现困难。

COVID-19 的影响

COVID-19 对全球市值产生了积极影响，这得益于政府规定的保持社会距离的规定。封锁期间银行和金融机构实体分支机构的关闭增加了银行和金融机构各个部门对数字化的采用。由于严格的限制运输和流动的规定，2020 年和 2021 年的 FaaS 采用率更高。

金融科技即服务市场趋势

初创公司和非金融公司（例如电子商务平台和拼车服务）正在逐渐进入金融服务业。这些企业通常缺乏创建金融技术解决方案所需的专业知识和基础设施。他们可以使用 FaaS 来利用各种金融科技功能，例如支付处理、贷款、身份验证和风险管理，使他们能够专注于核心业务，同时为客户提供金融服务。此外，多个国家的监管变化和开放银行计划鼓励金融科技公司与传统金融机构之间的合作。FaaS 通过提供一个平台来促进这种合作，该平台可实现无缝集成和数据共享，同时确保监管合规性。
 

金融科技即服务市场分析

详细了解塑造这个市场的关键细分市场

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到 2032 年，区块链细分市场的金融科技即服务市场规模预计将超过 2600 亿美元。区块链技术越来越受欢迎，尤其是在大公司中。由于区块链具有更高的透明度和自动化优势，一些大公司正尝试实施区块链。金融机构正在采用这项技术来提高安全性和效率。区块链技术使用户成为其财富的唯一所有者，确保只有他们才能使用自己的财富。这将为金融机构和最终用户提供额外的安全性，从而推动细分市场的增长。

支付和汇款细分市场在 2022 年占据了金融科技即服务市场份额的 45% 以上。支付对于金融交易至关重要，发送和接收付款的能力对于企业和个人至关重要。支付处理、移动钱包、点对点转账和移动支付都是支付细分市场不可或缺的一部分。电子商务的快速扩张和金融交易的日益数字化增加了对支付服务的需求。企业和消费者越来越多地接受在线和移动支付。

金融科技公司推出了颠覆传统方法的创新支付解决方案。这些改变游戏规则的解决方案提供了更好的用户体验、更快的交易、更低的成本和增强的安全性。随着世界各地的企业和个人进行跨境交易，支付服务已覆盖全球市场。支付解决方案提供商可以满足全球客户的需求，从而增加他们的市场规模和收入潜力。

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金融机构越来越多地利用金融科技即服务解决方案来提供合规和监管支持，以降低合规成本和复杂性。随着监管环境变得越来越复杂，金融机构将努力改善其合规状况，从而推动市场对 FaaS 解决方案的需求。

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北美金融科技即服务 (FaaS) 市场在 2022 年占收入份额的 40%。北美见证了向数字银行和在线金融服务的重大转变。客户越来越多地采用数字渠道来满足他们的银行业务需求，金融机构也在寻求敏捷和技术驱动的解决方案来满足不断变化的客户期望。FaaS 提供即用型云平台和 API，使金融机构能够快速部署和提供数字银行服务。

金融科技即服务市场份额

在金融科技即服务市场运营的一些主要公司包括

• Adyen
• Block
• Dwolla
• Envestnet
• Finastra
• FIS
• Fiserv
• Mastercard
• OpenPayd
• Paypal

这些公司专注于战略合作伙伴关系以及新服务的发布和商业化以扩大市场。他们正在大力投资研究，以推出创新服务并获得最大的市场收入。

金融科技即服务行业新闻

• 2023 年 5 月，Rapyd 宣布与 Belvo 建立战略联盟。此次合作将 Rapyd 广泛的国际支付基础设施与 Belvo 在开放银行方面的丰富知识和专业知识相结合，形成强大的协同效应，在全球范围内开辟新的商机。
   
• 2023 年 4 月，Square 为美国、澳大利亚、爱尔兰、法国、西班牙和英国的卖家推出了 Android 版 Tap to Pay。凭借兼容的 Android 设备且无需额外费用，新技术可让卖家安全地接受非接触式付款。Square 的 Android 版 Tap to Pay 让新卖家和已建立的企业进行面对面的商业活动，卖家只需打开应用程序，进入销售界面，然后将智能手机交给客户即可。

金融科技即服务 (FaaS) 市场研究报告包括对该行业的深入报道，包括 2018 年至 2032 年以下细分市场的收入（百万美元）估计和预测

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市场，按服务类型

• 银行
• 投资
• 保险
• 支付和汇款
• 贷款和融资
• 其他

市场，按技术

• 人工智能 (AI) 和机器学习 (ML)
• 区块链
• 应用程序编程接口 (API)
• 云计算
• 其他

市场，按应用

• 手机银行
• 点对点 (P2P) 借贷
• 法规遵从性和风险管理
• 其他

市场，按最终用途

• 金融机构
• 非金融机构

以上信息针对以下地区和国家提供

• 北美
  • 美国
  • 加拿大
• 欧洲
  • 英国
  • 德国
  • 法国
  • 意大利
  • 西班牙
  • 荷兰
• 亚太地区
  • 中国
  • 印度
  • 日本
  • 澳大利亚
  • 韩国
• 拉丁美洲
  • 巴西
  • 墨西哥
  • 阿根廷
• MEA
  • 阿联酋
  • 沙特阿拉伯
  • 南非

常见问题 (FAQ)

金融科技即服务 (FaaS) 市场的规模有多大？

2022 年，金融科技即服务的市场规模达到 2607 亿美元，预计在 2023 年至 2032 年期间的复合年增长率为 14%。人工智能和区块链技术的进步正在塑造市场的增长轨迹。

区块链技术领域将如何促进 FaaS 行业增长？

预计 2032 年区块链领域价值将达到 2600 亿美元。由于区块链具有更高的透明度和自动化优势，许多大公司正尝试实施区块链。

为什么北美正在成为金融科技即服务市场参与者的有利可图的途径？

2022 年，北美市场占据了 40% 以上的收入份额，因为该地区已见证了向数字银行和在线金融服务的重大转变。

谁是金融科技即服务 (FaaS) 领域的主要竞争者？

Adyen、Block、Dwolla、Envestnet、Finastra、FIS、Fiserv、Mastercard、OpenPayd 和 Paypal。