开放银行市场规模 - 按银行服务（银行与资本市场、支付、数字货币、增值服务）、按分销渠道（银行渠道、应用市场、分销商、聚合商）、部署模式与预测，2023 - 2032 年

开放银行市场规模 - 按银行服务（银行与资本市场、支付、数字货币、增值服务）、按分销渠道（银行渠道、应用市场、分销商、聚合商）、部署模式与预测，2023 - 2032 年

开放银行市场规模

2022 年开放银行市场规模价值 202 亿美元，预计 2023 年至 2032 年期间的复合年增长率为 20.5%。对数字银行的需求不断增长，推动了市场增长。先进技术可以实现创新、提高运营效率、改善客户体验、扩大市场覆盖范围、支持数据驱动的决策、实现协作并推动行业转型。接受和利用这些进步对于公司保持竞争力并在快速发展的商业环境中实现可持续增长至关重要。

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开放银行是指允许第三方金融服务提供商在客户同意的情况下通过传统银行提供的应用程序编程接口 (API) 访问客户银行数据的系统。这种方法可以增强金融服务行业的协作、创新和竞争。开放银行涉及传统银行、金融科技初创公司、技术提供商和监管机构之间的合作。传统银行充当数据保管人，而金融科技公司则利用数据开发创新解决方案。
 

这个市场有哪些增长机会？

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对数字身份的日益依赖引发了人们对隐私和数据安全的担忧。随着越来越多的个人信息以数字方式存储和共享，需要采取强有力的安全措施来防止数据泄露和身份盗窃。隐私法规和个人数据的潜在滥用可能会阻碍开放银行业务的采用。开放银行业务缺乏标准化协议和框架可能会带来互操作性挑战。不同的行业、组织和地区有不同的要求和系统，因此很难建立无缝且普遍接受的数字身份流程。缺乏标准化会减缓开放银行业务的采用并限制其有效性。

COVID-19 的影响

随着个人和企业寻求数字解决方案、个性化财务管理工具、远程服务和创新产品，COVID-19 疫情加速了对开放银行业务的需求。疫情加速了包括银行和金融在内的各个行业的数字化转型。传统银行被迫加快其数字战略并采用开放银行业务来增强其在线服务并为客户提供创新解决方案。对非接触式交易的依赖性增加以及对便捷和可访问金融服务的需求推动了对开放银行业务的需求，从而塑造了金融业的未来。

开放银行市场趋势

数据驱动的洞察是指利用客户财务数据来获得有价值的洞察并提供个性化的金融服务。开放银行业务与数据驱动的洞察相结合，可实现个性化的客户参与。通过了解客户偏好和财务需求，金融服务提供商可以提供有针对性的优惠、通知和警报，从而增强整体客户体验和参与度。市场中数据驱动的洞察力有助于开发个性化的财务管理工具、有针对性的产品推荐、风险评估、欺诈检测、增强的客户参与度、法规遵从性和持续改进。

扩大生态系统是开放银行市场的一个新兴趋势。开放银行生态系统正在见证传统银行以外的各种参与者的进入。金融科技初创公司、科技公司、支付服务提供商甚至非金融组织都在积极参与生态系统。这种扩张是由参与者数量的增加、合作与伙伴关系、服务多样化、全球扩张、开放银行与新兴技术的融合以及监管支持推动的。随着生态系统的不断发展，客户可以从更广泛的新颖和个性化金融服务中受益，而金融行业则经历了竞争、协作和创新的加剧。

开放银行市场分析

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银行和资本市场部分在 2022 年占据了开放银行市场份额的 30% 以上。遵守监管规定、基础设施和客户群、增强的客户体验、创新与协作、获取资本和投资机会、市场扩张以及信任和安全等因素正在促进银行和资本市场部分的增长。这一部分为开放银行生态系统带来了信誉、专业知识和广泛的金融服务，为其整体发展做出了贡献。

详细了解塑造这一市场的关键部分

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银行渠道部分在 2022 年占据了开放银行市场份额的 25%，这要归功于建立的客户关系、信任和信誉、客户教育和意识、开放 API 的集成、交叉销售和追加销售机会、法规遵从性以及增值服务的提供。参与开放银行生态系统的银行带来他们的专业知识、客户群和基础设施来支持开放银行服务的采用。

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2022 年北美开放银行市场份额将超过 30%。北美拥有强大的金融科技生态系统，众多专注于金融创新的初创公司和科技公司。这些金融科技即服务提供公司利用开放银行业务开发新产品和服务，例如数字钱包、个人理财应用程序和投资平台。

蓬勃发展的金融科技行业支持该地区开放银行业务的发展。北美的监管举措，例如加拿大的消费者数据权利 (CDR) 和美国可能实施的开放银行监管，正在扩大市场规模。这些监管努力旨在促进竞争、创新和消费者数据权利，为开放银行的采用创造有利环境。

开放银行市场份额

在开放银行市场运营的主要公司有

• Finicity (Mastercard)
• Plaid
• Tink
• Yodlee (Envestnet)
• MuleSoft (Salesforce)
• Virtusa Corp.
• Tibco Software
• F5, Inc
• TCS
• Worldline SA
• Capgemini
• Oracle
• Accenture.

这些公司专注于战略合作伙伴关系、新产品发布和商业化努力以扩大市场。他们还大力投资研究，以引入创新并获得最大的市场收入。

开放银行行业新闻

• 2023 年 7 月，Fintonic 推出 OpenInsights 以促进开放银行数据分析。它专门为公司和金融实体设计先进的开放银行服务和数据分析。

本开放银行市场研究报告包括对该行业的深入报道，包括 2018 年至 2032 年以下细分市场的收入（百万美元）估计和预测

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市场，按银行服务

• 银行和资本市场
• 支付
• 数字货币
• 增值服务

市场，按部署模式

• 本地
• 云
• 混合

市场，按分销渠道

• 银行渠道
• 应用市场
• 分销商
• 聚合器

以上信息针对以下地区和国家/地区提供

• 北美
  • 美国
  • 加拿大
• 欧洲
  • 英国
  • 德国
  • 法国
  • 意大利
  • 西班牙
  • 荷兰
• 亚太地区
  • 中国
  • 印度
  • 日本
  • 韩国
  • 澳新银行
  • 东南亚
• 拉丁美洲
  • 巴西
  • 墨西哥
  • 阿根廷
• MEA
  • 南非
  • 阿联酋
  • 沙特阿拉伯

常见问题 (FAQ)

开放银行市场有多大？

开放银行的市场规模在 2022 年达到 202 亿美元，并将在 2023 年至 2032 年期间实现超过 20.5% 的复合年增长率，这得益于先进技术的涌入以提高运营效率、改善客户体验和扩大市场覆盖范围。

银行渠道如何推动对开放银行的需求？

由于建立了客户关系、客户教育和意识、法规遵从性以及提供增值服务，银行渠道分销模式部分在 2022 年占据了 25% 以上的市场份额。

北美开放银行业有多大？

2022 年，北美占据了 30% 以上的市场份额，这得益于强大的金融科技生态系统，其中有众多专注于金融创新的初创企业和科技公司。

主要的开放银行公司有哪些？

Finicity（万事达卡）、Plaid、Tink、Yodlee（Envestnet）、MuleSoft（Salesforce）、Virtusa Corp.、Tibco Software、F5, Inc.、TCS、Worldline SA、Capgemini、Oracle 和 Accenture 是市场上的一些主要参与者。